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为什么90%的家族财富在第三代时消失(但洛克菲勒家族不会)

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残酷的真相是:只有十分之一的家族财富能够传承到第三代。洛克菲勒家族?在约翰·D.建立帝国120多年后,仍然在200个家庭成员中价值103亿美元。

他们的秘密武器是什么?

1. 每一美元都有一个工作 他们不让资金闲置。财务经理跟踪每一笔交易——资金产生资金。简单的概念,执行的却很少。

2. 家人们办公室 > 银行 洛克菲勒家族开创了单一家族办公室模式。一个专门的团队管理投资、税务、商业交易——这一切都在一个屋檐下。可以把它看作是个人投资银行。

3. 不可撤销信托是 OP 一旦锁定,继承人无法触及该结构。资产逃离您的应税遗产,并受到诉讼保护。非常适合高净值家人们。

4. 实际有效的税收策略 “瀑布概念”利用人寿保险政策在几代人之间转移财富,且免税。祖父母为孙子孙女购买保单,然后再转让所有权。简单、合法、有效。

5. 谈谈钱 (认真地) 大多数继承人挥霍财富,因为没有人教他们财富为何重要。洛克菲勒家族对慈善事业情有独钟——这已融入他们的基因。这就是为什么比尔·盖茨向大卫·洛克菲勒请教经验的原因。

底线:世代财富不是运气——而是基础设施、纪律和共同价值观。首先建立系统,钱随之而来。

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