Washington Cierra Operador de ATM Cripto por $8 Millones en Fondos de Clientes Malversados

Source: CriptoNewsNet Título original: Washington cierra un cajero automático de Cripto que afirmó $8 millones en fondos de usuarios como ingresos Enlace Original: Los reguladores del estado de Washington han ordenado a CoinMe que detenga toda actividad de transferencia de dinero después de acusar al operador de cajeros automáticos de cripto de tratar más de $8 millones en fondos de clientes como sus propios ingresos.

El Departamento de Instituciones Financieras (DFI) emitió una orden de cese y desistimiento de emergencia el 1 de diciembre, citando “prácticas inseguras y poco sólidas.”

El regulador señala el uso indebido del dinero de los clientes

DFI dijo que CoinMe no logró salvaguardar el dinero que los consumidores pagaron por los vales de cripto. En cambio, la empresa supuestamente contabilizó los saldos de vales no reclamados o expirados como ingresos.

Según la presentación, los clientes compraron vales en los quioscos de CoinMe pero nunca los canjearon. La ley de Washington requiere que las empresas mantengan esos fondos como propiedad del consumidor o los entreguen como activos no reclamados.

Sin embargo, DFI dice que CoinMe trató los saldos como ingresos corporativos. El regulador argumenta que esto perjudicó a los consumidores y distorsionó la situación financiera de la empresa.

Debido a estos hallazgos, DFI ordenó a CoinMe que detuviera todas las operaciones relacionadas con el dinero y los quioscos en el estado. La empresa no puede aceptar nuevos fondos de los consumidores de Washington bajo la orden.

Los funcionarios también dijeron que buscarán una compensación para los clientes afectados. La agencia indicó planes para revocar la licencia de transmisor de dinero estatal de CoinMe.

La orden de cese y desista enumera varias otras violaciones. Estas incluyen no mantener el patrimonio neto requerido, mantener registros inexactos y presentar declaraciones incorrectas.

DFI también señaló que algunos vales de CoinMe mostraban un número de teléfono de soporte que ya no funcionaba. El regulador dijo que esto contribuyó a una mala protección del consumidor.

Un Golpe Significativo a una Importante Red de Cajeros Automáticos de Efectivo a Cripto

Esta acción marca uno de los movimientos de ejecución estatal más serios contra un operador de cajeros automáticos de cripto en EE. UU. CoinMe opera una de las redes de efectivo a cripto más grandes del país.

El caso destaca el creciente escrutinio de los on-ramps de cripto que manejan efectivo físico. Los reguladores esperan que estas empresas sigan los mismos estándares que los transmisores de dinero tradicionales.

CoinMe puede impugnar la orden, pero los reguladores de Washington parecen estar preparados para escalar el caso. Si el estado revoca la licencia de la empresa, CoinMe perderá la capacidad de operar cualquier servicio de transferencia de dinero en Washington.

Mientras tanto, DFI instó a los clientes afectados a preparar reclamaciones para posibles reembolsos. La prioridad de la agencia, dijo, es proteger a los consumidores que dependen de empresas licenciadas para manejar su dinero de manera segura.