Les trois principales façons de constituer une richesse dans le monde de la crypto : qui vous exploite ?

« L’argent que vous ne pourrez jamais gagner dépasse votre compréhension, mais vous perdrez tout l’argent que vous auriez pu gagner en raison de risques hors de votre connaissance. » Cette phrase est la représentation la plus authentique du monde de la crypto.
Dans ce champ de bataille de la richesse 24/7, d’innombrables personnes réalisent des mythes de devenir riche rapidement et des tragédies de tout perdre chaque jour. Et tout cela est essentiellement une interprétation moderne de trois méthodes primitives d’acquisition de richesse.
Première : Créateurs de valeur — Vrais accumulaters de richesse
Ces personnes sont les « producteurs » dans l’espace crypto. Ils accumulent régulièrement de la richesse en conservant à long terme des actifs principaux, en participant au développement de l’écosystème, en fournissant de la liquidité, et par d’autres méthodes. Ils comprennent les règles d’or de l’investissement en dollar-cost averaging en marché baissier et de la prise partielle de profits en marché haussier, utilisant le temps pour échanger contre de l’espace.
Cas réel : Quelqu’un a commencé à investir mensuellement dans le Bitcoin à partir de 2018, et à l’apogée du marché haussier de 2025, ils ont vendu par lots, réalisant un rendement annualisé de plus de 60 %. Ce n’est pas de la chance mais une compréhension approfondie des cycles de marché.
Logique centrale : La façon la plus stable de gagner de l’argent dans la crypto n’est pas « trouver des projets », mais « trouver des secteurs + comprendre les cycles + probabilités structurelles + gestion des risques ». En conservant des pièces principales comme BTC et ETH, bien que le cycle soit plus long, les baisses sont contrôlables et ne tomberont pas à zéro.
Deuxième : Invaders — Récolte simple et impitoyable
Ces personnes sont les « prédateurs » dans l’espace crypto. Ils récoltent directement la richesse d’autres investisseurs via des contrats à effet de levier élevé, en poursuivant les rallyes et en vendant lors des dips, en manipulant le marché, et par d’autres méthodes.
Leçon de sang et de larmes : En 2021, quelqu’un a acheté la pièce MX avec 10 000 yuans, passant de 80 cents à plus de 3 yuans, réalisant un profit, mais la cupidité a pris le dessus. Ils ont ouvert des contrats avec un effet de levier de 75x, visant la richesse du jour au lendemain, mais ont fini par tout perdre du jour au lendemain, empruntant même de l’argent à des amis et à la famille pour la marge, finissant noyés dans la dette.
Vérité dure : Le trading de contrats est la méthode la plus mortelle dans la crypto. 90 % des traders de contrats finissent liquidés, et leur richesse coule vers les échanges et les market makers.
Troisième : Colonisateurs — Parasites construisant des écosystèmes
Ces personnes sont les « dirigeants » dans la crypto. Ils établissent des systèmes de production de richesse durables en émettant des tokens, en gérant des échanges, en faisant du market making quantitatif, et par d’autres moyens.
Chemin vers la richesse : Fondateurs d’échanges, équipes de projets, market makers — ce sont les véritables gros gagnants dans la crypto. Ils ne gagnent pas d’argent en faisant du trading mais en « collectant des péages » — frais de transaction, appréciation des tokens de plateforme, levées de fonds pour projets, etc.
Réalité : Dans la crypto, l’argent gagné par les traders finit finalement par aller aux équipes de projets et aux market makers. Ils ont construit un écosystème complet, poussant les investisseurs ordinaires à contribuer continuellement en frais et en principal dans leur « rêve de devenir riche rapidement ».
Qui vous exploite ?
Si vous êtes un trader de contrats poursuivant les rallyes et vendant lors des dips, votre richesse est exploitée par les échanges et les market makers. Chaque frais de transaction et chaque profit de marge appelés deviennent leur gain.
Si vous suivez aveuglément les investissements en altcoins, votre richesse est exploitée par les équipes de projets. Ils pré-minent de grandes quantités de tokens, gonflent les prix, puis déchargent, laissant les retardataires comme vous avec le sac.
Si vous êtes un trader fréquent (« leek »), votre richesse est exploitée par les équipes quantitatifs. Ils utilisent des algorithmes et des avantages en capital pour arbitrer pendant que vous poursuivez les rallyes et vendez lors des dips.
Les véritables règles de survie
Premièrement, survivre est plus important que gagner plus. N’investissez jamais d’argent qui concerne vos dépenses courantes, fonds pour la maison, ou argent emprunté. Même si vous perdez tout, cela ne doit pas affecter votre vie normale.
Deuxièmement, la cognition détermine la richesse. Quand tout le monde ne peut pas comprendre, certains osent tout miser ; quand le marché est chaud, certains peuvent rester sobres. La vraie liberté financière commence par contrôler vos désirs.
Troisièmement, la conscience des cycles est essentielle. Gagner de l’argent en marché haussier est un processus ; en marché baissier, c’est le résultat. Ceux qui ont encore des fonds à la fin d’un marché baissier et qui sortent avec succès au sommet en marché haussier sont les vrais gagnants.
Enfin, posez-vous trois questions :
1. Quelle est ma logique d’investissement ? (Recherchez ou suivez la tendance ?)
2. Quelle est ma tolérance au risque ? (Combien de pertes puis-je accepter ?)
3. Quelle est ma stratégie de sortie ? (Quand prendre des profits ou couper des pertes ?)
Dans la crypto, vivre plus longtemps est plus important que gagner rapidement. La vraie liberté financière ne consiste pas à devenir riche du jour au lendemain, mais à accumuler progressivement par une recherche diligente, des stratégies stables, et une persistance à long terme.
Souvenez-vous : vous ne pourrez jamais gagner au-delà de votre compréhension, mais vous perdrez tout votre potentiel de gains à cause de risques hors de votre connaissance.