Знайомство з товарними валютами: Посібник з інвестицій у чотири основні валюти

Що таке товарна валюта

Товарна валюта — це національна валюта, курс якої тісно пов’язаний з цінами на певний тип сировини або основних товарів. Такий зв’язок виникає через те, що економіка цих країн залежить від експорту конкретних товарів. Чи то мідь, залізна руда, чи продукти харчування — все це може впливати на вартість відповідної валюти.

Саме через синхронність з ринком товарів ці валюти широко вважаються інвестиційними активами з функцією збереження вартості. Під час інфляції ці товарні валюти зазвичай демонструють високий опір падінню, стаючи стабільною опорою для інвестиційного портфеля.

Огляд чотирьох основних товарних валют світу

Австралійський долар (AUD): індикатор ресурсної галузі

Економіка Австралії сильно залежить від експорту мінералів та енергоресурсів, таких як залізна руда, вугілля, дорогоцінні метали та природний газ. Австралія займає провідне місце у світовій торгівлі мінералами, а експорт залізної руди та вугілля довгий час входить до числа найбільших у світі. Тому коливання курсу AUD часто співпадають з цінами на залізну руду, що робить її важливим інструментом для відстеження глобального ринкового стану ресурсів.

Канадський долар (CAD): барометр цін на енергоносії

Канада має великі запаси природних ресурсів, таких як природний газ, нафта, деревина та мінерали, що становлять основу її економіки. Курс CAD особливо тісно пов’язаний з цінами на нафту — зростання світових цін на нафту зазвичай зміцнює канадський долар; падіння — послаблює. Це робить його важливим індикатором глобальних енергетичних тенденцій.

Новозеландський долар (NZD): представник аграрного експорту

Новий Зеланд славиться експортом яловичини, молочних продуктів, лісових та рибних ресурсів. Ці сільськогосподарські товари залежать від погодних умов, ланцюгів постачання та глобального попиту, тому коливання NZD досить значні. Вразливість до цін на товари робить його індикатором аграрних циклів.

Шведська крона (SEK): відображення цін на промислові товари

Швеція експортує деревину та сталеві вироби, імпортує — нафту і природний газ. Зв’язок SEK з індексом сталеливарної промисловості є найбільш очевидним, що підкреслює її статус валюти промислової країни. У порівнянні з іншими товарними валютами, шведська крона має слабший захисний потенціал.

Порівняльна таблиця чотирьох товарних валют

Три основні способи торгівлі товарними валютами

Інвестори можуть здійснювати торгівлю товарними валютами трьома основними шляхами, кожен з яких має свої особливості:

Спотова торгівля — найпряміший спосіб — купівля та володіння валютою безпосередньо, зазвичай через банк. Інвестор отримує реальну валюту, але потрібен великий початковий капітал, а час угоди обмежений робочим часом банку.

Ф’ючерсна торгівля — укладається контракт, за яким сторони зобов’язуються у визначену дату в майбутньому продати або купити певну кількість валюти за фіксованою ціною. Ринок ф’ючерсів пропонує до 20-кратного кредитного плеча, високу ліквідність, але вимагає близько 1000 іноземної валюти для входу.

Спотові CFD (контракти на різницю) — торгівля через онлайн-платформи, що дозволяє інвестувати, сплачуючи лише гарантійний внесок. Плече може бути від кількох десятків до кількох сотень разів, мінімальний вхід — від 0 до 200 доларів. Торг ведеться цілодобово, без обмежень. Важливо пам’ятати, що у CFD ви не володієте реальною валютою, а заробляєте на коливаннях цін.

Основні відмінності трьох способів торгівлі

Як обрати відповідний спосіб торгівлі

Спотова торгівля підходить для довгострокових інвесторів, які цінують реальне володіння активами; ф’ючерси — для короткострокових коливань і хеджування; CFD — для інвесторів з обмеженим капіталом, що цінують гнучкість кредитного плеча та низький поріг входу, а також прагнуть до активної торгівлі, внутрішньоденних операцій і дуже коротких позицій.

Яким би способом ви не обрали торгівлю, важливо глибоко розуміти цінову динаміку товарних валют і їхніх зв’язків із відповідними товарами, щоб приймати більш обґрунтовані рішення на валютному ринку.