Коли слід розглянути можливість використання springing Power of Attorney у вашому плані спадщини?

Багато людей створюють довіреності як частину планування спадщини, але мало хто розуміє різницю між негайною владою та умовною владою. Відкриваюча довіреність працює інакше ніж стандартні договори — вона стає активною лише при настанні певних тригерищних подій. Такий умовний підхід вирішує поширену проблему: як дозволити комусь діяти від вашого імені, якщо ви не можете, не надаючи їм повноважень, поки ви здорові та здатні?

Реальні сценарії, де ця функція важлива

Розглянемо військового, який готується до відправки за кордон. Він може створити фінансову відкриваючу довіреність, назвавши свого подружжя або члена сім’ї. Поки він знаходиться вдома, цей документ не має сили і не діє. Як тільки він буде відправлений за кордон, умови активують його, і член сім’ї зможе керувати рахунками, оплачувати рахунки та приймати фінансові рішення за потреби. Після повернення додому повноваження автоматично припиняються.

Та сама ідея застосовується й до медичних ситуацій. Якщо вам потрібно пройти операцію з седацією, ви можете захотіти, щоб ваш подружжя приймав рішення щодо лікування від вашого імені під час цього періоду. Без відкриваючої механізму вам довелося б надати їм загальні медичні повноваження назавжди — що має сенс лише тоді, коли ви дійсно неспроможні.

Основи довіреності

Перед розглядом відкриваючих договорів важливо зрозуміти, що означає довіреність загалом. Це юридичний інструмент, який дозволяє комусь приймати фінансові, медичні та юридичні рішення від вашого імені. Їхні рішення мають таку ж силу, як і ваші, хоча існують обмеження: вони не можуть передавати повноваження іншим, змінювати ваш заповіт або зловживати вашими активами.

Ви можете надати або загальні, або обмежені повноваження. Загальна довіреність дозволяє широке прийняття рішень у різних сферах. Обмежена (або) спеціальна довіреність обмежує їхні повноваження конкретними рішеннями або термінами. Ваш бухгалтер може отримати обмежені повноваження саме для подання податкових декларацій — він може отримати доступ до фінансових записів і підписати податкові форми, але не може виписувати чеки або отримувати доступ до інших рахунків.

Медична довіреність — один із найпоширеніших видів обмежених договорів. Назначена особа може дозволити лікування та медичні рішення, а лікарі виконують ці рішення так, ніби ви їх прийняли особисто.

Чим відрізняється відкриваюча довіреність від стандартних договорів

Відкриваюча довіреність — це фактично вид довгострокової довіреності, яка залишається чинною до її офіційного скасування. “Відкриваючий” елемент означає, що повноваження залишаються неактивними, поки не виконаються певні умови.

Стандартна довіреність активується одразу або у визначену вами дату. Якщо ви дозволяєте бухгалтеру обробляти податки з 10 по 16 квітня, його повноваження починаються і закінчуються у ці дні. Це просто і ефективно, коли потрібен безперервний або негайний доступ.

Відкриваюча довіреність, навпаки, залишається неактивною, поки не настануть визначені умови. Ви чітко їх прописуєте. Можливо, ваша відкриваюча довіреність активується лише у разі, якщо ви станете без свідомості, медично неспроможні або будете відправлені на військову службу. Поки ці події не стануться, документ не має юридичної сили — призначена особа не має жодних повноважень.

Якщо умови виконуються, призначена особа отримує повний обсяг повноважень. Як тільки умови закінчуються (ви знову прокидаєтеся, одужуєте або повертаєтеся додому), їхня влада автоматично припиняється.

Найпоширеніші сфери застосування

Медична відкриваюча довіреність домінує у цій категорії. Багато людей створюють цей договір, щоб забезпечити можливість приймати рішення щодо лікування у разі неспроможності — через операцію, аварію або хворобу. Назначена особа іноді носить титул “медичний довірений”. Цей договір активується лише тоді, коли ви не можете самі повідомити свої побажання лікарям.

Фінансова відкриваюча довіреність служить військовослужбовцям та іншим у тимчасових високоризикових ситуаціях. Замість постійного надання повноважень, вона “запускається” лише за потреби і деактивується, коли обставини змінюються.

Планування наперед на випадок непередбачених подій

Відкриваюча довіреність — це превентивне планування спадщини. Вона вирішує важливі питання: ви хочете захисту у разі непередбачених ситуацій, але не бажаєте надавати постійні повноваження, які вам не потрібні. Обумовлюючи повноваження конкретними подіями, ви зберігаєте повний контроль у звичайних обставинах і забезпечуєте можливість діяти, якщо ви не можете.

Співпраця з фінансовим радником або юристом з планування спадщини допоможе вам визначити відповідні умови активації та обрати правильну особу для ролі. Вони допоможуть з’ясувати, який тип договору — медичний, фінансовий або обмежений — найкраще підходить для вашої ситуації.

Головна перевага — гнучкість і контроль. На відміну від негайних договорів, відкриваюча довіреність передає повноваження лише тоді, коли це потрібно, а потім повертає їх вам або автоматично закінчується після кризи.