Je surveille de près la montée en flèche des actions liées à l'IA, et honnêtement il y a une façon intelligente de jouer cela sans essayer de choisir les gagnants individuels. Au lieu de courir après le prochain Nvidia ou Broadcom, beaucoup de gens sous-estiment les actions ETF IA comme un point d'entrée solide pour 2025 et au-delà.

En 2024, nous avons vu les choix évidents remporter gros - les fabricants de puces comme Nvidia et Broadcom ont absolument cartonné, les fournisseurs de cloud comme Amazon et Alphabet ont continué à générer de l'argent, et même les acteurs du logiciel comme Palantir ont eu leur moment. Mais voici le truc : si vous n'êtes pas sûr de quel secteur de l'IA dominera ensuite, les ETF vous offrent cette exposition diversifiée sans le stress de choisir des actions individuelles.

Laissez-moi vous présenter trois actions ETF IA solides qui valent le coup d’œil. Le Roundhill Generative AI & Technology ETF (ticker CHAT) existe depuis mi-2023 et il est plutôt bien construit. Il est géré activement, donc de vrais professionnels font le travail pour vous, et ils ont 51 holdings réparties entre semi-conducteurs, cloud et logiciels. Le portefeuille est lourd en méga-caps - plus de 90% dans des entreprises valant plus de 10 milliards de dollars. Les principales positions incluent les suspects habituels : Nvidia à 7,56%, Alphabet à 5,70%, Microsoft à 5,29%. En termes de performance, il a augmenté d’environ 31% en 2024, et le ratio de dépenses de 0,75% est raisonnable si vous bénéficiez d’une gestion active réelle.

Ensuite, il y a le KraneShares Artificial Intelligence & Technology ETF (AGIX), qui est plus récent - lancé en juillet 2024. Il suit quelque chose appelé l’indice Solactive Etna Artificial General Intelligence, qui utilise un Score d’Exposition à l’IA pour mesurer la préparation des entreprises à profiter de l’IA. Les holdings sont intéressants ici car vous avez Microsoft à 7,53%, Meta à 7,50%, et Amazon à 5,20%, mais aussi quelques noms de logiciels comme Salesforce et ServiceNow qui pourraient être la prochaine vague de gagnants IA. Le hic, c’est le ratio de dépenses de 1%, ce qui est plutôt élevé pour des actions ETF.

Le plus ancien acteur est le Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (AIQ), existant depuis 2018. Ce que j’aime avec celui-ci, c’est qu’il sort un peu des sentiers battus. La plupart des ETF IA sont très axés sur les semi-conducteurs, mais celui-ci consacre environ 40% aux logiciels, tandis que les semi-conducteurs représentent moins de 15% des holdings. Nvidia n’est que la 13ème plus grande position ici, à 3%, ce qui signifie que vous obtenez une saveur différente. Il a aussi près de 30% d’exposition internationale, donc vous ne pariez pas uniquement sur des entreprises américaines. Sur cinq ans jusqu’en novembre 2024, il a affiché en moyenne environ 18% de rendement annuel. Les principales positions montrent cette diversité : Tesla à 4,74%, Broadcom à 4,00%, Netflix à 3,84%, ServiceNow à 3,83%.

Voici mon avis sur la vision d’ensemble : les actions d’infrastructure IA ont eu leur moment en 2024, mais nous sommes probablement encore au début de ce cycle. La vraie question pour 2025 est de savoir si les logiciels et applications deviendront les prochains grands gagnants après que les acteurs du chip et du cloud auront mûri. C’est précisément pour cela que ces actions ETF IA ont du sens en ce moment - elles vous permettent de couvrir ce pari sur plusieurs secteurs sans faire de mauvais choix.

Si vous construisez un portefeuille IA, en mélanger quelques-unes vous donne une diversification solide. Vous obtenez l’exposition hardware via CHAT ou AGIX, mais AIQ ajoute cette touche logicielle et cet angle international. C’est une façon plus propre de jouer le thème IA que d’essayer de synchroniser les mouvements de chaque action individuelle.