As Finanças Descentralizadas (DeFi) são um dos protocolos mais inovadores e versáteis da rede blockchain. As complicações associadas às instituições financeiras tradicionais, como os gargalos administrativos, supervisão regulatória e regulação pelo governo, fizeram dos protocolos DeFi a melhor alternativa.
As blockchains impulsionaram o lançamento de vários protocolos de Finanças Descentralizadas (DeFi) com capacidades incorporadas de contratos inteligentes e redes oráculas seguras. Desde o lançamento do primeiro protocolo DeFi, os desenvolvedores de blockchain continuaram a melhorar em termos de avanço tecnológico, componibilidade sem permissão e cultura de desenvolvimento de código aberto. Nos tempos atuais, projetos de finanças descentralizadas focados em liquidez estão assumindo o controle e têm introduzido o 'próximo nível' de DeFi, conhecido como DeFi 2.0.
O que é DeFi 2.0 e por que é importante?
A Finanças Descentralizadas (DeFi) 2.0 está inaugurando uma nova e avançada geração de serviços financeiros alimentados por blockchain. O DeFi 2.0 refere-se à fase de inovação DeFi, um subconjunto de protocolos DeFi construídos sobre avanços anteriores como farming de rendimento, empréstimos e outras inovações.
Entusiastas de tecnologia, usuários de protocolos DeFi e desenvolvedores de blockchain continuaram a elaborar maneiras de resolver as restrições de liquidez que têm caracterizado muitos sistemas on-chain usando tokens nativos. A solução e implementação formam a base do DeFi 2.0.
Os primeiros protocolos DeFi, como Market Makers Automatizados (AMMs), Uniswap e Bancor, permitiram aos usuários trocar tokens sem ceder a custódia. Aave e Compound permitiram que seus usuários emprestassem e tomassem emprestado. O rendimento on-chain para depósitos e acesso sem permissão ao capital operacional estava disponível na Aave e Compound. MakerDAO forneceu uma stablecoin descentralizada para seus membros.
Todos os protocolos populares de Finanças Descentralizadas (mencionados acima) tiveram excelentes casos de uso e trouxeram uma nova onda de serviços financeiros sem costura. No entanto, a transparência e os recursos de controle do usuário desses protocolos DeFi estão abaixo do esperado. Portanto, vale ressaltar que o DeFi 2.0 priorizou essas implementações tecnológicas.
Os pioneiros do DeFi 2.0 estão focados no desenvolvimento de mecanismos para liquidez de longo prazo e pretendem construir uma moeda de reserva descentralizada. O Olympus DAO é um exemplo de um protocolo DeFi 2.0 que implementou esses avanços. Outro mecanismo importante que o DeFi 2.0 está investigando é o lançamento de protocolos que permitirão que DAOs concorram com empresas, permitam que outros protocolos DeFi usem o mecanismo de vinculação para obter sua liquidez e demonstrem foco em Negócios para Negócios (B2B).
Como funciona o DeFi 2.0?
A tecnologia blockchain permite inovação e é de código aberto, permitindo que os desenvolvedores lancem seus protocolos e construam outras camadas de rede para melhorar a escalabilidade. Os protocolos DeFi 2.0 são camadas de avanço tecnológico para complementar a primeira geração de Finanças Descentralizadas; portanto, é adequado identificar como esses avanços funcionam.
Uma vez que a primeira geração do DeFi enfrenta desafios de escalabilidade, segurança, centralização, liquidez e acessibilidade à informação, o DeFi trabalha para melhorar essas questões.
O primeiro ponto de contato é como os usuários de DeFi interagem com a rede Ethereum. A questão da escalabilidade continua a incomodar os usuários de protocolos DeFi que usam a rede Ethereum, e o DeFi 2.0 funciona construindo novas camadas de rede que irão desencadear o problema de escalabilidade.
Outro avanço que mostra como o DeFi 2.0 funciona é fornecer soluções para os problemas de liquidez e atrair usuários e seus capitais para ajudá-los a obter rendimentos. Em vez de obter liquidez de terceiros, o DeFi 2.0 está introduzindo a agricultura de rendimento, levando ao aumento das atividades de Finanças Descentralizadas. A agricultura de rendimento tornou-se um método viável para financiar a criação de projetos DeFi.
Relevância do DeFi 2.0
Algumas das vantagens notáveis do DeFi 2.0 incluem;
Seguro para provedores de liquidez: DeFi 2.0 adiciona seguros para proteger os provedores de liquidez. Esses provedores de liquidez financiam pools de liquidez contra perdas causadas por preços instáveis de criptomoedas. DeFi 2.0 audita os contratos fornecendo seguro e garantindo nenhuma falha vital.
Transparência: DeFi 2.0 melhora a clareza dos protocolos de finanças descentralizadas. Garante o pagamento de empréstimos construindo um mecanismo de autoreembolso. A ferramenta de autoreembolso é um acordo pelo qual os empréstimos usam garantia de agricultura de rendimento ou a criptomoeda apostada em pools de liquidez para reembolsar dívidas.
Liquidez a longo prazo: DeFi 2.0 introduz novos métodos para liquidez de longo prazo. Os protocolos DeFi podem usar mecanismos de vinculação para obter liquidez e fortalecer transações comerciais.
Segurança: DeFi 2.0 introduz uma camada adicional de proteção que os protocolos DeFi existentes podem integrar em sua arquitetura de segurança. O DeFi 2.0 vem com auditorias de segurança que ajudam a manter o contrato inteligente sempre protegido e a disparar alarmes sempre que indivíduos não autorizados tentam obter acesso.
Conclusão
O Finanças Descentralizadas (DeFi) 2.0 vem com avanços tecnológicos e inovações significativas para a tecnologia blockchain e serviços financeiros descentralizados.
DeFi 2.0 tem o potencial de democratizar as finanças enquanto minimiza o risco, examina questões levantadas no primeiro conjunto de protocolos DeFi e melhora a experiência do usuário.
Embora vários desenvolvedores tenham começado a lançar seus protocolos DeFi 2.0 ou adicionar suas camadas aos protocolos DeFi existentes, tem mostrado aumento no uso desses protocolos juntamente com uma arquitetura de escalabilidade e segurança aprimorada.
