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A Chave do Sucesso no Investimento: Três Chaves para Combater a Natureza Humana
A essência do investimento é o cultivo duplo do conhecimento e da mentalidade. Todos os códigos da riqueza estão escondidos em três lógicas anti-humanas:
Primeiro, use o senso comum para combater os instintos. O mercado a curto prazo é uma máquina de votação, a longo prazo é uma balança. Comprar em alta e vender em baixa é um instinto animal; calcular o fluxo de caixa de uma empresa em dez anos é senso comum. O retorno anualizado de 26% de Buffett ao longo de 60 anos é, na essência, a persistência em tomar decisões usando aritmética de escola primária.
Em segundo lugar, combater a ganância com disciplina. A teoria dos "100 fluxos de retorno não correlacionados" de Dalio revela: o verdadeiro risco vem do colapso de uma única lógica. Os principais investidores constroem sistemas antifrágeis, em vez de perseguir ativos de destaque.
Terceiro, usar o tempo para combater a volatilidade. De 1919 a 2019, o retorno anualizado do mercado de ações dos EUA foi de 6,8%, mas se você perdesse os 40 dias de maior alta, o retorno seria zero. É preciso estar presente quando o raio cai – isso requer uma determinação estratégica que transcenda a volatilidade.
O paradoxo supremo do investimento é que: quando você para de procurar segredos, as verdadeiras regras começam a se revelar. Todos os retornos excessivos, no final, vêm da adesão a verdades simples. Este momento é o ponto de partida.