147 mil em dinheiro desapareceu após ser trocado por USDT, dois "corretores de troca de moeda" foram condenados.

【比推】Recentemente, surgiu um caso de lavagem de dinheiro envolvendo USDT no país, com detalhes bastante fantásticos.

Em Taiyuan, Shanxi, havia uma senhora chamada Zhang que, em maio, conheceu um homem que se apresentava como “Lin Hao” em um aplicativo de vídeos curtos. Esse cara inventou uma história: disse que seu companheiro de guerra trabalhava em uma grande empresa e podia conseguir informações internas sobre ações, garantindo um lucro de 5% a cada vez. Mas havia uma condição — era necessário negociar em dólares americanos e tinha que trocar o dinheiro por dólares com um “comerciante designado”, que depois transferiria para a conta em dólares do companheiro dele.

A senhora Zhang acreditou e, no dia 21 de maio, foi a um hotel com 1.470.000 em dinheiro para trocar. O resultado foi que dois mensageiros — Chen e Li — vieram encontrá-la. O processo foi muito estranho: a senhora Zhang primeiro enviou a “conta em dólares” que Lin Hao lhe deu para Chen, que a enviou para o seu superior, que então transferiu em três vezes um total de 202.328 USDT (na altura equivalendo a 1.470.000 RMB) para essa conta. Chen e Li pegaram o dinheiro em espécie e entregaram ao superior, e o assunto foi resolvido.

Mas o dinheiro nunca chegou à “conta de investimento” da Sra. Zhang, e Lin Hao desapareceu completamente. Quando ela se deu conta e fez a denúncia, descobriu que a tal “conta em dólares” era na verdade a carteira de USDT do grupo de fraudadores.

Após a intervenção do promotor, o foco foi claro: verificar os registros de conversas para provar que essas duas pessoas sabiam que o dinheiro era sujo; examinar os dados na blockchain para rastrear para onde o USDT foi por último. A polícia transferiu o caso em agosto, e o resultado da investigação foi muito claro — Chen e Li admitiram que “operações de grandes quantias em dinheiro definitivamente têm problemas”, e ainda receberam 30 mil em propina. Eles ajudaram a completar a transação “dinheiro em RMB → USDT → transferência internacional”, um claro caso de lavagem de dinheiro.

Sentença final: Chen foi condenado a dois anos e meio de prisão, Li a um ano e meio, e ambos foram multados.

Na verdade, o esquema deste caso não é novo - uma combinação de plataformas de investimento falsas + lavagem de dinheiro com criptomoedas. Mas a chave está nos intermediários que ajudam a “trocar moedas”, que, mesmo que apenas façam um favor, são considerados cúmplices do ponto de vista legal. O Ministério Público também emitiu um aviso de risco e colaborou com o centro de combate à fraude para realizar palestras, focando especialmente nos esquemas variantes de “agências de investimento + criptomoedas”.

No final, as stablecoins como USDT tornaram-se a moeda forte do mercado negro e cinza devido à sua rapidez nas transações internacionais e dificuldade de rastreamento. Para as pessoas comuns, se encontrarem “informações internas”