Tipos de criptomoedas

#DEFI# #NFT# #元宇宙# Com a crescente popularidade das criptomoedas, cada vez mais investidores começam a prestar atenção à visão geral do mercado de criptomoedas. Temas como a introdução das principais criptomoedas, aplicações da tecnologia blockchain e tendências das criptomoedas emergentes tornaram-se tópicos em destaque. Explorar este mundo diversificado de ativos digitais exige não só compreender as estratégias de investimento em criptomoedas, mas também identificar o potencial e os riscos de cada moeda. Vamos aprofundar estes aspetos para fornecer mais valor às suas decisões de investimento.

O Bitcoin e o Ethereum, como líderes do mercado global de criptomoedas, ocupam uma posição absolutamente dominante no mercado. O Bitcoin, sendo a primeira aplicação da blockchain, atrai investidores institucionais e detentores individuais pela sua natureza descentralizada e oferta limitada. O Ethereum, por sua vez, tornou-se a infraestrutura para o desenvolvimento de aplicações descentralizadas através dos contratos inteligentes, dando origem a inúmeros projetos no seu ecossistema. Segundo o site de dados de criptomoedas CoinMarketCap, existem atualmente mais de 9000 criptomoedas em circulação, entre as quais as principais incluem Bitcoin Cash, Litecoin, Ripple, entre outras, desempenhando funções específicas em diferentes cenários. O Bitcoin Cash oferece confirmações de transação mais rápidas, o Litecoin foca-se na conveniência dos pagamentos, enquanto o Ripple visa a eficiência das remessas internacionais. As principais criptomoedas partilham uma base tecnológica madura, elevada liquidez de mercado e um ecossistema bem desenvolvido, tornando-se a escolha preferencial para investidores que entram no mercado de criptomoedas.

As criptomoedas emergentes representam a vanguarda da aplicação da tecnologia blockchain, incluindo tokens DeFi, tokens GameFi e tokens de governação, entre outros formatos. Tokens DeFi como Uniswap e Aave estão a remodelar o modelo dos serviços financeiros tradicionais através de protocolos de finanças descentralizadas, oferecendo mecanismos de empréstimo, negociação e mineração de liquidez. Os tokens GameFi combinam elementos de gamificação com incentivos financeiros, permitindo aos jogadores obter rendimentos de ativos criptográficos durante o jogo. Os tokens de governação conferem aos detentores o poder de decisão nas organizações autónomas descentralizadas (DAO), quanto mais tokens detidos, maior o poder de voto. Embora estas novas criptomoedas sejam relativamente voláteis, os seus modelos de negócio inovadores e cenários de aplicação demonstram a diversificação do desenvolvimento da tecnologia blockchain. Por exemplo, o token APE lançado pelo Bored Ape Yacht Club possui simultaneamente as funções de token de jogo e de governação, estabelecendo ainda um ecossistema próprio na APE Chain, o que reflete o valor multifacetado das criptomoedas emergentes.

As stablecoins, enquanto infraestrutura fundamental do mercado de criptomoedas, dividem-se principalmente em dois grandes tipos: colateralizadas por moeda fiduciária e colateralizadas por ativos criptográficos. Stablecoins indexadas ao dólar, como Tether e USDC, garantem a estabilidade do valor através de reservas fiduciárias equivalentes, servindo como instrumentos de proteção e intermediários de liquidação para investidores. No ecossistema DeFi, a aplicação das stablecoins é ainda mais diversificada, suportando protocolos de empréstimo, plataformas de negociação e negociação de derivados. Tokens DeFi como Compound, Aave e Curve oferecem serviços financeiros automatizados através de contratos inteligentes, permitindo aos utilizadores obter rendimentos ao fornecer liquidez, ou aceder a empréstimos através de mecanismos de sobrecolateralização. A tabela seguinte apresenta uma comparação das principais características das stablecoins e dos tokens DeFi:

A utilização combinada de stablecoins e DeFi tornou-se a infraestrutura do ecossistema financeiro digital, atraindo instituições financeiras tradicionais a explorar aplicações da tecnologia blockchain.

Os tokens não fungíveis (NFT) utilizam a tecnologia blockchain para garantir a unicidade e a verificação da propriedade dos ativos virtuais, abrangendo arte digital, itens de jogos, imóveis virtuais e colecionáveis. Diferentemente das criptomoedas, os NFT representam o valor único de ativos individuais e não podem ser trocados entre si. Cada NFT possui um registo de dados e histórico de transferências único. A coleção Bored Ape Yacht Club (BAYC) demonstrou o potencial do mercado de ativos virtuais, com um NFT a ser negociado por mais de 1,2 milhões de dólares, comprovando a capacidade de acumulação de valor dos ativos virtuais sob o reconhecimento da comunidade. O ecossistema do metaverso baseia-se em NFT e criptomoedas, permitindo aos utilizadores adquirir terrenos, negociar itens e participar em atividades económicas num mundo virtual, com a propriedade e liquidez dos ativos digitais totalmente garantidas pela blockchain. A diversidade crescente das criptomoedas obriga os investidores a tomarem decisões de alocação de ativos mais complexas, exigindo uma compreensão aprofundada da base tecnológica e dos cenários de aplicação de cada token, para avaliar cuidadosamente riscos e rendimentos antes de investir.

Este artigo explora detalhadamente os diferentes tipos de criptomoedas e o seu papel nas finanças digitais modernas. Analisa inicialmente as principais criptomoedas como Bitcoin e Ethereum, evidenciando a sua base tecnológica e influência no mercado. Em seguida, apresenta a inovação das criptomoedas emergentes, como a aplicação de tokens DeFi e GameFi. Depois, explica a importância das stablecoins e DeFi na liquidação de transações e contratos inteligentes. O artigo também explora o potencial futuro dos NFT e do metaverso, oferecendo um quadro de análise para investidores. É recomendado para quem procura oportunidades de investimento em criptomoedas e para desenvolvedores de tecnologia.