Depois das novas regras dos 13 departamentos, é ilegal para indivíduos deter ou transacionar moedas virtuais?

"Não é ilegal, joga à vontade!" — Esta frase provavelmente já ouviste incontáveis vezes. Mas a verdade é que, ao teres Bitcoin ou USDT, estás numa zona cinzenta: a lei não proíbe, mas também pode não proteger.
1. Deter moedas virtuais ≠ segurança absoluta
Sim, a detenção pessoal de moedas virtuais e as transações entre particulares, neste momento, não constituem crime. Mas deves perceber estes dois pontos:
Se perderes as tuas moedas, ninguém te vai ajudar
As moedas foram roubadas, perdidas ou hackeadas? As autoridades podem recusar abrir um processo criminal por se tratar de uma "transação não legal". O tribunal também pode recusar-se a aceitar o caso — porque as transações de moedas virtuais não estão abrangidas pela proteção legal.
O teu risco começa no momento em que decides "sacar dinheiro"
A verdadeira linha vermelha é quando trocas as tuas moedas por renminbi.
2. Três grandes armadilhas ao sacar dinheiro — basta caíres numa para ser fatal
🔴 Primeira armadilha: Operação cambial disfarçada? Atenção ao “crime de atividade comercial ilegal”!
A China tem controlo cambial, mas as moedas virtuais podem circular globalmente em 1 minuto.
⚠️ Se comprares stablecoins com renminbi e depois trocares por dólares no estrangeiro — já podes estar envolvido numa operação cambial disfarçada. Se fores apanhado, a acusação de atividade comercial ilegal pode cair do céu.
🔴 Segunda armadilha: Receber dinheiro ilícito? Torna-te cúmplice de um dia para o outro!
Criminosos de fraudes eletrónicas adoram usar moedas virtuais para lavagem de dinheiro.
⚠️ Ao venderes moedas e receberes dinheiro, é muito provável que recebas fundos provenientes de fraude. No momento seguinte, a polícia pode bater-te à porta por “encobrimento ou ocultação de produto de crime” — como vais provar que não sabias de nada?
🔴 Terceira armadilha: Conivência consciente? Cuidado com o “crime de operar um casino”!
Se souberes que o comprador quer a moeda para apostas online e mesmo assim fazes o negócio —
⚠️ Parabéns, já és cúmplice no crime de operar um casino. A lei não te vai perdoar só porque “apenas vendeste as moedas”.
3. Guia de autoproteção: mantém a última linha de defesa
Grava esta regra de sobrevivência: podes brincar com moedas, mas ao sacar dinheiro deves agir com extrema cautela.
✅ Verificação rigorosa da origem dos fundos: Quem é a outra parte? De onde vem o dinheiro?
✅ Guarda todos os registos da transação: histórico de conversas, comprovativos de transferência — não pode faltar nada
✅ Desconfia de ofertas demasiado vantajosas: negócios muito acima do preço de mercado são frequentemente armadilhas com fundos ilícitos
✅ Recusa transações suspeitas: se a outra parte é evasiva ou não esclarece o destino do dinheiro, termina o negócio de imediato

No mundo das moedas virtuais, não há guarda-chuva legal escrito preto no branco.
Cada transferência pode ser uma aventura silenciosa.
No reverso do “não é ilegal”, está o abismo onde a lei não chega.
Enquanto olhas para os lucros, o risco também te observa a ti.
Lembra-te: ao caminhares na zona cinzenta, a única luz é a que acendes tu mesmo.
Antes de sacar dinheiro, faz mais uma pergunta, verifica mais um detalhe — pode ser a última muralha que te separa da prisão. #十二月行情展望 #广场发帖领$50