Guia de Introdução ao Investimento em Ações dos EUA em 2025: Comparação Completa entre Corretoras de Taiwan e Plataformas Internacionais

Quer investir em ações dos EUA mas não sabe como escolher a corretora? Como investidor em Taiwan, na verdade há duas opções: através do serviço de subordinação de ordens de corretoras taiwanesas ou abrindo uma conta internacional diretamente. Este artigo irá ajudá-lo a esclarecer as diferentes opções e encontrar a plataforma de negociação mais adequada para si.

Antes de abrir a conta: Estrutura de custos na negociação de ações dos EUA

Muita gente pensa que abrir uma conta de ações nos EUA custa dinheiro, mas na verdade não é assim. As instituições financeiras regulamentadas geralmente oferecem abertura de conta gratuita; os custos reais surgem na hora da negociação.

Na negociação de ações nos EUA, é possível comprar pelo menos 1 ação, ao contrário do mercado taiwanês que exige lotes de 1000 ações. Por exemplo, se a ação do Facebook estiver cotada a 631 dólares, basta 631 dólares para comprar 1 ação. Mas se quiser reduzir o impacto no capital, há outra alternativa — negociar CFDs (Contratos por Diferença), usando alavancagem para participar do mercado com menos capital.

Os custos de CFDs incluem principalmente três componentes: spread, comissão e overnight fee. O spread é a diferença entre preço de compra e venda, a comissão depende da política da plataforma, e a taxa overnight é calculada pelo período de manutenção da posição. Escolher a plataforma certa pode reduzir significativamente esses custos.

Opções de subordinação de ordens em corretoras locais de Taiwan

Se deseja investir em ações dos EUA num ambiente familiar, a subordinação de ordens de corretoras taiwanesas é uma boa opção. Significa que a corretora taiwanesa faz a ordem para você em nome de uma corretora estrangeira. Atualmente, as principais são:

Yuanta Securities

Fundada em 1961, é uma das mais tradicionais de Taiwan, com maior número de filiais. A comissão de subordinação de ordens para ações dos EUA é de 0,5% a 1%, com mínimo de 35 dólares. Compra periódica com valor fixo tem taxa máxima de 1 dólar.

Fubon Securities

Fundada em 1988, permite vincular mais de 40 bancos, facilitando depósitos e retiradas (limitado a ações taiwanesas). Comissão de apenas 0,25%, sem limite mínimo. Compra periódica com valor fixo de 0,2%.

KGI Securities

Também fundada em 1988, integra contas de ações taiwanesas, ações estrangeiras e fundos, com abertura rápida. Comissão de 0,5% a 1%, mínimo de 39,9 dólares. Compra periódica com valor fixo de 1 dólar taiwanês.

Capital Securities

Fundada em 1988, um pouco menor, mas com diferencial — precifica a ação a 0,1 dólar por ação, com mínimo de 1 dólar por operação. Compra periódica de 0,25%.

Mega Securities

Fundada em 1989, de porte menor, mas com inovação — precificação a 0,1 dólar por ação, mínimo de 1 dólar por operação. Compra periódica de 0,25%.

Comparativo aprofundado de plataformas internacionais

Se deseja mais variedade de instrumentos e custos menores, abrir uma conta internacional é uma boa escolha. A seguir, cinco plataformas principais do mercado:

) 1. InteractiveBrokers (IB)
Atendimento em chinês: sim, mas sem loja física em Taiwan

Custos de negociação:

• Fixos: US$0,005 por ação
• Escalonados: US$0,0005~0,0035 por ação (ajustados conforme volume mensal)

Vantagens principais:

• Plataforma poderosa, preferida por investidores profissionais
• Tarifas competitivas para grandes volumes
• Diversidade de instrumentos (ações, ETFs, fundos, bonds, opções, futuros, forex etc.)

Desvantagens principais:

• Interface complexa, difícil para iniciantes
• Custos relativamente altos para pequenas negociações

Fundada em 1977, permite depósitos a partir de US$0, suporta contas de margem (com saldo mínimo de US$2000). As taxas variam com o volume, quanto maior, menor o custo. Pode cobrar taxas adicionais de terceiros. Ideal para investidores profissionais que operam em múltiplos mercados internacionais.

) 2. Mitrade
Atendimento em chinês: sim, suporte local

Custos de negociação:

• Sem comissão
• Spread variável, mínimo de 0,01

Vantagens principais:

• Interface simples, amigável para iniciantes
• Baixo custo para pequenos investimentos, ótimo para investidores de menor capital
• Abertura de posições com 0,01 lote de ações, alavancagem ajustável de 1 a 200 vezes
• Diversidade de instrumentos (ações, ETFs, criptomoedas, forex, índices, commodities)

Desvantagens principais:

• Conta demo válida por apenas 3 meses

A Mitrade é uma das plataformas CFD mais populares entre iniciantes em Taiwan, fundada em 2011, com milhões de usuários globais. Permite abrir contas em vários países. Seu diferencial é o depósito mínimo extremamente baixo (apenas US$50) e comissão zero.

Regulação: autorizada pela CIMA (licença SIB 1612446) e pela ASIC (licença AFSL 398528)

Instrumentos: ações, índices, forex, ouro, petróleo, criptomoedas, ETFs

Alavancagem: ajustável até 200x, permitindo controlar posições maiores com pouco capital

Depósitos/saques: aceita NT$; se o depósito total for inferior a US$10.000, um saque gratuito por mês, depois US$5 por saque; acima de US$10.000, dois saques gratuitos por mês, depois US$5 cada.

) 3. SogoTrade（索高证券）
Atendimento em chinês: sim

Custos de negociação:

• Até 100 ações: US$2,88 por operação
• Para ordens acima de US$2000: comissão zero

Análise: Mais caro para pequenos investidores, mais indicado para grandes volumes. Fundada em 1986, sem depósito mínimo, com suporte em chinês. Promoções de abertura de conta costumam ser atrativas. Para negociações de baixo valor, os custos podem ser elevados.

Aviso de risco: recentemente, há sites de phishing, sempre abra a conta por canais oficiais.

) 4. Firstrade（第一证券）
Atendimento em chinês: sim, app disponível, mas sem suporte online em tempo real

Custos de negociação:

• Sem comissão
• Saque: US$25

Vantagens principais:

• Ideal para iniciantes
• Diversidade de instrumentos (ações, ETFs, opções, fundos mútuos)
• Sem depósito mínimo, sem saldo mínimo

Desvantagens principais:

• Cotações podem atrasar
• Apesar de sem comissão, há custos ocultos com PFOF
• Atendimento ao cliente considerado lento
• Horários de suporte com fuso horário diferente

Fundada em 1985, permite abrir contas em várias regiões, mas o suporte em chinês só funciona no horário da costa leste dos EUA.

5. Fidelity（富达投资）

Status em Taiwan: apenas permite negociações, não abre conta

Custos de negociação: sem comissão

Vantagens principais:

• Investidores individuais não pagam comissão
• Sem taxas recorrentes (telefone, corretagem etc.)
• Permite negociações gratuitas de ações e ETFs

Limitações principais:

• Só permite compra de fundos em Taiwan, sem abrir conta de ações nos EUA
• Taxas de margem elevadas (5,5%~9,825%)

Fundada em 1946, aceita contas na China continental, Hong Kong, Macau e Cingapura, mas não é muito amigável para usuários de Taiwan.

Tabela comparativa de custos das corretoras internacionais

Como escolher sem cair em armadilhas?

Antes de escolher uma corretora de ações dos EUA, pergunte-se estas cinco questões:

1. Como garantir a segurança do capital?
O mais importante é verificar se a corretora é regulada por órgãos confiáveis. Nos EUA, a FINRA e a SIPC, na Austrália a ASIC, são reconhecidas. Corretoras associadas a esses órgãos têm proteção para seus ativos mesmo em caso de falência.

2. Quais instrumentos posso negociar?
Cada plataforma tem seu escopo. Algumas limitam opções de estratégias, outras proíbem venda a descoberto. Defina suas necessidades antes de escolher.

3. Os custos são aceitáveis?
Não olhe só para a comissão de negociação, mas também para custos de saque, overnight fee e outros custos ocultos. Para pequenos investidores, a estrutura de taxas é especialmente importante.

4. O suporte em idioma é adequado?
Se o inglês não for forte, problemas podem surgir. Prefira plataformas com suporte em chinês ou com equipe local.

5. Como é a velocidade de movimentação de fundos?
Saque lento pode prejudicar sua liquidez, especialmente em mercados voláteis. Essa questão é crucial para operações rápidas.

Como abrir conta em três passos (exemplo com Mitrade)

A maioria dos investidores taiwaneses prefere abrir conta online, gratuito e prático. Com Mitrade, são três passos:

Passo 1: Criar a conta
Acesse o site, clique em “Criar Conta”, preencha email, senha, escolha moeda base (USD/AUD etc). Pode usar Facebook ou Google para conectar.

A Mitrade oferece contas demo e reais. Após o cadastro, você já tem uma conta de simulação com US$50.000 virtuais, para treinar sem risco.

Para passar para conta real, é fácil, tudo online. Basta preencher país de residência, nome, tipo e número de documento, data de nascimento, telefone, etc. A plataforma faz a verificação KYC. Como é regulada na Austrália, o processo é confiável e o suporte pode ser em chinês ou inglês.

Passo 2: Depositar fundos
Aceita Poli, Visa, MasterCard, transferência bancária e outros métodos.

Passo 3: Começar a negociar
A plataforma oferece cerca de 400 instrumentos, incluindo ações, índices, forex, ouro, criptomoedas, ETFs, etc.

Quais ferramentas adicionais são necessárias para investir em ações dos EUA?

Depois de escolher a plataforma, utilize as ferramentas de análise para melhorar suas negociações. Como exemplo, a Mitrade oferece gratuitamente:

Estratégias de negociação: análises fundamentalista e técnica, previsão de tendências, suporte à decisão.

Opiniões de mercado: análises de especialistas sobre ativos populares, refletindo o sentimento do mercado.

Calendário econômico: eventos que impactam preços, como divulgação de dados, feriados, discursos importantes, com destaque para a relevância.

Notícias em tempo real: cobertura de forex, commodities, criptomoedas, índices, análises técnicas, economia, notícias nacionais.

Cotações ao vivo: acompanhamento de preços em tempo real, com gráficos de diferentes períodos.

Índice de sentimento: mostra a proporção de posições longas e curtas, ajudando a entender o sentimento geral do mercado.

Gestão de risco: ferramentas de stop profit, stop loss e trailing stop. O trailing stop ajusta automaticamente o preço de stop conforme o lucro, permitindo proteger ganhos ou limitar perdas sem precisar monitorar o mercado constantemente.

Conclusão final

A lógica principal para escolher uma corretora de ações dos EUA é simples: defina suas necessidades e estilo de investimento, depois compare segurança, custos e qualidade do serviço.

Para investidores taiwaneses, há duas rotas principais:

• Quer praticidade e simplicidade → escolha uma corretora taiwanesa com subordinação de ordens, familiaridade, mas custos um pouco mais altos
• Quer custos baixos e mais instrumentos → abra uma conta internacional, exigindo mais estudo e atenção

Independentemente da escolha, faça sua pesquisa antes de investir, pois o mercado externo é mais complexo e depende totalmente da confiabilidade da corretora.

Dê o primeiro passo agora — registre-se, deposite fundos e comece a negociar, iniciando sua jornada de investimento internacional.