Como escolher uma corretora em Hong Kong? Guia de abertura de conta nas cinco principais plataformas e comparação completa

Investir em ações de Hong Kong: qual corretora escolher? Taxas, funcionalidades e requisitos de abertura de conta variam, neste artigo compilamos as características, custos e experiências de uso de cinco plataformas de negociação de ações de Hong Kong, ajudando diferentes tipos de investidores a encontrar a melhor opção.

Visão geral de cinco corretoras de Hong Kong: características e mercados de negociação

Comparativo completo de taxas de corretagem em Hong Kong

Corretoras diferentes apresentam diferenças marcantes em comissões de negociação, taxas de plataforma, taxas de financiamento, entre outros. Os investidores devem escolher de acordo com seus hábitos de negociação:

Primeira escolha para iniciantes: Changqiao Securities

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,03% (mínimo 3 HKD)
• Taxa de plataforma: 15 HKD
• Juros anuais de financiamento: 6,5%
• Valor mínimo de depósito inicial: 11.000 HKD (recompensa se depositar 40.000 HKD)
• Necessita de cartão de Hong Kong: Sim

Características da plataforma

A sede da Changqiao Securities fica em Cingapura, integrando equipes técnicas de Alibaba, ByteDance e outras empresas. Seu foco principal é ser uma corretora de tipo “social”, permitindo aos usuários assistir transmissões ao vivo, participar de discussões e interagir com outros investidores na plataforma.

Principais vantagens

• Funcionalidades sociais completas, permitindo comunicação instantânea com investidores ou especialistas
• Visualização de dados complexos de forma intuitiva, incluindo dados financeiros, análises de avaliação, classificações de instituições
• Funcionalidade exclusiva de “lista de ações”, onde usuários podem consultar portfólios de outros e buscar inspiração de investimento

Restrições de uso

• Oferta de produtos relativamente limitada, principalmente ações de Hong Kong, EUA, ETFs e derivativos

Para investidores experientes: IB TWS

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,08% (mínimo 18 HKD)
• Taxa de plataforma: 10 HKD
• Juros anuais de financiamento: 5,0%
• Valor mínimo de depósito inicial: 10.000 USD
• Necessita de cartão de Hong Kong: Sim

Características da plataforma

A IB TWS é uma das maiores corretoras online dos EUA, com classificação de grau de investimento pela S&P, e foi eleita várias vezes como a melhor corretora de internet pela Barron’s. Permite negociar em mais de 200 países e 150 mercados com uma única conta.

Principais vantagens

• Maior variedade de produtos, incluindo ações, opções, futuros, moedas, títulos, fundos
• Ferramentas de análise profissionais, como explorador fundamental, relatórios de terceiros, calendário de eventos
• Sem taxa de recebimento de dividendos, juros de financiamento relativamente baixos
• Alta eficiência na execução de ordens

Restrições de uso

• Interface mais tradicional, mais complexa na versão desktop, requer experiência em investimentos
• Se o saldo for inferior a 100.000 USD ou a comissão mensal for inferior a 10 USD, há cobrança de taxa mensal de 10 USD
• Algumas cotações em tempo real requerem assinatura paga

Abertura de conta sem cartão de Hong Kong: Huasheng Securities

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,03% (mínimo 3 HKD)
• Taxa de plataforma: 15 HKD
• Juros anuais de financiamento: 6,8%
• Valor mínimo de depósito inicial: 10.000 HKD
• Necessita de cartão de Hong Kong: Não

Características da plataforma

A Huasheng Securities pertence ao grupo Sina, integrando recursos financeiros do grupo na app “Huasheng Tong”, que oferece informações de mercado em tempo real. A plataforma cobre ações de Hong Kong, EUA, Ações A, ETFs, subscrição de novas ações, fundos, warrants, além de oferecer financiamento de margem.

Principais vantagens

• Informações financeiras ricas, integração de lives de KOLs e perguntas em tempo real
• Gráficos amigáveis, com cotações em tempo real gratuitas
• Pode abrir conta sem cartão bancário de Hong Kong, ideal para taiwaneses
• Vídeos de ensino em cantonês, adequado para usuários que não falam cantonês

Restrições de uso

• Estabilidade do servidor regular
• Neutralidade na transmissão de informações questionável
• Notícias principalmente em chinês simplificado

Opção de menor custo: Webull

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,02% (mínimo 2 HKD), isento durante promoções
• Taxa de plataforma: 10 HKD
• Juros anuais de financiamento: 1,5%-6,8%
• Valor mínimo de depósito inicial: 10.000 HKD / 10.000 RMB / 1.300 USD
• Necessita de cartão de Hong Kong: Sim

Características da plataforma

A Webull, operada pela Fumu Technology de Changsha, tem sede na Wall Street, EUA. Frequentemente oferece promoções de zero comissão e zero taxa de plataforma, com custos baixos para ações de Hong Kong, atraindo muitos investidores de varejo.

Principais vantagens

• Promoções frequentes de custos baixos, juros de financiamento competitivos
• Funcionalidade de fundos mútuos, sem taxas de subscrição ou resgate
• Melhor controle de custos

Restrições de uso

• Oferta de produtos limitada, sem títulos de dívida ou câmbio
• Funcionalidades de análise de portfólio fracas
• Os fundos dos clientes são geridos de forma autônoma, responsabilidade do investidor

Melhor experiência móvel: Futu Securities

Informações básicas

• Comissão de negociação: 0,03% (mínimo 3 HKD), isento durante promoções
• Taxa de plataforma: 15 HKD
• Juros anuais de financiamento: 6,8%
• Valor mínimo de depósito inicial: 10.000 HKD
• Necessita de cartão de Hong Kong: Sim

Características da plataforma

A Futu Securities é investida pelo Tencent, listada na NASDAQ desde 2019, com licenças nos EUA e Hong Kong. Sua interface móvel e de software é excelente, com recursos de comunidade de investidores ativos integrados.

Principais vantagens

• Plataforma própria de negociação, com comunidade ativa
• Ferramentas de seleção de ações e gráficos poderosos, comparáveis às plataformas profissionais
• Ampla variedade de produtos, permitindo investir em ações de Hong Kong, EUA e China em uma única plataforma
• Serviços especiais como IPOs de ações americanas e subscrição de novas ações de Hong Kong

Restrições de uso

• Não aceita depósitos por cartão de crédito
• Não permite negociação de futuros ou CFDs
• Profundidade de análise inferior à IB TWS

Três formas de investidores taiwaneses investirem em ações de Hong Kong

Abrir conta de corretora de Hong Kong diretamente

Vantagens: custos de negociação significativamente menores, às vezes até sem comissão. Maior variedade de ações de Hong Kong, incluindo derivativos como opções. Atenção a remessas internacionais e gestão de ativos.

Com cartão de Hong Kong: abertura online, geralmente concluída em 1-3 dias úteis.

Sem cartão de Hong Kong: pode ir pessoalmente a uma agência em Hong Kong ou optar por corretoras que enviam por correio. É necessário apresentar identidade, passaporte, comprovativo de endereço recente (como conta de luz), extrato bancário. Algumas corretoras podem exigir autenticação notarial. Os valores mínimos de depósito variam, consultar previamente.

Via serviço de corretagem de corretoras taiwanesas

Abrir conta em corretoras com licença de “corretagem de valores estrangeiros” na Taiwan, que auxiliam na criação de contas no exterior e contas de câmbio. Essas corretoras fazem ordens para corretoras parceiras em Hong Kong.

Vantagem: o dinheiro fica em Taiwan, podendo contatar facilmente a corretora local em caso de problemas. Desvantagem: camada intermediária, custos mais altos, possíveis limitações por regulamentações locais, como restrição a certos setores (ex: empresas chinesas). Opções limitadas.

Negociação de contratos por diferença (CFDs)

CFDs são derivativos financeiros, onde o investidor não possui as ações, apenas negocia a variação de preço. Permitem estratégias mais flexíveis, como venda a descoberto, hedge, operações de curto prazo. Muitas plataformas oferecem ações de Hong Kong, EUA, Austrália, com zero comissão, spreads baixos, negociação 24h, e funções de stop loss, ordens limitadas.

Conclusão

A escolha da corretora de Hong Kong deve considerar o estilo de investimento, o volume de capital e a tolerância ao risco. Iniciantes podem começar com Changqiao, experimentando funcionalidades sociais e interface simplificada; investidores experientes podem optar pela IB TWS para acesso às ferramentas mais completas; quem busca custos baixos deve considerar Webull; para foco na experiência móvel, Futu é uma boa opção.

A maior vantagem de abrir conta diretamente em Hong Kong é menor custo, maior variedade de ativos, isenção de impostos sobre ganhos e dividendos, e isenção de imposto de herança. Porém, exige gestão própria de ativos no exterior, com riscos e custos adicionais. Em comparação, a via de corretagem em Taiwan é mais conservadora, porém mais segura. A decisão final deve ser baseada na situação individual, alocação de ativos e avaliação de riscos.