Estratégias de investimento em ações árabes 2025 | Guia completo das melhores corretoras de negociação

Por que escolher os mercados árabes para investir?

Nos últimos anos, os mercados financeiros árabes têm registado um desenvolvimento notável, especialmente no Golfo e no Egito, abrindo novas perspetivas para investidores que desejam diversificar as suas carteiras de investimento. Estes mercados possuem características únicas que não são facilmente encontradas nos mercados globais, como ações que distribuem dividendos substanciais periodicamente e empresas com capitalização de mercado justa em relação ao seu valor real.

A infraestrutura robusta e o apoio governamental às empresas em países como os Emirados Árabes Unidos e a Arábia Saudita, juntamente com a estabilidade do ambiente de negócios, tornaram estes mercados destinos atrativos para investidores internacionais. As oportunidades de investimento disponíveis refletem a enorme diversidade que o Médio Oriente está a testemunhar economicamente.

Lista das melhores ações de dividendos segundo as principais bolsas

Ações que distribuem dividendos na Bolsa da Arábia Saudita

A Bolsa da Arábia Saudita é a maior na região do Médio Oriente em termos de valor de mercado e volume. A sua atratividade para investidores globais aumenta com a variedade de instrumentos disponíveis e o contínuo desenvolvimento da economia saudita.

Ações que distribuem dividendos na Bolsa de Abu Dhabi

O setor bancário e imobiliário, além do setor petrolífero, dominam o movimento das ações na bolsa de Abu Dhabi. Os bancos e o setor imobiliário registam um crescimento forte e lideram a lista de ações que distribuem dividendos regularmente.

Ações que distribuem dividendos na Bolsa Egípcia

A Bolsa Egípcia caracteriza-se por oscilações constantes que criam oportunidades de investimento recorrentes. Empresas egípcias que dependem da exportação obtêm retornos em moedas estrangeiras com custos operacionais relativamente baixos.

Ações globais com distribuições atrativas

Opções de investimento recomendadas para o período atual

1- Banco de Abu Dhabi Primeiro (FAB)

Este banco é uma das maiores instituições financeiras nos Emirados, oferecendo serviços a clientes na região do Médio Oriente, Europa e América.

Resultados financeiros recentes:

• Crescimento do lucro líquido: 26% em base anual, atingindo 10.630 bilhões de AED
• Aumento do lucro antes de impostos: 29%
• Crescimento da receita operacional: 18.310 bilhões de AED
• Crescimento dos ativos: 14%
• Aumento dos empréstimos: 11%
• Crescimento dos depósitos de clientes: 6%

Resumo da avaliação: A ação apresenta uma boa oportunidade para quem busca dividendos periódicos (4.56% com crescimento anual de 5.63%, distribuídos anualmente). A situação financeira do banco é forte, mas a volatilidade das taxas de juro representa um risco potencial para os lucros futuros.

Análise técnica: Indicadores de compra positivos, com controle das médias móveis de curto prazo, e sinais do índice de força relativa que refletem momentum de alta.

2- Banco Al Rajhi (1120)

Um dos bancos mais tradicionais da Arábia Saudita desde 1957, especializado em serviços islâmicos e financiamento imobiliário.

Desempenho financeiro:

• Crescimento do rendimento após Zakat: 32.5%, atingindo 12.100 bilhões de SAR
• Crescimento da receita operacional: 26.5%
• Retorno sobre o capital próprio: 23.5%
• Rendimento de dividendos: 1.98%

Oportunidades de crescimento: Financiamento imobiliário cresceu 15%, financiamento corporativo aumentou 37.9%

Riscos: Aumento do custo de risco para 0.31% e aumento das provisões para depreciação de ativos em 28.4% requerem atenção à qualidade do crédito.

Sinais técnicos: Consenso dos indicadores apoia tendência de alta, com o preço a negociar acima das médias móveis de longo prazo, embora o aumento do índice ATR indique alta volatilidade, exigindo cautela.

3- Banco Comercial Internacional (COMI)

Maior banco privado egípcio, com forte diversificação em serviços bancários digitais e comerciais.

Resultados financeiros Q1 2025:

• Lucro líquido: 16.600 bilhões de EGP, crescimento de 39%
• Receita total: 27 bilhões de EGP

Pontos fortes: Crescimento robusto das receitas com diversificação de fontes

Riscos: Oscilações cambiais do libra egípcia e pressões inflacionárias representam ameaças aos lucros

Análise técnica: Sinais neutros devido à divergência de indicadores, com o preço a mover-se entre diferentes níveis de médias móveis.

4- Aramco (2222)

Maior produtor de petróleo mundial, com expansão diversificada em energia e logística.

Desempenho semestral 2025:

• Lucro líquido: 190 bilhões de SAR
• Fluxo de caixa livre: 128 bilhões de SAR
• Distribuição de dividendos: 79.290 bilhões de SAR (trimestral)

Oportunidades de expansão: Grandes projetos de desenvolvimento e expansão internacional no Chile e Paquistão

Principais riscos: Volatilidade dos preços do petróleo globalmente, dependência da demanda mundial e aumento dos custos operacionais

Sinais técnicos: A maioria dos indicadores aponta para oportunidades de compra, com o preço acima das médias móveis e sinais positivos do RSI e MACD.

5- Banco de Abu Dhabi Comercial (ADCB)

Instituição financeira principal desde 1985, oferecendo serviços completos a indivíduos e empresas.

Resultados do primeiro semestre 2025:

• Lucro líquido: 5.014 bilhões de AED
• Crescimento do lucro antes de impostos: 18%
• Taxa de inadimplência: 2.02%

Indicadores positivos: Alta eficiência operacional com uma taxa de custos de 26.4% (a menor de sempre), receitas não financeiras de 36%

Desafios: Aumento da taxa de imposto de 9% para 15% pode afetar os lucros

Distribuições: 4% com crescimento de 5.36%, distribuídos anualmente

6- Saudi Telecom (STC)

A maior empresa do setor de telecomunicações na Arábia Saudita, com expansão em serviços digitais e financeiros.

Desempenho semestral:

• Crescimento do lucro: 13.4% ao ano
• Margem de lucro: 35% antes de impostos
• Crescimento da receita: 2%
• Rendimento de dividendos: 9.2% (trimestral)

Vantagens: Liderança em infraestrutura e 5G, aplicação STC Bank com 3 milhões de utilizadores

Riscos: Forte concorrência e custos elevados de desenvolvimento contínuo

Sinais técnicos: Recomendações de venda na maioria dos indicadores, com tendência geral de baixa

7- Emaar (EMAAR)

Desenvolvedor imobiliário líder nos Emirados, especializado em projetos residenciais, comerciais e hoteleiros.

Resultados financeiros H1 2025:

• Vendas de imóveis: 46 bilhões de AED, crescimento de 46%
• Receita total: 19 bilhões de AED, crescimento de 38%
• Lucro líquido: 10.400 bilhões de AED, crescimento de 34%
• Rendimento de dividendos: 7.35%, crescimento de 100%

Atrações principais: Fortes indicadores de vendas não realizadas que reforçam as receitas futuras

Riscos: Forte ligação ao mercado imobiliário de Dubai e sensibilidade às oscilações de preços

Análise técnica: Oportunidades claras de compra, com o preço acima da média de 200 dias e abaixo da de 50 dias, sinais de compra do RSI e MACD.

8- Saudi Telecom (7203)

Líder no setor de tecnologia com serviços de transformação digital e consultoria governamental.

H1 2025:

• Lucro líquido: 1.080 bilhões de SAR, crescimento de 30.6%
• Receita total: 4.120 bilhões de SAR
• Lucro por ação: 13.95 SAR

Pontos fortes: Crescimento de receitas notável, diversificação de fontes e nova política de dividendos

Desafios: Custos operacionais elevados e dependência de contratos governamentais que podem diminuir

Sinais técnicos: Oportunidades de compra fortes, apesar do preço estar abaixo da média de 200 dias, com consenso de indicadores positivos.

9- Almarai (2280)

Setor alimentar saudita líder em laticínios, sumos e aves, com cadeias de abastecimento integradas.

H1 2025:

• Lucro líquido: 1.370 bilhões de SAR, crescimento de 5%
• Receita total: 11.050 bilhões de SAR, crescimento de 4.2%
• Lucro por ação: 1.38 SAR

Atratividade do investimento: Forte procura pelos produtos e situação financeira estável

Desafios: Custos operacionais elevados, volatilidade cambial e forte concorrência

Sinais técnicos: Neutro, com divergências entre indicadores e conflito entre suporte de curto prazo e pressão de venda principal

10- Telecom Egypt (ETEL)

Principal fornecedora de serviços de telecomunicações no Egito, apesar da crescente concorrência.

H1 2025:

• Crescimento do lucro líquido: 61%, atingindo 10.500 bilhões de EGP
• Receita operacional: 50 bilhões de EGP

Oportunidades: Domínio no setor de telecomunicações e propriedade principal da infraestrutura

Riscos: Custos de financiamento elevados de 6.600 bilhões de EGP, podendo pressionar os lucros

Análise técnica: Recomendações de compra fortes na maioria dos indicadores, embora com alta volatilidade de preço, exigindo gestão de risco cuidadosa

Estratégias de investimento variadas

Negociação de curto prazo via contratos por diferença (CFDs)

Negociar CFDs permite ao investidor especular sobre movimentos de preço sem possuir o ativo subjacente. Este método é adequado para quem procura ganhos rápidos em períodos limitados (menos de um ano).

Exemplo prático: Se um investidor espera que as ações da Tesla subam, abre uma posição de compra via CFDs e lucra com a diferença de preço quando a previsão se concretiza, tudo sem possuir efetivamente as ações.

Principais vantagens:

• Alavancagem: Permite abrir posições de valor superior ao capital investido, mas também aumenta as perdas
• Lucro em alta e baixa: Pode obter ganhos em ambos os movimentos
• Custos baixos: Menores do que a negociação direta, especialmente para operações rápidas
• Diversificação de mercados: Acesso a ações, forex, commodities e índices numa única plataforma

Investimento a longo prazo

Método comprovado para construir riqueza ao longo de anos e décadas, mantendo ações sólidas.

Estratégia buy-and-hold: Selecionar uma ação financeiramente forte e mantê-la, evitando as oscilações de curto prazo do mercado

Média de custo em dólares (DCA): Comprar quantidades regulares de uma ação em períodos definidos para reduzir o custo médio de aquisição abaixo do preço atual

Dicas para um investimento bem-sucedido

1- Invista no que entende: Como aconselha Warren Buffett, escolha empresas cujo negócio compreenda e sobre as quais possa analisar notícias, aumentando assim a sua capacidade de prever o desempenho futuro

2- Domine os fundamentos da análise financeira: Aprenda a ler demonstrações financeiras e índices importantes para determinar o valor real de uma ação

3- Use indicadores técnicos: Especialmente em investimentos de curto prazo, aprender a interpretar indicadores ajuda a identificar pontos de entrada eficazes

4- Siga um plano: Crie uma estratégia de investimento clara com objetivos definidos e cumpra-a, revisando periodicamente, mas sem abandoná-la ao primeiro sinal de turbulência

Conclusão final

Investir nas melhores empresas de negociação e ações árabes oferece oportunidades reais de crescimento financeiro, especialmente com a crescente estabilidade e desenvolvimento das empresas árabes. Os mercados árabes têm demonstrado que acolhem empresas capazes de competir globalmente.

O sucesso no investimento não depende do acaso, mas de ter um objetivo claro e seguir métodos científicos corretos. Comece com passos pequenos, foque na aprendizagem contínua, e os lucros virão com o tempo e a prática especializada.