Recentemente, descobri um caso de fraude surpreendente, não posso deixar de dizer, os métodos desse cara são realmente incríveis.

Desde 2015, um chinês malaio chamado Zhang Yufa fundou o Grupo MBI, que promove uma criptomoeda chamada M moeda. À primeira vista parece bem legítimo — lojas físicas, atividades de caridade, até mesmo autoridades apoiando. Mas na prática? É uma enorme pirâmide de fraude.

Percebi que seu esquema é especialmente astuto. Os usuários precisam pagar uma taxa inicial de pelo menos 700 yuan para comprar a criptomoeda, e então podem obter lucros sentados — a taxa de retorno anual varia de 10% a 200%. Parece muito atraente, não é? Mas o ponto principal é que, para ganhar mais, você precisa constantemente recrutar novos membros. Isso é uma versão renovada do esquema Ponzi.

Ainda mais impressionante, a propaganda da fraude com a moeda M é “lançamento limitado globalmente, só sobe, não cai”. Mas na realidade? Assim que você tenta sacar, o sistema trava de várias formas, e o limite máximo de saque é de 10 mil por dia. E na hora de comprar? É instantâneo. Essa contradição por si só já revela o problema.

Olhei a linha do tempo desse caso, que começou com a fraude na cafeteria Hongdao em 2009, e Zhang Yufa foi repetidamente aprimorando seu esquema de fraude. Primeiro com a pirâmide na cafeteria, depois com o Grupo Yuanmeng, depois entrou no sistema SMI de Hong Kong, e por fim, a maior realização foi o Grupo MBI e a fraude com a moeda M. Cada vez que era exposto, ele aprendia com a experiência, e a próxima fraude ficava mais oculta e maior.

Em 2019, a coisa explodiu completamente. Na China, o número de vítimas chegou a 2 milhões, com um envolvimento de 500 bilhões de yuan. Aqueles seguidores que antes chamavam Zhang Yufa de “Papai Zhang” perceberam o quanto tinham sido enganados. Alguns viajaram até a Malásia de joelhos para protestar, outros até tentaram sequestrar seu filho. O grau de desespero? Bastante evidente.

O mais impressionante é que, após o caso, Zhang Yufa fugiu para a Tailândia e entrou em monastério. Dizem que foi para “cultivar a si mesmo”, mas o ciclo de monastério durou apenas 7 dias. Esse cara realmente acha que todo mundo é bobo. Durante sua estadia na Tailândia, ele continuou comprando terras, desenvolvendo negócios, vivendo uma vida de luxo.

Até julho de 2022, as polícias da China, Malásia e Tailândia realizaram uma operação conjunta, prenderam-no e o entregaram à China.

Depois de ver esse caso, lembrei de uma coisa muito importante: a razão pela qual a fraude com a moeda M conseguiu tirar 500 bilhões é, fundamentalmente, a ganância humana. Sem produto real, sem lucro verdadeiro, com retornos absurdos, e a necessidade de recrutar novos membros — esses sinais de alerta são óbvios demais. Mas ainda assim, há pessoas que preferem acreditar que são escolhidas pelo céu, e não querem aceitar que não existe almoço grátis.

Zhang Yufa caiu, mas esse tipo de esquema continuará. Porque, enquanto as pessoas forem gananciosas, sempre haverá alguém querendo ficar rico da noite para o dia, e sempre haverá golpistas pensando em como colher suas vítimas. No final, só podemos dizer: a riqueza conquistada de forma legítima é a que vale a pena, caso contrário, o que cai não é uma torta de creme, mas uma armadilha.