FMI, JPMorgan, Bancos Centrais Contribuem para o Esforço de Conformidade de Ativos Tokenizados Globais

Os principais bancos centrais, instituições financeiras e empresas de blockchain contribuíram para o white paper do Layer One Global (GL1) sobre conformidade programável, que delineia uma arquitetura de conformidade para ativos financeiros tokenizados e transações de ativos digitais regulados. Contribuidores incluem o FMI, Banque de France, a unidade Kinexys do J.P. Morgan e a Autoridade Monetária de Cingapura.

• Principais pontos:
• • Grandes instituições financeiras contribuíram para uma estrutura de conformidade programável para ativos tokenizados regulados.
• • Controles programáveis podem ajudar a fazer cumprir políticas definidas pelo emissor e regulatórias dentro de transações de ativos tokenizados.
• • Tecnologias focadas em privacidade podem apoiar a supervisão enquanto protegem informações sensíveis de transações.

Instituições Globais Publicam Roteiro de Conformidade para Ativos Tokenizados

Um grupo de bancos centrais, instituições internacionais e empresas financeiras contribuiu para um white paper do Layer One Global (GL1) sobre conformidade programável para ativos financeiros tokenizados. O documento examina como controles de conformidade podem ser incorporados em transações de ativos digitais regulados.

Contribuidores do documento incluem a Banque de France; o Fundo Monetário Internacional (FMI); Kinexys do J.P. Morgan, a divisão de blockchain e ativos digitais do banco; a Autoridade Monetária de Cingapura (MAS); e o Standard Chartered.

Contribuições adicionais vieram de Bermuda, um protocolo de privacidade para ativos digitais regulados, bem como do BIS Innovation Hub, o braço de inovação do Banco de Compensações Internacionais (BIS); Chainlink Labs, um provedor de infraestrutura de blockchain; GLEIF, a Fundação Global de Identificador de Entidade Jurídica; e outros participantes do setor.

“Para instituições reguladas, total transparência na cadeia pública muitas vezes é incompatível com confidencialidade comercial e privacidade do cliente,” afirma o anúncio de Bermuda. A empresa disse que sua contribuição para o documento GL1 foca em ferramentas de conformidade que preservam a privacidade, permitindo que políticas a nível de ativo e transação sejam aplicadas na atividade de ativos digitais privada. Bermuda destacou:

“Cada transação pode expor contrapartes, valores e tipos de ativos. Mas a alternativa, opacidade total, pode deixar emissores e reguladores com ferramentas de aplicação brutas.”

“Quando é necessária uma ação, a única alavanca disponível pode ser congelar toda uma pool, afetando fundos compatíveis e usuários legítimos junto com atividades ilícitas,” acrescenta o anúncio.

Os participantes do mercado precisam equilibrar supervisão regulatória com confidencialidade comercial, especialmente quando dados de transações podem ser visíveis em redes blockchain. O documento GL1 delineia uma arquitetura destinada a apoiar controles de conformidade enquanto preserva a privacidade na atividade de ativos digitais regulados.

Esforços Institucionais de Tokenização Destacam Crescente Foco em Conformidade Programável

O documento GL1 inclui Bermuda como uma solução de privacidade para aplicar políticas a nível de ativo e transação em transações privadas de ativos digitais. Segundo o documento, os emissores podem aplicar regras de conformidade antes que transferências, trocas ou liquidações ocorram, mantendo a confidencialidade por meio de tecnologias de preservação de privacidade.

A estrutura explora como ferramentas como provas de conhecimento zero podem apoiar requisitos regulatórios sem expor dados sensíveis de transações. Os contribuintes argumentam que essa abordagem pode ajudar instituições reguladas a equilibrar confidencialidade comercial com aplicabilidade no mercado de ativos tokenizados.

Jan Philipp Fritsche, cofundador da Bermuda e ex-funcionário do Banco Central Europeu, afirmou:

“A aplicação precisa de precisão. Incidentes recentes mostraram o que acontece quando a precisão falta: emissores podem ser forçados a medidas brutas que correm o risco de congelar todo um protocolo e os usuários compatíveis dentro dele.”

Em uma entrevista ao Bitcoin.com News, Fritsche disse que a indústria de ativos digitais precisa de ferramentas de conformidade que possam distinguir atividades de alto risco de transações legítimas. Ele argumentou que tecnologias de preservação de privacidade e aplicação de conformidade podem trabalhar juntas, permitindo que emissores apliquem restrições direcionadas sem afetar participantes compatíveis. Bermuda afirmou que seu protocolo usa provas de conhecimento zero do lado do cliente e opera em redes compatíveis com EVM sem exigir reescrita de contratos.