Ativos de criptografia investidores devem saber: cinco grandes metodologias de Gestão de risco

Dica: O conteúdo é longo, recomenda-se guardar. A gestão de risco é a base de todos os traders bem-sucedidos. Independentemente da sua capacidade de suportar riscos, antes de tomar qualquer decisão de investimento, você deve se perguntar uma questão: os potenciais ganhos valem a pena assumir esses riscos? Isso não se resume apenas a escolher projetos de baixo risco, mas requer a construção de um sistema completo de gestão de risco. Quer você seja um novato ou um veterano da criptografia, pode encontrar ferramentas adequadas para si entre os principais métodos de gestão de risco.

O que é um sistema de Gestão de risco

O núcleo da Gestão de risco é prever e identificar os riscos financeiros que podem surgir nas atividades de investimento, e depois tomar medidas eficazes para reduzir esses riscos. Antes de realizar qualquer transação, você precisa primeiro avaliar o nível de risco atual e, em seguida, elaborar um plano subsequente com base nessa avaliação.

A gestão de risco eficaz não é uma resposta passiva, mas sim um planejamento ativo. Os traders e investidores precisam, após identificar os riscos potenciais, elaborar imediatamente um plano de resposta correspondente. Esses planos podem abranger múltiplos aspectos, desde a alocação do portfólio entre diferentes classes de ativos, até a utilização de instrumentos financeiros para proteção.

Antes de tomar medidas concretas, é crucial entender a abordagem básica de planejamento de risco. Existem quatro métodos básicos disponíveis para escolha:

Quatro métodos básicos de Gestão de risco

Método 1: Gestão de risco — Após a avaliação, considera-se que o risco é controlável, investindo diretamente nos ativos relacionados, sem gastar fundos adicionais em proteção contra riscos.

Método Dois: Gestão de risco — Transferir o risco do investimento para uma terceira parte, normalmente requer o pagamento de uma taxa ou prêmio correspondente.

Método Três: Gestão de risco — Recusar diretamente investir em ativos que apresentam risco, evitando fundamentalmente perdas potenciais.

Método Quatro: Gestão de risco — Através da diversificação do portfólio e outras formas, atenuar as consequências financeiras desfavoráveis. Esta abordagem pode ser implementada dentro da mesma classe de ativos ou atravessar diferentes setores e tipos de ativos.

Por que as criptomoedas precisam de uma maior consciência de risco

Os ativos criptográficos são atualmente uma das classes de ativos com o nível de risco mais alto disponíveis para investidores comuns. Os preços das moedas flutuam drasticamente, e alguns projetos podem colapsar de repente, além de que a própria tecnologia blockchain pode ser difícil de entender para muitas pessoas. Com o rápido desenvolvimento deste setor, a adoção de estratégias científicas de gestão de risco torna-se especialmente importante. Essas estratégias não apenas ajudam a proteger melhor seus fundos, mas também permitem que você se torne um trader mais maduro e racional.

Primeiro passo: Regra de 1% — Comece a controlar o risco de cada operação.

A regra de 1% é simples: a exposição ao risco de cada negociação não deve exceder 1% do seu capital total.

Suponha que você tenha 10.000 dólares para negociar. De acordo com a regra de 1%, você pode operar da seguinte maneira: comprar Bitcoin no valor de 10.000 dólares (BTC), enquanto define uma ordem de stop loss para vender automaticamente quando o preço cair para 9.900 dólares. Assim, mesmo que o stop loss seja acionado, sua perda será de apenas 100 dólares, exatamente 1% do capital total.

Outra abordagem é comprar 100 dólares em Ethereum (ETH), sem definir stop loss. Mesmo que o preço do ETH caia para zero, sua perda total não excederá 1% do capital total.

A regra de 1% não limita o tamanho do investimento, mas sim a exposição ao risco. No mercado de criptomoedas, que é altamente volátil, este princípio é especialmente crucial. Muitos traders, impulsionados pelo sonho de enriquecer rapidamente, tendem a investir demasiados fundos e acabam sofrendo grandes perdas em um único recuo.

Segundo passo: Usar ordens de stop-loss e take-profit — Automatizar a sua saída

Ordem de stop loss será executada automaticamente quando o preço do ativo atingir o ponto pré-definido, ajudando você a conter perdas antes que elas se ampliem.

Ordem de lucro é o oposto, e bloqueia automaticamente os lucros quando o preço atinge o nível alvo.

Estes dois instrumentos são poderosos por duas razões. Primeiro, podem ser configurados com antecedência e, uma vez acionados, são executados automaticamente. Você não precisa monitorar o mercado 24 horas por dia; durante as oscilações bruscas do mercado, as ordens pré-definidas serão executadas com precisão. Em segundo lugar, eles ajudam você a estabelecer expectativas racionais de lucro e um limite de perda, evitando decisões irracionais durante os picos de negociação.

O melhor momento para definir essas limitações é antes de entrar no mercado, e não decidir apressadamente quando o mercado já está volátil. Algumas pessoas acreditam que usar ordens de lucro não conta como gestão de risco, mas não se esqueça: quanto mais tempo a posição for mantida, maior será o risco de o mercado se mover novamente na direção oposta. Obter lucro a tempo também é uma forma de gerir risco.

Terceiro passo: Diversificação e Hedge — A arte de dispersar o risco

Diversificação de carteira é a ferramenta de gestão de risco mais clássica e prática. O seu princípio é muito claro: não coloque todos os ovos numa só cesta. Ao deter diferentes moedas, tokens, e até participar em atividades de mineração de liquidez, você pode reduzir efetivamente o impacto das oscilações drásticas de um único ativo sobre o conjunto do patrimônio.

Estratégia de hedge é uma abordagem mais avançada. Ao comprar ativos relacionados para compensar o risco da posição original, geralmente utilizando posições inversas. Por exemplo, se você está otimista sobre o futuro a longo prazo de uma moeda, mas preocupado com uma queda a curto prazo, pode fazer uma venda a descoberto de futuros relacionados para proteger temporariamente os ativos.

No mercado de criptomoedas, contratos futuros são uma ferramenta comum para realizar hedge. Os futuros permitem que você fixe o preço de um ativo em um determinado momento no futuro.

Exemplo: suponha que você espera que o Bitcoin caia e deseja evitar esse risco. Você pode vender um contrato de futuros de BTC, com a entrega acordada em três meses a um preço de 20 mil dólares. Se, após três meses, o Bitcoin realmente cair para 15 mil dólares, você terá um lucro de 5 mil dólares na posição de futuros. Como a liquidação de futuros geralmente é feita em dinheiro, você não precisa realmente transferir as criptomoedas - a outra parte paga diretamente a diferença para você, efetivamente fazendo a cobertura do risco de queda de preço.

A alta volatilidade dos ativos criptográficos determina que a diversificação neste campo é muito mais importante do que nos mercados financeiros tradicionais.

Quarta etapa: Planejamento prévio da saída — Deixe a execução falar

A capacidade de execução muitas vezes determina o sucesso ou o fracasso. Elaborar um plano de saída claro pode ajudá-lo a manter a razão mesmo sob a influência das emoções e da ganância.

As armadilhas mais comuns são: os traders, após obter lucros, começam a relaxar a vigilância e, mesmo quando os preços começam a cair, relutam em vender, resultando na perda dos lucros. Além disso, a emoção do mercado, a opinião da comunidade e a mentalidade de FOMO também podem facilmente influenciar suas decisões.

A forma mais eficaz de executar é usar uma ordem limitada. Depois de definir o preço-alvo, uma vez que seja acionada, a ordem é executada automaticamente, permitindo não só garantir os ganhos esperados, mas também estabelecer um limite de perda. Assim, você não precisa tomar decisões enquanto o mercado está frenético.

Quinta etapa: Pesquisar profundamente (DYOR) — O conhecimento é a melhor proteção

Na era da explosão de informações, realizar pesquisa independente (Do Your Own Research, abreviado para DYOR) é uma parte importante para reduzir o risco de investimento. Antes de investir em qualquer projeto, é essencial entender profundamente a sua base técnica, a economia do token, os parceiros, o roteiro de desenvolvimento, a ecologia da comunidade e outras informações fundamentais.

Mas é preciso estar atento a uma realidade: a internet está repleta de informações enganosas. Qualquer pessoa pode transformar suas opiniões pessoais em “fatos”, e algumas equipes de projetos ou investidores podem até distribuir informações falsas, tendenciosas ou de caráter promocional de forma intencional.

Ao fazer pesquisa, deve-se confiar em fontes de informação autorizadas e considerar plenamente o contexto. No mercado de criptomoedas, o comportamento de “criar hype” é comum, e é necessário desenvolver a capacidade de discernimento.

Resumo

As cinco métodos acima cobrem um sistema completo de gestão de risco que vai do básico ao avançado. Mesmo que você apenas domine algumas dessas simples técnicas, isso pode tornar seus investimentos mais sólidos e racionais. Os traders experientes podem explorar métodos de gestão de risco mais complexos para construir um sistema de defesa personalizado. O importante é reconhecer que a gestão de risco não é para eliminar todos os riscos, mas sim para garantir que cada risco que você assume seja consciente, controlável e válido.