Investidores taiwaneses devem ler: Guia de comparação e escolha de taxas de corretoras e bancos

Nos últimos anos, o número de pessoas a investir em ações de Taiwan, ações dos EUA ou produtos derivados tem vindo a aumentar continuamente. No entanto, para os investidores individuais entrarem no mercado, é obrigatório fazê-lo através de uma corretora. As opções disponíveis no mercado são muitas e variadas, mas como encontrar a que melhor se adapta a si? Este artigo aborda, de forma rápida, as diferenças entre os principais bancos e corretoras de Taiwan, considerando fatores como custos, serviços e ferramentas de negociação.

Quais são os fatores-chave na escolha de uma corretora?

Antes de comparar as corretoras específicas, é importante entender os critérios centrais de seleção para ter uma orientação clara:

1. Diferenças nos descontos de comissão

A taxa legal de comissão para ações de Taiwan é de 0,1425%, aplicada às compras e vendas, com um mínimo de 20 yuan, que é cobrado como 20 yuan. Contudo, devido à redução dos custos de pedidos online e à forte concorrência no mercado, as corretoras oferecem descontos para atrair clientes. Os descontos variam de 20% a 65%, o que significa que, com o mesmo volume de transações, pode gastar várias milhares de yuans a mais ou a menos dependendo da corretora escolhida.

Por exemplo, numa transação comum de TSMC: compra de 5 lotes e venda de 5 lotes, com valores de transação de 2,15 milhões e 2,25 milhões de yuan, respetivamente, calculando a comissão a 0,1425% e aplicando um desconto de 60%, o valor a pagar na compra é de 1.838 yuan e na venda de 1.923 yuan, acrescendo o imposto de 0,3% na venda, que totaliza 6.750 yuan, o custo total da transação fica em 10.512 yuan. Se os descontos forem diferentes, este custo varia significativamente.

2. Facilidade de uso do software de negociação

Todas as corretoras oferecem ferramentas de negociação móveis ou de desktop gratuitas, como o APP “Investidor Senhor” da Yuanta Securities ou o “Estratégia e-e” da KGI Securities. Um software útil deve ter cotações em tempo real, análise técnica, gestão de conta, entre outras funções. Um software que realmente funcione é o padrão de avaliação, recomenda-se experimentar por alguns dias antes de decidir.

3. Oferta de ações e custos de financiamento

Investidores com grande volume de transações ou que frequentemente utilizam operações de margem devem prestar atenção especial a este ponto. Uma oferta abundante de ações significa facilidade de empréstimo, possibilitando posições vendidas; os juros de financiamento geralmente variam entre 6% e 7%, e as corretoras de maior escala tendem a ser mais competitivas. Para ações listadas de Taiwan, a proporção de financiamento é de 60% para ações listadas e 50% para ações OTC. Se usar frequentemente a função de financiamento, as grandes corretoras geralmente oferecem condições mais vantajosas.

Ranking das dez principais corretoras de Taiwan por quota de mercado

De acordo com os dados de volume de transações de 2024, aqui estão as corretoras locais de Taiwan e os principais produtos negociados:

Fonte: Bolsa de Valores de Taiwan, período de estatística de 1 de janeiro a 31 de dezembro de 2024, com base no volume total de transações

Comparação completa das taxas de comissão de pedidos eletrônicos de várias corretoras

Diferenças sutis nos descontos podem afetar diretamente os custos de negociação. A seguir, uma tabela com os níveis de desconto e promoções de corretoras principais:

Fonte: sites oficiais das corretoras, pesquisa de mercado, condições reais no momento da abertura de conta

As taxas de comissão geralmente não são fixas e rígidas; investidores com grande volume de transações ou capital considerável podem negociar condições mais favoráveis. Manter contato regular com o corretor pode ajudar a obter condições mais vantajosas.

Exemplo de cálculo de custos de negociação de ações de Taiwan

Vamos analisar uma transação real de TSMC###TSM( para entender quanto realmente se paga:

Fonte: Mitrade compilou

Este exemplo mostra claramente que cada ponto percentual de desconto na comissão afeta diretamente o seu lucro.

Corretoras locais de Taiwan vs corretoras estrangeiras: como escolher?

Corretoras locais de Taiwan têm vantagem na negociação de ações de Taiwan, mas, se desejar investir em ações dos EUA, Hong Kong ou outros mercados estrangeiros, o custo de repasse internacional através de corretoras locais costuma ser elevado. Nesse caso, abrir conta diretamente com uma corretora estrangeira pode ser mais vantajoso. A seguir, apresentamos três plataformas de negociação estrangeira bastante populares em Taiwan:

) Mitrade——A escolha principal para investidores de pequeno capital e com alavancagem

Mitrade é uma plataforma global de contratos por diferença(CFD), regulada pela ASIC na Austrália. Oferece negociação de ações dos EUA, Hong Kong, índices, forex, commodities, criptomoedas, entre outros, com alavancagem de 1 a 200 vezes, permitindo operações de compra e venda.

Nos últimos anos, o número de usuários em Taiwan aumentou significativamente, e a plataforma reforçou seus serviços locais. Com depósitos e retiradas em yuan, suporte ao cliente 24 horas em Taiwan e sem taxas internacionais, tudo isso reduz bastante a barreira de entrada.

Vantagens da plataforma:

• Conta fiduciária que garante a segurança do capital
• Limite mínimo extremamente baixo: US$50###cerca de 1500 yuan( para começar a negociar
• Sem comissão, retiradas gratuitas, spreads muito baixos
• Conta demo gratuita para prática sem risco
• Suporte ao cliente 24 horas em Taiwan

Ideal para:

• Investidores que utilizam fundos ociosos para operações de alavancagem
• Traders de curto prazo que fazem hedge ou day trade
• Traders com capital menor que querem ampliar ganhos

) InteractiveBrokers###——Plataforma para investidores com grande capital

Corretora internacional fundada em 1977, cobre mercados globais, permitindo abertura de conta em Taiwan, Hong Kong, Cingapura, entre outros. Produtos negociados incluem ações dos EUA, Reino Unido, Alemanha, Japão, Coreia, além de obrigações, fundos, ETFs, futuros, forex, etc. Comissão por ação a US$0,005, com suporte em chinês.

Vantagens da plataforma:

• Abertura de conta sem custos
• Taxas mais favoráveis para grandes volumes
• Ampla variedade de produtos financeiros, permitindo uma carteira diversificada

Ideal para:

• Investidores com capital considerável e foco em retorno a longo prazo
• Investidores experientes que buscam diversificação de ativos

Atenção: contas de margem requerem saldo mínimo de US$2000

( Firstrade——Plataforma amigável para iniciantes nos EUA

Corretora online dos EUA, regulada pela FINRA e protegida pela SIPC. Negociação de ações, ETFs, fundos mútuos, opções, etc., sem comissão. Muitos investidores taiwaneses usam esta plataforma para compras periódicas de ETFs americanos.

Vantagens da plataforma:

• Negociação sem comissão
• Interface simples e intuitiva
• Proteção contra perdas por negociações não autorizadas

Ideal para:

• Investidores de longo prazo que fazem compras periódicas de ações ou ETFs nos EUA
• Pequenos investidores buscando uma via de baixo custo para investir nos EUA

Atenção: taxas de retirada mais altas)US$25 por operação(, recomenda-se evitar retiradas frequentes

Tabela comparativa de custos e produtos das três principais plataformas estrangeiras

Três passos para abrir uma conta em plataformas estrangeiras

Passo 1: Registro online
Usando o Mitrade como exemplo, basta preencher email, criar senha e escolher moeda. Após o registro, pode usar imediatamente a conta demo para familiarizar-se com a interface e operações, sem risco.

Passo 2: Verificação e depósito
Após a verificação de identidade (KYC), pode começar a negociar. Os métodos de depósito são flexíveis)Skrill, Poli, cartão de crédito ou transferência bancária(. Com apenas US$50, é possível iniciar, ideal para investidores com fundos limitados.

Passo 3: Buscar produtos e começar a negociar
Faça login na plataforma, insira o código ou nome do ativo na barra de pesquisa, localize o produto desejado e envie a ordem. Operações simples e intuitivas.

Resumo e recomendações

Para investidores de Taiwan que desejam negociar ações, obrigações ou opções, é obrigatório abrir conta numa corretora; não há atalhos. Este artigo compilou o ranking das dez principais corretoras de Taiwan, comparou custos e apresentou opções de plataformas estrangeiras, ajudando-o a encontrar o canal de negociação mais adequado.

Lista de verificação para escolha:

• Descontos de comissão e velocidade de reembolso)Reembolso diário vs mensal(
• Estabilidade e facilidade de uso do software
• Oferta de ações e custos de financiamento
• Conveniência das agências e eficiência do atendimento ao cliente
• Completeness dos ativos disponíveis)Ações de Taiwan, mercados estrangeiros, produtos derivados

Corretoras locais de Taiwan destacam-se pela conveniência e segurança, com custos baixos para ações de Taiwan, mas o repasse internacional pode não ser vantajoso. Por outro lado, corretoras estrangeiras especializam-se em mercados internacionais, com maior competitividade nas taxas. Não há uma escolha absolutamente melhor, apenas aquela que melhor se adapta às suas necessidades — dependendo do seu volume de negociações, estilo de investimento e preferências de ativos, poderá encontrar a plataforma com menor custo e melhor experiência.

Desejamos que encontre a corretora ideal e que sua jornada de investimento seja bem-sucedida!