Caos no mercado de criptomoedas: esquemas de fraude variados, como os investidores individuais podem se salvar?

Recentes oscilações na economia global tornaram o mercado de Criptomoedas ainda mais um paraíso para os especuladores. Por trás desta onda de entusiasmo, os grupos de fraude também estão à espreita. Desde esquemas Ponzi até exchanges falsas, várias táticas fraudulentas surgem a cada momento, tornando difícil a sua deteção. Este artigo irá aprofundar-se nos perigos mais comuns do mercado atual e como agir caso seja vítima de uma fraude.

Por que as Criptomoedas se tornaram um terreno fértil para fraudes?

Em comparação com os esquemas de fraude tradicionais, as fraudes no setor de Criptomoedas são de facto mais frequentes. A razão fundamental é — a característica de descentralização acaba por se tornar uma proteção para os fraudadores.

À medida que a regulamentação das instituições financeiras globais se torna mais rigorosa, os canais bancários tradicionais já não satisfazem as necessidades dos grupos de fraude, que passaram a explorar a anonimidade e a irreversibilidade das Criptomoedas para enganar. Simultaneamente, as políticas de afrouxamento quantitativo levam à diminuição do poder de compra, reduzindo a confiança do público nas instituições financeiras centrais e aumentando o interesse por ativos descentralizados como Bitcoin, Ethereum, entre outros.

Potencial de altos lucros, preservação de valor, espaço para especulação — estas vantagens das Criptomoedas também se tornaram iscas para os fraudadores. Muitos investidores iniciantes, por falta de experiência, são facilmente seduzidos por promessas de altos retornos, caindo assim em armadilhas.

O que fazer imediatamente após ser vítima de uma fraude?

Antes de aprofundar nas várias táticas de fraude, vamos entender as ações de emergência após ser enganado. O tempo é dinheiro, e uma reação rápida muitas vezes pode salvar parte do seu prejuízo.

Primeiro passo: congelar riscos imediatamente

• Se for enganado numa exchange, acesse a sua conta e cancele transações pendentes, contacte o suporte para congelar a conta
• Se transferiu dinheiro para o fraudador, ligue imediatamente ao suporte do banco para solicitar o bloqueio da transferência (ainda há chance de congelar a conta do fraudador se ainda não tiver sido levantada)
• Se a autorização da sua carteira foi comprometida, acesse Revoke.cash (Ethereum) ou BscScan (BSC) para cancelar as autorizações de contratos maliciosos, e transfira os fundos restantes para uma nova carteira

Segundo passo: coletar provas completas

• Guarde todas as conversas, dados do fraudador, registros de transferências, capturas de tela de transações, etc.
• Essas provas são essenciais para responsabilizar os envolvidos e solicitar compensação posteriormente

Terceiro passo: registrar denúncia formalmente

• Ligue para a linha anti-fraude 165 (Taiwan)
• Faça denúncia na delegacia com experiência em crimes eletrônicos
• Apesar da dificuldade de rastreamento internacional, ainda há possibilidade de recuperar parte do dinheiro

Cuidado com fraudes secundárias: após a denúncia, pode receber mensagens de “advogados falsos” ou “especialistas em recuperação de fundos”, alegando poder ajudar a recuperar o dinheiro mediante pagamento — isto é uma fraude!

Análise das táticas tradicionais de fraude financeira

Esquema Ponzi: pagar juros a antigos com o dinheiro de novos investidores

O esquema Ponzi é simples e brutal — promove retornos altíssimos para atrair investidores, mas na realidade não há lucros reais, apenas o pagamento de lucros a investidores antigos com o dinheiro de novos. Quando os novos fundos não chegam, os fraudadores desaparecem ou inventam justificações como “ser hackeado” ou “manutenção do sistema” para adiar a crise.

Caso emblemático: o colapso do Terra (LUNA) em 2022 chocou o mercado. O projeto promovia o “Anchor Protocol”, prometendo “20% de rendimento anual” com a stablecoin UST, mas esses lucros eram sustentados por novos fundos e emissão de tokens. Quando houve fuga de capitais, o UST despegou, a LUNA zerou, e os investidores perderam mais de 40 mil milhões de dólares.

O esquema de fraude Fintoch em 2023 foi igualmente absurdo — os fraudadores alegaram que se tratava de um projeto de blockchain sob a alçada do Morgan Stanley, oferecendo 1% de rendimento diário, mas na verdade não tinha negócios reais, era apenas um esquema de captação de fundos, e roubaram 315 milhões de dólares.

Dicas de prevenção:

• Desconfie de promessas de retornos muito acima do normal na indústria
• Evite plataformas que exijam recrutamento contínuo de novos investidores
• Não invista em projetos que não compreende totalmente

Phishing: sites clonados para roubar informações sensíveis

Os fraudadores disfarçam-se de funcionários de órgãos governamentais ou exchanges, usando justificações como “erro no wallet” ou “risco na conta” para induzir o clique em links e preencher dados. Uma tática mais avançada é clonar sites legítimos, tornando difícil distinguir o verdadeiro do falso.

Já houve casos de traders enganados por grupos de fraude que, sob o pretexto de uma entrevista na Forbes, enviaram páginas maliciosas que, ao serem acessadas, roubam ativos de carteiras Ethereum.

Dicas de prevenção:

• Não clique em links de fontes desconhecidas
• Antes de inserir senhas, verifique cuidadosamente o domínio
• Use bloqueadores de anúncios e evite abrir links via redes sociais
• Faça backups regulares de dados importantes

Airdrops / Sorteios fraudulentos: a armadilha do “almoço grátis”

Os fraudadores criam sites falsos alegando distribuir airdrops de projetos populares (como zkSync, Starknet). Ao conectar a carteira e assinar transações, na verdade você autoriza os fraudadores a transferir seus ativos. Há também casos de emails de phishing que fingem ser oficiais, solicitando a entrada da frase-semente ou cobrando taxas de Gas para receber o airdrop.

Dicas de prevenção:

• Verifique a autenticidade do airdrop no site oficial do projeto
• Ignore airdrops de tokens desconhecidos e não tente trocá-los
• Airdrops legítimos não requerem assinatura de transações nem pagamento
• Desconfie de anúncios de “airdrops limitados” de figuras públicas

Como detectar fraudes em exchanges de Criptomoedas

Exchanges falsas: sites falsificados que enganam e roubam seus fundos

Grupos de fraude copiam a interface de exchanges legítimas (como Binance, MAX), alterando levemente o domínio (exemplo: “binance.com” para “binancc.com”) e atraem clientes via redes sociais, comunidades ou anúncios na web.

Após depositar fundos, todas as transações e lucros são fictícios, com o objetivo de fazer você depositar mais. Quando tenta retirar, a plataforma bloqueia a conta com justificações como “conta congelada” ou “necessidade de garantia”.

Em 2017, a Coreia do Sul revelou a existência de uma exchange falsa chamada BitKRX, que usava o nome de uma das maiores plataformas do país para enganar milhões de investidores. Recentemente, vários aplicativos de carteira falsos entraram na Google Play, podendo roubar informações e fundos ao serem instalados.

Dicas de prevenção:

• Confirme o endereço do site com a fonte oficial
• Verifique licenças regulatórias e registros da empresa
• Baixe apenas aplicativos oficiais
• Desconfie de plataformas com suporte exclusivo por chat individual (sinal de golpe)
• Prefira exchanges estabelecidas há mais tempo e com alta reputação

Esquemas de ICO: promessas de ouro escondem projetos vazios

As ICOs (Oferta Inicial de Moedas) são uma forma legítima de financiamento de projetos blockchain, mas muitas vezes são usadas por fraudadores como ferramentas de captação de fundos. Criam whitepapers elaborados, convidam celebridades para endossar, fazem campanhas de marketing agressivas, e após arrecadarem fundos, desaparecem com o dinheiro.

O caso do “GPT Coin” em 2024 é clássico — os fraudadores aproveitaram o hype do ChatGPT para lançar um token com o mesmo nome, promovendo promessas de “retorno de 10x para investidores iniciais” em grupos do Telegram, e após arrecadação, dissolveram o grupo e o token zerou.

Dicas de prevenção:

• Evite investir em novos tokens durante a fase de ICO
• Espere o projeto ganhar escala antes de entrar
• Acompanhe notícias e faça uma pesquisa aprofundada

Golpistas manipulam o mercado: Pump and Dump

No mercado de Criptomoedas, há uma vantagem para quem consegue manipular o preço — se uma moeda tem mais de 60% do seu fornecimento nas mãos de poucos endereços, provavelmente é uma moeda de manipuladores. Esses grandes detentores fazem Pump and Dump, elevando o preço rapidamente, alegando que é uma nova oportunidade, e quando os investidores iniciantes entram, eles vendem tudo, deixando os pequenos com prejuízo.

Em maio de 2024, um influenciador conhecido, junto com manipuladores, anunciou que “PEPE será listado na Coinbase”, enquanto grandes investidores manipulavam o volume com compras a preços baixos, levando PEPE a subir quase 300% em poucos dias, atraindo dezenas de milhares de investidores. Depois, os manipuladores venderam suas posições em alta, causando uma queda de 80% em dois dias, com perdas de bilhões de dólares para os pequenos investidores.

Este tipo de fraude ainda está na zona cinzenta da lei, sendo difícil de classificar como crime, por isso os investidores devem desenvolver habilidades de investigação na blockchain.

Dicas de prevenção:

• Use ferramentas como Nansen, Arkham para verificar a distribuição de tokens, evitando moedas controladas por poucos
• Monitore grandes depósitos em CEX, que podem indicar manipulação
• Verifique a veracidade das notícias, não confie cegamente em rumores nas redes sociais

Fraudes na rede Ethereum: o ecossistema também é um alvo frequente

Nos últimos anos, as fraudes envolvendo Ethereum (ETH) e seus tokens de ecossistema têm aumentado exponencialmente. Desde sites de phishing que fingem ser Uniswap, Aave, até esquemas de ICO sob o pretexto de “vantagens do Ethereum Layer2”, muitos investidores têm sofrido perdas. Em especial, vulnerabilidades em contratos Solidity têm sido exploradas para fraudes de autorização de contratos, tornando-se uma área de alta incidência de golpes.

Investidores devem sempre verificar o endereço do contrato, confirmar canais oficiais e revisar as autorizações concedidas às aplicações Ethereum antes de interagir.

Último aviso

O mercado de Criptomoedas oferece oportunidades e riscos. Lembre-se destas quatro regras para evitar 99% das fraudes: usar exchanges confiáveis, não clicar em links desconhecidos, desconfiar de garantias de lucros, fazer pesquisa prévia e diversificar os investimentos.

Seja iniciante ou experiente, manter-se informado sobre os ativos em que investe é a melhor proteção. A ganância e o medo humanos são sempre armas dos fraudadores, e o conhecimento é a sua maior defesa.