À procura das ações com os maiores dividendos? O seu guia para os melhores desempenhos do ASX

A Bolsa de Valores Australiana (ASX) é o lar de algumas empresas impressionantes que pagam dividendos e que merecem a sua atenção. Em início de 2023, o mercado estava projetado para oferecer um rendimento médio de dividendos em torno de 4%, mas vários nomes de destaque estão a obter retornos significativamente mais elevados. Se procura construir uma fonte de rendimento constante através de investimentos, entender onde encontrar as ações com os maiores dividendos na ASX é um ponto de partida inteligente.

Porque é que as Ações de Dividendos Importam: As Vantagens Reais

Antes de mergulhar nos números, vamos explorar por que os investidores sérios gravitam em torno de ações que pagam dividendos em primeiro lugar.

Eles Sinalizam Força da Empresa

Aqui está a questão: empresas que pagam dividendos de forma consistente são tipicamente bem estabelecidas, lucrativas e geram lucros sólidos. Essa estabilidade fala por si. Dados históricos de 1927 a 2014 mostram que ações que pagam dividendos em índices principais realmente superaram as suas contrapartes que não pagam. Os pagadores de dividendos tiveram uma média de retorno anual de 10,4%, em comparação com apenas 8,5% dos não pagadores, além de apresentarem menor volatilidade (desvio padrão de 18%). Em outras palavras, consegue melhores retornos com menos montanhas-russas.

Reinvestimento Amplifica os Seus Retornos

Uma vantagem muitas vezes negligenciada é o Plano de Reinvestimento de Dividendos (DRP). Em vez de receber os dividendos em dinheiro, pode canalizá-los de volta para comprar mais ações da mesma empresa. A maioria dos DRPs não cobra taxas de transação, o que significa que os seus retornos se acumulam sem que os custos desnecessários comam os seus lucros.

Proteção Quando os Mercados Oscilam

As ações de crescimento vivem e morrem por expectativas otimistas de futuro, tornando-se vulneráveis durante períodos de baixa. As ações de dividendos, por outro lado, são geralmente emitidas por empresas estabelecidas, financeiramente sólidas, com históricos comprovados de lucros. Durante turbulências de mercado, estas ações tendem a manter melhor o seu valor, oferecendo uma rede de segurança quando o mercado mais amplo treme. Como o lendário investidor uma vez observou: “Se não faz dinheiro enquanto dorme, trabalhará até morrer.” A renda de dividendos permite-lhe exatamente isso.

Os Principais Pagadores de Dividendos da ASX: O que Está a Realmente a Performar

As ações com os maiores dividendos na ASX não são aleatórias. São classificadas com base em múltiplos fatores: percentagem de rendimento atual, crescimento histórico de dividendos, ratios de pagamento e fundamentos da empresa. Os investidores usam estas classificações para identificar ações com históricos de dividendos consistentes e forte potencial de continuidade.

Em abril de 2023, aqui está uma visão geral dos destaques:

Nível Superior (Rendimentos de 15%+):

• Terracom Ltd: rendimento de 42,64%, retorno de 128,13% em um ano
• Yancoal Australia Ltd: rendimento de 22,34%, retorno de 79,69% em um ano
• Coronado Global Resources Inc: rendimento de 20,95%, retorno de +28,20% em um ano
• New Hope Corporation: rendimento de 16,54%, retorno de 105,53% em um ano

Desempenho Sólido (Rendimentos de 10-15%):

• Regal Investment Fund: rendimento de 15,86%
• Grange Resources Ltd: rendimento de 11,65%
• Smartgroup Corporation Ltd: rendimento de 11,60%
• BSP Financial Group Ltd: rendimento de 11,01%

Nomes Estabelecidos (Rendimentos de 8-10%):

• BHP Group Ltd: rendimento de 8,83%
• Ampol Ltd: rendimento de 8,86%
• Fortescue Metals Group: rendimento de 9,40%

As 10 Ações que Vale a Pena Observar

Líderes em Carvão & Recursos

Terracom Ltd (TER) destaca-se como uma das ações de dividendos mais altas atualmente a negociar na ASX. Com um rendimento de 42,64% e um rendimento bruto de 33,27%, está a gerar rendimentos sérios para os acionistas. O forte retorno de 1 ano de 128,13% mostra que a empresa não está apenas a pagar dividendos elevados—está também a valorizar-se.

Yancoal Australia Ltd (YAL), uma operadora de mineração de carvão, oferece um rendimento de 21,08% sem DRP, tornando-se atraente para quem deseja pagamentos de rendimento direto. O seu retorno anual de 79,69% demonstra um desempenho sólido no mercado.

Coronado Global Resources Inc (CRN) opera minas de carvão nos EUA e na Austrália, entregando um rendimento de 20,95%. O ganho de 28,20% em um ano sugere que o mercado vê a empresa de forma positiva.

Oportunidades Diversificadas & Emergentes

New Hope Corporation Ltd (NHC) não é apenas uma mineradora de carvão—ela abrange exploração, portos, petróleo e agricultura. O seu rendimento de 16,54% e retorno anual de 105,53% fazem dela uma das ações de dividendos mais dinâmicas na bolsa.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH), líder em jogos e entretenimento, oferece um rendimento de 13,07% com opção de DRP. O seu retorno anual estável de 3,13% reflete um desempenho consistente, menos volátil—ideal para investidores conservadores à procura de rendimento.

Regal Investment Fund (RFI) adota uma abordagem diferente, investindo em ações australianas e globais, entregando um rendimento de 15,86%. A funcionalidade de DRP permite aos investidores acumularem os seus retornos automaticamente.

Picks de Mineração & Indústria

Grange Resources Ltd (GRR) foca na produção de minério de ferro de alta qualidade, com um rendimento de 11,65%. Apesar de não ter um DRP, a empresa provou o seu compromisso com pagamentos de dividendos consistentes.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ), uma gestora de benefícios para empregados, oferece um rendimento de 11,60%. Com um dividendo de 66 cêntimos por ação ao longo de 12 meses, demonstra uma disciplina de pagamento fiável.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM), uma mineradora de platina, atualmente rende 11,07% com um retorno anual de 18,21%, posicionando os investidores para beneficiarem da procura por metais preciosos.

BSP Financial Group Ltd (BFL), a maior instituição financeira da Papua Nova Guiné, rende 11,01% com ganhos anuais sólidos de 7,61%, apesar dos desafios do mercado regional.

Como Escolher os Seus Vencedores: O que Realmente Importa

Perseguir apenas o yield é um erro de principiante. Aqui está o que diferencia investidores inteligentes dos demais:

Cálculo do Rendimento de Dividendos: É o dividendo anual dividido pelo preço da ação. Quanto maior, nem sempre é melhor—o contexto importa.

Payout Ratio: Mostra qual a percentagem dos lucros que a empresa distribui. Uma proporção mais baixa indica que a empresa está a reter dinheiro para crescimento e tem espaço para aumentar dividendos sem dificuldades.

Tendência de Crescimento de Dividendos: Procure empresas que aumentam os seus pagamentos ao longo do tempo, não apenas as que os mantêm. Crescimento consistente indica confiança da gestão.

Saúde Financeira: Analise o crescimento da receita, margens de lucro e níveis de dívida. Uma ação com alto rendimento não vale nada se a empresa não puder realmente pagar.

Ventos na Indústria: Fique atento a mudanças regulatórias ou tecnológicas que possam ameaçar os futuros pagamentos. Ações de recursos enfrentam oscilações de preços de commodities; telecomunicações enfrentam disrupções tecnológicas.

A Conclusão

A ASX oferece oportunidades genuínas para investidores focados em rendimento dispostos a fazer a sua pesquisa. As ações com os maiores dividendos podem gerar uma renda passiva significativa, mas muitas vezes vêm acompanhadas de riscos adicionais—por isso, diversificação e diligência são essenciais.

Antes de comprar qualquer ação, entenda por que o seu rendimento está elevado. É porque o preço da ação caiu (potencial de valor) ou porque a empresa está realmente a distribuir mais lucros (crescimento sustentável)? Pesquise os fundamentos, acompanhe o histórico da gestão e considere o panorama da indústria. As empresas aqui listadas têm históricos sólidos de dividendos, mas o desempenho passado nunca garante resultados futuros.

O verdadeiro segredo para um investimento bem-sucedido em dividendos não é encontrar o próximo rendimento de 50%—é encontrar uma fonte de rendimento estável e previsível de empresas que realmente possam entregá-lo ano após ano.