Guia de Compra de Criptomoedas: Aprenda a Comprar e Vender Ativos Criptográficos do Zero

Bitcoin e várias criptomoedas continuam a atrair a atenção dos investidores nos últimos anos, muitos desejam entrar a preços relativamente razoáveis. Mas para os novatos, como comprar criptomoedas? Quais são os canais de compra? Quais as diferenças entre os diferentes métodos de negociação? Este guia irá responder a todas essas perguntas.

Processo de compra de criptomoedas em cinco passos

O procedimento básico de todas as plataformas de negociação de criptomoedas é bastante semelhante, com os passos principais divididos em cinco etapas:

Primeiro passo: Escolher a plataforma de negociação adequada
De acordo com seus objetivos de investimento, escolha o tipo de exchange (negociação à vista, derivativos ou plataforma descentralizada).

Segundo passo: Completar o cadastro da conta
Novos usuários precisam criar uma conta, a maioria das plataformas exige verificação de identidade (KYC).

Terceiro passo: Depositar fundos na conta
Utilize moeda fiduciária ou outras criptomoedas para recarregar. Métodos comuns incluem transferência bancária, cartão de crédito ou pagamento online.

Quarto passo: Executar a negociação
Após o depósito, com base na análise de mercado, coloque ordens de compra ou negocie criptomoedas.

Quinto passo: Retirar fundos
Após a negociação, você pode converter seus ativos em stablecoins para armazenamento ou retirar moeda fiduciária para uma conta bancária verificada.

Visão geral dos canais de negociação de criptomoedas em Taiwan

As plataformas que oferecem serviços de negociação de criptomoedas em Taiwan incluem alguns dos principais operadores, cada um com características distintas:

Características das plataformas locais:

• Suporte para entrada e saída de Nova Taiwan Dollar (NT$), o que é mais conveniente para usuários taiwaneses
• Estrutura de taxas clara, com um número relativamente menor de pares de negociação
• Profundidade de mercado e liquidez inferiores às grandes plataformas internacionais
• Processo de verificação relativamente simplificado, com menor barreira de entrada

Ao escolher uma plataforma local, os usuários taiwaneses devem considerar a conveniência de entrada/saída de NT$, as taxas cobradas e os tipos de criptomoedas disponíveis para negociação.

Análise dos três principais métodos de negociação de criptomoedas

Exchange centralizada (CEX)

As exchanges centralizadas funcionam de forma semelhante às corretoras de ações tradicionais, com os ativos dos usuários sendo custodiados pela plataforma. As características incluem:

Vantagens:

• Alto volume de negociação e liquidez suficiente
• Diversidade de pares de negociação, muitas opções
• Interface amigável e fácil de usar
• Alta profundidade de mercado e rápida execução de ordens

Riscos:

• Risco de ataques de hackers à plataforma
• Proteção de privacidade limitada
• Problemas técnicos na plataforma podem afetar negociações

A prática comum é comprar stablecoins (como USDT) primeiro, e depois trocar por outras criptomoedas necessárias.

Exchange descentralizada (DEX)

As plataformas descentralizadas realizam negociações por meio de contratos inteligentes na blockchain, sem necessidade de custódia por terceiros, com total transparência no processo.

Vantagens:

• Negociação totalmente transparente e imutável
• Sem necessidade de verificação KYC
• Os ativos são autogeridos pelos usuários
• Forte resistência à censura

Desvantagens:

• Processo operacional mais complexo
• Profundidade de mercado relativamente menor
• Velocidade e custos de transação dependem do estado da rede blockchain
• Experiência do usuário inferior às plataformas centralizadas

Usar plataformas descentralizadas requer gerenciar carteiras e chaves privadas por conta própria, exigindo maior conhecimento técnico.

Plataformas de derivativos

As plataformas de derivativos oferecem contratos futuros, opções, tokens alavancados e outros produtos derivados, permitindo aos investidores especular sobre a volatilidade de preços de curto prazo.

Características:

• Suporte para posições longas e curtas
• Oferta de negociação com alavancagem, ampliando ganhos (e riscos)
• Baixo limite de entrada, com pequenos fundos
• Adequado para traders experientes de curto prazo

Riscos:

• Alto risco de negociação alavancada
• Possibilidade de liquidação forçada
• Necessidade de gerenciamento ativo de riscos

Negociações de derivativos geralmente usam margem, com alavancagens de 1 a 100 vezes, variando bastante entre plataformas.

Criptomoedas à vista vs derivativos: guia de escolha

Características da negociação à vista

Na exchange à vista, compra-se o ativo real de criptomoeda, que precisa ser armazenado na carteira. Essa abordagem é adequada para:

• Investimento de médio a longo prazo
• Investidores mais conservadores
• Capital inicial suficiente
• Apenas compra (não pode vender a descoberto)

Características da negociação de derivativos

Negociações de derivativos especulam sobre o preço do ativo subjacente, sem possuir realmente o ativo. São indicadas para:

• Negociação de curto prazo
• Hedge de riscos
• Capital limitado, mas desejo de ampliar posições
• Desejo de obter lucros em ambos os lados do mercado (long e short)

Comparação entre métodos de negociação:

Como escolher a modalidade de negociação de acordo com seus objetivos de investimento

Para iniciantes:
Comprar criptomoedas à vista em exchanges centralizadas é a forma mais simples e direta, com boa experiência de plataforma, ordens rápidas e recursos de ensino. Comece com pequenos valores para aprender o básico do mercado.

Para quem valoriza privacidade e segurança:
Se possui grandes somas ou valoriza privacidade, considere plataformas descentralizadas. É necessário aprender a gerenciar carteiras e chaves privadas.

Para traders de curto prazo:
Plataformas de derivativos oferecem negociação bidirecional e alavancagem, ideais para traders experientes que fazem day trade ou swing trade. Contudo, o risco é elevado, devendo ser tratado com cautela.

Estratégias de negociação em diferentes prazos

Negociação supercurta (day trading):
Aproveite pequenas oscilações diárias de preço, comprando na baixa e vendendo na alta. Requer monitoramento intenso do mercado.

Negociação de curto a médio prazo (semanas a meses):
Baseie-se em análise técnica ou fundamental para determinar pontos de entrada, com limites de lucro e stop-loss. Adequado para investidores que operam no tempo livre.

Investimento de longo prazo (mais de um semestre):
Com base na análise fundamental e nos ciclos de mercado, compre e mantenha a longo prazo. Ideal para plataformas de negociação principais.

Pontos essenciais para investir em criptomoedas

✓ Priorize a gestão de riscos: A volatilidade do Bitcoin é grande, sempre defina stop-loss em cada operação.

✓ Defina objetivos claros de investimento: Diferentes objetivos requerem diferentes estratégias; evitar ações aleatórias para não sofrer perdas.

✓ Comece com negociações simuladas: Use contas demo para familiarizar-se com o processo e testar estratégias.

✓ Aprenda a operar na plataforma: Antes de investir dinheiro real, compreenda bem as funcionalidades da plataforma escolhida.

✓ Tenha cautela com a alavancagem: Risco e retorno são proporcionais na negociação alavancada; iniciantes devem evitar alavancagens altas.

Resumo

O processo de compra de criptomoedas é simples: escolher a plataforma → criar conta e verificar → depositar fundos → negociar → retirar fundos. O mais importante é escolher o método de acordo com sua situação.

Investidores de médio a longo prazo devem comprar na exchange centralizada principal e guardar as criptomoedas por conta própria; traders de curto prazo podem usar a alavancagem de plataformas derivativas; quem valoriza privacidade pode experimentar plataformas descentralizadas.

Independentemente do método escolhido, investir em criptomoedas envolve riscos. Sempre avalie sua capacidade de suportar perdas, estabeleça um sistema completo de gerenciamento de riscos, pois essa é a base para lucros sustentáveis a longo prazo. No cenário atual, investir com racionalidade e controlar riscos é sempre prioridade.