Jornada de investimento para iniciantes em ações: o roteiro perfeito até o primeiro lucro

As ações valem realmente a pena para investir?

Muitas pessoas procuram o Guia para Iniciantes em Ações por uma razão simples. Imóveis levam muito tempo, e os juros de depósitos não conseguem acompanhar a inflação. Por outro lado, investir em ações registrou, desde 1957, uma rentabilidade média anual de cerca de 10% com base no índice S&P 500. Isso significa que, a longo prazo, há potencial para aumentar significativamente o patrimônio.

Mas aqui está um ponto importante. Em março de 2020, durante a pandemia de COVID-19, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em um mês. Como as ações apresentam uma volatilidade enorme em curto prazo, não se deve apenas olhar para “altas rentabilidades”. Compreender seu perfil de investidor, sua situação financeira e sua capacidade de controlar emoções é o primeiro passo para investir em ações.

O que significa possuir uma parte de uma empresa

Ações representam uma participação na propriedade de uma empresa. Por exemplo, ao comprar 1 ação da Samsung Electronics, você possui aproximadamente 0,0000018% de toda a Samsung(, em 21 de fevereiro de 2025). É uma porcentagem pequena, mas, acumulada ao longo do tempo, torna-se um patrimônio real.

Ao possuir ações, há duas formas de obter retorno. Primeiro, os dividendos. Quando a empresa lucra, ela distribui dinheiro regularmente aos acionistas. Segundo, a valorização do preço das ações. Quando a empresa cresce e o preço sobe, vendê-las gera lucro. Além disso, ao contrário de imóveis, ações oferecem a vantagem de liquidez, podendo ser convertidas em dinheiro imediatamente a qualquer momento.

Modo de investir: direto vs indireto, qual você prefere?

Existem duas principais formas de comprar ações.

Investimento direto consiste em comprar e vender ações de empresas específicas, como Samsung, Hyundai ou Naver. Pode-se esperar altas rentabilidades, mas o risco também é maior. Se uma única empresa tiver problemas, pode-se sofrer perdas significativas.

Investimento indireto envolve produtos como ETF(Fundos de Índice Negociados em Bolsa), fundos de investimento ou CFD(Contratos por Diferença), que permitem investir em várias ações ao mesmo tempo. Assim, há uma diversificação de risco.

Recentemente, há também uma tendência. Negociação de frações de ações elimina a restrição de comprar pelo menos 1 ação. Ou seja, mesmo que uma ação custe 100 mil won, é possível comprar 0,1 ação por 10 mil won. A taxa de corretagem é um pouco maior, mas é muito mais acessível para iniciantes. A investimento sistemático também é popular. Investir automaticamente uma quantia fixa todo mês ajuda a reduzir o custo médio ao longo do tempo, aproveitando o efeito dos juros compostos.

Produtos alavancados como CFD(Contratos por Diferença) podem gerar altos lucros com pouco capital, mas apresentam riscos elevados. Se você acha que as ações da Nvidia vão subir, pode comprar CFD para lucrar com a alta, ou abrir uma posição de venda (short) se acha que vão cair. Mas, se a previsão estiver errada, pode-se perder mais do que o valor investido. Portanto, é fundamental entender bem esses produtos antes de utilizá-los.

Investimento sem análise é jogo: análise técnica e fundamental

Antes de comprar ações, é essencial fazer análises. Existem duas principais abordagens.

Análise técnica usa movimentos de preços passados e padrões de volume para prever o futuro. Observa-se gráficos, médias móveis, MACD e outros indicadores para decidir se é o momento de comprar ou vender. É bastante utilizada por traders de curto prazo.

Análise fundamental envolve uma análise aprofundada dos balanços financeiros, desempenho gerencial e tendências do setor. Indicadores como PER(Índice Preço/Lucro), PBR(Índice Preço/Valor Patrimonial), ROE(Retorno sobre o Patrimônio Líquido) ajudam a determinar se a ação está subavaliada. Geralmente, investidores de longo prazo usam essa abordagem.

Ambas são importantes, mas, para iniciantes, recomenda-se começar pela análise fundamental, pois entender a essência da empresa é a base do investimento.

Abrindo uma conta: mais fácil do que parece

Abrir uma conta de ações tornou-se mais simples do que uma conta bancária. Basta baixar o aplicativo móvel de uma corretora e ter um documento de identificação(RG, carteira de motorista, passaporte, etc).

O procedimento é o seguinte:

1. Escolha da corretora (comparar taxas, serviços e facilidade do app)
2. Instalar o aplicativo móvel
3. Digitalizar o documento e verificar sua identidade pelo celular
4. Inserir informações pessoais e fonte de renda
5. Concordar com contratos e termos, assinando digitalmente
6. Receber confirmação de abertura de conta

Também é útil conhecer os tipos de conta. Conta de custódia é a conta padrão para negociações de ações. ISA(Conta de Investimento de Propósito Específico) oferece benefícios fiscais e é vantajosa para investidores de longo prazo. CMA(Conta de Gestão de Patrimônio) permite investir em ações enquanto mantém saldo na conta, que rende juros.

Recentemente, para prevenir crimes financeiros, é necessário aguardar 20 dias úteis após abrir a conta de depósito antes de abrir contas em outras instituições financeiras. Contudo, corretoras parceiras de bancos digitais como Kakao, K-Bank e Toss Bank não têm essa restrição.

Estratégia de investimento: curto prazo vs longo prazo

A estratégia de investimento determina seus lucros.

Especulação de curto prazo(Day Trading) envolve comprar e vender várias vezes em poucos dias ou semanas. Pode gerar altos lucros, mas as taxas de corretagem acumulam, e há forte pressão psicológica. Requer análise técnica e monitoramento de notícias em tempo real. Além disso, é preciso dedicar cerca de 8 horas por dia ao mercado.

Investimento de longo prazo(Mais de 5 anos) segue a filosofia de Warren Buffett de valor. Encontra boas empresas e mantém por muito tempo. É menos afetado pela volatilidade de curto prazo e, com o tempo, o efeito dos juros compostos aumenta os lucros exponencialmente. As taxas de corretagem são menores, e há menos estresse emocional. Muitos países também oferecem benefícios fiscais para investidores de longo prazo.

Para iniciantes, começar pelo longo prazo é mais sensato.

Gestão de riscos: a verdadeira habilidade do investidor

Muitos iniciantes pensam apenas em “como ganhar dinheiro”. Mas investidores bem-sucedidos pensam primeiro em “como minimizar perdas”.

Diversificação é a regra número um. Não coloque todo o dinheiro em uma única ação. Distribua entre várias empresas como Samsung, Hyundai, Naver, SK Hynix, assim reduz o risco de queda de setores ou ações específicas.

Stop Loss(Ordem de Limite de Perda) também é fundamental. Quando o preço atingir um limite pré-estabelecido, a venda automática é acionada. Assim, evita-se segurar emocionalmente na esperança de recuperação e sofrer perdas maiores.

Investimento parcelado também funciona bem. Em vez de investir 1 milhão de won de uma só vez, invista 200 mil won por mês durante 5 meses. Assim, reduz-se o custo médio e se mitiga o risco de errar o timing do mercado.

Rebalanceamento periódico da carteira é essencial. A cada trimestre, revise sua carteira e ajuste para a proporção desejadaexemplo: 70% ações, 30% títulos.

Dicas práticas para iniciantes

Comece com pouco. Investir uma quantia grande logo de início pode causar impacto emocional se houver perdas. Comece com cerca de 100 mil won e aumente gradualmente à medida que ganha experiência.

Não se deixe levar por modismos. Frases como “AI está em alta” ou “Metaverso é o futuro” podem levar a compras impulsivas. Faça análises objetivas primeiro.

Leia notícias econômicas regularmente. Dedique 30 minutos por dia para acompanhar notícias econômicas e, semanalmente, os resultados das empresas de interesse e principais indicadores econômicos. Informação faz diferença na rentabilidade.

Mantenha um diário de investimentos. Registre cada compra, por que foi feita e o resultado. Com o tempo, você consegue analisar seu padrão de investimento e evitar repetir erros.

Conclusão: de iniciante a investidor

Investir em ações não é fácil. Mas, seguindo regras e aprendendo continuamente, é totalmente possível.

O segredo está em: análise rigorosa, gestão de riscos sistemática e decisões sem emoções. Seguindo esses princípios, você pode aumentar seu patrimônio de forma consistente, como uma maratona.

Agora mesmo, consulte o Guia para Iniciantes em Ações, abra sua conta e comece com um valor pequeno. Uma jornada de crescimento patrimonial a longo prazo espera por você.