Visão geral das criptomoedas: Guia de seleção das principais moedas a serem observadas em 2026

O mercado de criptomoedas está em constante ebulição, mas poucos projetos realmente valem a pena de longo prazo. Diante de milhares de tokens, como identificar as criptomoedas com valor de investimento? Este artigo abordará três dimensões: classificação por valor de mercado, fundamentos do projeto e estratégias de investimento, ajudando você a esclarecer suas ideias.

Lógica de seleção de moedas em ciclos de alta e baixa

No círculo cripto, circula uma frase clássica: “Na alta, compra altcoins; na baixa, compra moedas principais”. A lógica por trás disso é bastante direta—

Fase de alta, o sentimento do mercado está elevado, o capital abundante, e as altcoins, por terem menor liquidez e base de preço mais baixa, são facilmente manipuladas, com aumentos de preço de curto prazo muitas vezes superando as moedas principais. Mas o preço vem com risco extremo, qualquer sinal de turbulência pode levar a uma queda abrupta ou até à zero.

Fase de baixa, os investidores começam a limpar posições racionalmente, as altcoins são as primeiras a serem vendidas, e o capital se concentra nas moedas principais. Essas, por terem maior valor de mercado e maior consenso, resistem melhor às quedas e têm menor probabilidade de zerar.

Portanto, o primeiro passo na escolha de moedas é determinar em qual fase do ciclo o mercado se encontra, e então ajustar a alocação de acordo com sua tolerância ao risco.

Visão geral das dez principais criptomoedas por valor de mercado

A classificação por valor de mercado geralmente reflete o reconhecimento do mercado e a maturidade de um projeto. A seguir, a lista das dez principais até janeiro de 2026 (fonte: CoinMarketCap):

Importante: essa classificação não é definitiva. Os ex-top 10, como Polkadot, Luna, Filecoin, foram deslocados devido a mudanças no cenário de mercado e riscos dos projetos. A lista serve como referência, mas não deve ser a única base para decisões de investimento.

Análise aprofundada de oito criptomoedas com potencial

1. Bitcoin(BTC) — O bastião do ouro digital

Como pioneiro das criptomoedas, nasceu após a crise financeira de 2008, e sua escassez foi projetada para ser inigualável até hoje. Limite de 21 milhões de moedas garante sua natureza deflacionária, e o mecanismo de halving a cada quatro anos reforça essa escassez.

Com a aprovação do ETF de Bitcoin à vista em 2024, fundos tradicionais começam a entrar em grande volume, transformando o BTC de um ativo especulativo para uma alocação padrão de portfólio. A taxa de inflação atual é inferior a 0,80%, algo raro em ativos digitais.

Sugestão de investimento: manutenção de longo prazo, adequada a investidores de todos os níveis de risco.

2. Ethereum(ETH) — O centro do ecossistema DeFi

O valor central do Ethereum reside na funcionalidade de contratos inteligentes. Atualmente, o valor total bloqueado na sua ecossistema(TVL) alcança US$ 93,1 bilhões, o maior entre todas as blockchains, muito acima dos concorrentes.

Isso indica uma grande quantidade de atividades reais de DeFi e ativos de usuários na rede, formando um forte efeito de rede. O volume de negociações de ETH mantém-se entre 60-70% do de BTC, demonstrando reconhecimento de mercado por sua liquidez e demanda de transações.

A introdução do ETF à vista reduz ainda mais a barreira de entrada para investidores institucionais, com várias fundos solicitando funções de garantia de ETF, o que aumentará ainda mais a atratividade do ETH.

Sugestão de investimento: segunda escolha entre moedas principais, ideal para investidores otimistas com o desenvolvimento do DeFi.

3. TAO(Bittensor) — A interseção de IA e blockchain

Com a onda de inteligência artificial, surge o TAO. A rede Bittensor visa criar um mercado descentralizado de serviços de aprendizado de máquina, onde compradores podem usar TAO para adquirir serviços de modelos de IA nos nós.

O design do TAO incorpora o pensamento do Bitcoin — fornecimento fixo de 21 milhões de moedas + mecanismo de emissão gradual, algo raro entre altcoins. Atualmente, o preço do TAO está em torno de $266,50, com valor de mercado ainda em crescimento.

Sugestão de investimento: investidores com visão de longo prazo na área de IA podem considerar alocar, mas devem estar preparados para alta volatilidade.

4. Ripple(XRP) — Moeda de pagamento reconhecida por instituições

A Ripple firmou parcerias com centenas de instituições financeiras e governos ao redor do mundo, elevando a credibilidade do XRP. Em comparação ao BTC, que processa apenas 7 transações por segundo, o XRP teoricamente suporta entre 1.500 e 3.400 TPS, e na prática consegue manter entre 500-700 TPS.

Essa alta velocidade de transação faz do XRP uma escolha ideal para liquidação entre instituições e aplicações empresariais, sendo uma das razões de seu valor de mercado estar entre as três primeiras.

Sugestão de investimento: investidores que acreditam na digitalização financeira institucional podem focar nesta moeda.

5. Solana(SOL) — Exemplo de blockchain de alto desempenho

SOL é chamado de “assassino do Ethereum” por uma razão. Com tecnologia de processamento paralelo, sua capacidade teórica chega a 65.000 TPS, e na prática permanece entre 3.000-4.000 TPS, muito acima dos 15-30 TPS do Ethereum.

Mais vantajoso ainda é o custo de transação, com média de apenas $0,00025 por operação, enquanto o Ethereum costuma custar vários dólares. Isso faz do SOL uma escolha popular em negociações de alta frequência, NFTs e outros setores.

Sugestão de investimento: preferido por instituições e traders ativos que priorizam eficiência e custo.

6. Outros projetos de atenção

Chainlink(LINK) — US$13,77 por token
Líder em redes de oráculos, conecta blockchain a dados do mundo real. Diferente de tokens sem fundamento, a Chainlink possui infraestrutura real na rede, com demanda clara de mercado.

TON($1,91 por token) e Dogecoin(DOGE, US$0,15 por token)
TON tem forte respaldo do grande público do Telegram, enquanto DOGE é continuamente relevante por sua comunidade e apoio de figuras conhecidas. Esses projetos podem apresentar volatilidade significativa, exigindo atenção constante.

Classificação de criptomoedas e estratégias de investimento

Moedas principais vs altcoins

Moedas principais (top 10 por valor de mercado): alta aceitação de mercado, preferência de fundos institucionais, resistência a zerar na baixa, mas com ganhos limitados na alta. Adequadas para manter por mais de 4 anos (ciclo completo de alta e baixa).

Altcoins (fora do top 10): alta volatilidade, risco de manipulação por equipes ou exchanges, risco elevado. Novatos devem ser cautelosos, preferencialmente evitando posições pesadas.

Uso real de stablecoins

USDT, USDC e similares, lastreados 1:1 ao dólar, com variação muito pequena (geralmente abaixo de 1%). Isso define sua função principal — reserva de valor e meio de troca, não como investimento para crescimento de patrimônio. Manter stablecoins não gera rendimento, sendo apenas reserva de liquidez.

Dicas práticas de investimento

Por que os iniciantes devem manter posições de longo prazo

Negociação de curto prazo parece oferecer maiores retornos (comprar na baixa, vender na alta, reinvestir), mas exige previsão precisa a cada operação. Na prática, a maioria dos investidores iniciantes acaba perdendo por tentar acertar o timing, perdendo oportunidades ou vendendo na baixa.

A vantagem do longo prazo é:

• Não precisar monitorar o mercado constantemente, economizando tempo e esforço
• Reduzir custos com taxas de transação frequentes
• Capturar tendências de alta de longo prazo
• Evitar ser pego por oscilações de curto prazo

Em 2018, comprei 3 BTC a US$ 5.000 cada, vendi na alta de US$ 7.000, e depois o preço subiu até US$ 12.000, arrependido. Felizmente, a oportunidade de reentrada veio com o evento 312, evitando perder toda a alta do mercado.

Segurança do patrimônio sempre em primeiro lugar

Persistir do bear market ao bull market, só para perder tudo por perda de chave privada ou ataque de phishing, é o pior cenário. Sempre:

• Usar senhas complexas e autenticação de dois fatores na exchange
• Transferir ativos para cold wallet de longo prazo
• Evitar interagir com contratos inteligentes de origem desconhecida

Cuidado com a “armadilha dos decimais”

Erro fatal comum de iniciantes é se deixar levar pelo preço baixo de altcoins. Pensamentos como “essa moeda custa poucos centavos, se subir para um décimo de dólar vou ficar rico” levam a perdas catastróficas.

A realidade é dura: a maioria das altcoins de preço baixo acaba zerando, e as poucas que sobem, muitas vezes, não atingem as expectativas. Ainda pior, trocar moedas principais por lixo digital geralmente resulta em perdas totais.

Como escolher?

Investidor conservador: focar apenas nas mais conhecidas, BTC e ETH, manter por longo prazo, valorização estável.

Investidor de crescimento: além de BTC e ETH, pode alocar moderadamente em SOL, DOGE, ADA e outros principais, ajustando de acordo com o ritmo do mercado.

Investidor agressivo: considerar projetos de menor valor de mercado com potencial de narrativa (como TAO), mas sempre com stop loss e controle de posição.

Todos os investidores devem evitar:

• Seguir cegamente sem objetivo claro
• Comprar na alta e vender na baixa frequentemente
• Manter posições pesadas em altcoins
• Ficar obsessivamente olhando gráficos e operando por impulso

O mercado de criptomoedas está sempre cheio de oportunidades e riscos; o verdadeiro vencedor não é quem consegue prever com mais precisão, mas quem consegue manter sua estratégia e gerenciar riscos.