Banco Central do Quénia emite apenas 10 licenças de empréstimo digital de um total de 288 candidaturas

O Banco Central do Quénia (CBK) afirmou que o prazo para solicitar licenças por parte dos fornecedores de crédito digital expirou e todos os fornecedores não licenciados devem cessar as operações.

Em um comunicado de imprensa, o CBK indicou que, de 288 candidaturas, apenas 10 fornecedores de crédito digital receberam aprovação.

O banco publicou abaixo as 10 empresas em conformidade no seu diretório de credores digitais no país:

• Ceres Tech Limited
• Getcash Capital Limited
• Giando Africa Limited (comercializando como Flash Credit Africa)
• Kweli Smart Solutions Limited
• Mwanzo Credit Limited
• MyWagepay Limited
• Rewot Ciro Limited
• Sevi Innovation Limited
• Sokohela Limited

O CBK recebeu o mandato para regular e supervisionar o setor de empréstimos através de alterações legislativas na Lei do Banco Central do Quénia (CBK), que entrou em vigor em dezembro de 2021. Em março de 2022, o banco publicou novas regulamentações exigindo que todos os credores digitais solicitassem licenças dentro de 6 meses.

De acordo com as novas regulamentações, os fornecedores devem cumprir várias expectativas, incluindo:

• Os credores não usarão linguagem obscena ou profana com o cliente ou os contatos do cliente com o objetivo de envergonhá-los
• Os credores não usarão ameaças, violência ou outros meios para prejudicar um cliente, sua reputação ou propriedade, se não saldarem seus empréstimos
• Os credores estão proibidos de postar informações pessoais ou sensíveis de um cliente online ou em qualquer outro fórum ou meio com o objetivo de envergonhá-lo
• Os credores não se envolverão em qualquer outra conduta cujo resultado seja assediar, oprimir ou abusar de qualquer pessoa em relação à cobrança de uma dívida

O não cumprimento das regulamentações acima implicará uma penalidade monetária para um fornecedor de crédito digital no valor máximo de KES 500.000 (aproximadamente $4.372).

A regulamentação surgiu após preocupações do público sobre práticas inadequadas por parte dos credores digitais. Algumas das práticas que irritaram os quenianos incluem:

• Taxas de juros elevadas
• Endividamento excessivo
• Práticas de cobrança antiéticas
• Abuso de dados pessoais

Em uma das práticas mais perturbadoras, os quenianos reclamaram que alguns aplicativos de empréstimo usam seus contatos telefônicos para contatar familiares e amigos, pedindo que os contatos do devedor lembrem-no ou a ela de pagar os empréstimos.