Tenho estado a investigar quanto é que os Rockefeller realmente valem atualmente, e honestamente, os números são bastante impressionantes quando se analisam os detalhes.

Então, aqui está a coisa — a maior parte da riqueza familiar não sobrevive além da terceira geração. Algo como 90% dela desaparece, de acordo com estudos de consultoria de riqueza. Mas os Rockefeller? De alguma forma, conseguiram quebrar essa maldição e manter a sua fortuna intacta por mais de um século.

John D. Rockefeller construiu este império através da Standard Oil nos séculos XIX e início do século XX. A certa altura, a sua empresa controlava 90% das refinarias e oleodutos dos EUA. Em 1912, o seu património líquido atingiu quase 900 milhões de dólares — o que equivale a cerca de 28 mil milhões nos dias de hoje. Isso é absolutamente insano para aquela época. Eventualmente, a Suprema Corte desmembrou a Standard Oil por violações antitruste, mas o dano já tinha sido feito. Os pedaços tornaram-se empresas como ExxonMobil e Chevron, pelo que a influência da família continuou a crescer em diferentes direções.

Quando perguntas quanto valem os Rockefeller neste momento, a resposta é cerca de 10,3 mil milhões de dólares, distribuídos por aproximadamente 200 membros da família, de acordo com a Forbes. David Rockefeller, o membro mais destacado da família nos tempos recentes, tinha um património pessoal de 3,3 mil milhões quando faleceu em 2017, aos 101 anos. Uma longevidade e retenção de riqueza bastante notáveis.

Mas o que realmente os diferencia de famílias que perdem tudo? Eles fizeram basicamente cinco coisas certas que a maioria das pessoas ignora.

Primeiro, acompanharam cada dólar. Nenhum dinheiro ficava parado a fazer nada. Tiveram gestores financeiros a garantir que o capital estivesse sempre a trabalhar para gerar mais capital. Essa é a diferença de mentalidade.

Segundo, criaram o primeiro escritório familiar de serviço completo nos EUA. Este escritório gere todos os seus investimentos, negócios e gestão de riqueza. É basicamente uma infraestrutura profissional criada apenas para gerir o seu dinheiro.

Terceiro, usaram trusts irrevogáveis. São trusts que os herdeiros não podem modificar facilmente, o que protege os ativos de processos judiciais e os retira de patrimónios sujeitos a impostos. Uma estratégia inteligente de planeamento fiscal.

Quarto, aproveitaram o conceito de cascata — usando apólices de seguro de vida permanentes como veículos de transferência de riqueza. Os avós compram apólices sobre os netos, usam os fundos conforme necessário, e depois transferem a propriedade para a próxima geração. O dinheiro move-se com diferimento de impostos entre gerações.

Quinto, e isto é crucial, eles realmente falavam de dinheiro com os seus herdeiros. Não entregavam a riqueza e esperavam o melhor. A família enfatizava a filantropia e o pensamento de legado, o que moldou a forma como a próxima geração via o dinheiro. Bill Gates até consultou David Rockefeller sobre estratégias de doação.

Portanto, quando te perguntas quanto valem os Rockefeller e como conseguiram mantê-lo, a resposta não é apenas sorte ou timing de mercado. É uma gestão financeira disciplinada, estratégias legais de impostos, infraestrutura profissional, e ensinar realmente à próxima geração porque a riqueza importa para além de simplesmente a ter. Essa combinação é o que diferencia a riqueza geracional da perda de riqueza ao longo das gerações.