Então, eu estava lendo sobre este caso selvagem da OneCoin e é honestamente uma das histórias de fraude mais insanas da história das criptomoedas. Gilbert Armenta, que era basicamente o ex-namorado de Ruja Ignatova, acabou sendo condenado a cinco anos de prisão federal por lavar 300 milhões de dólares que vieram diretamente de investidores enganados da OneCoin.

Aqui é onde fica mais sombrio. Todo o esquema da OneCoin arrecadou quase $4 bilhões de pessoas entre 2014 e 2016. Os investidores foram basicamente vendidos pacotes de educação falsos, variando de 100 a 118.000 euros, prometendo que poderiam negociar esses tokens inúteis em um mercado interno. Spoiler: tudo era uma fraude completa.

O que é louco na história de Gilbert Armenta é o quão descarado ele foi com o dinheiro roubado. Depois de movimentar 300 milhões de dólares pelo sistema, ele estava comprando jatos de luxo, subornando empresas mexicanas, apostando com fundos de investidores — como se ninguém estivesse olhando. Ele até comprou um banco na Geórgia onde Ignatova era cliente. Eventualmente, as autoridades o pegaram e Armenta inicialmente enfrentou sete anos, mas fechou um acordo em 2018, quando se declarou culpado de lavagem de dinheiro, extorsão e fraude eletrônica.

Tudo isso mostra o quão profundas são essas esquemas. Ruja Ignatova, a fundadora, literalmente desapareceu na Grécia em 2017 e acabou na lista das dez mais procuradas pelo FBI. Algumas pessoas acham que ela foi assassinada, outras acreditam que ela está escondida em um iate em algum lugar do Mediterrâneo onde as autoridades não podem alcançá-la. O FBI até colocou uma recompensa de 100.000 dólares por ela.

O que me impressiona em casos como o de Gilbert Armenta e OneCoin é como eles expõem por que você não pode simplesmente jogar dinheiro em qualquer projeto de criptomoeda sem fazer uma pesquisa básica. Isso não foi algum exploit sofisticado de DeFi — eram pessoas literalmente dizendo aos investidores que poderiam negociar tokens em um mercado falso. Autoridades na Bulgária, Finlândia e em toda a Europa alertaram que era fraudulento, mas bilhões ainda foram investidos de qualquer jeito.

O fato de um penthouse de 15 milhões de dólares que Ignatova comprou em Londres ter reaparecido no mercado recentemente faz você se perguntar se ela ainda está por aí. De qualquer forma, toda essa saga é uma aula magistral de por que a devida diligência importa. Nem todo projeto é tão óbvio quanto o da OneCoin, mas a lição é a mesma.