Что такое Radiant?

Введение

Децентрализованные финансы (DeFi) способны кардинально изменить процессы передачи и накопления активов по всему миру. Многие проекты разрабатывают децентрализованные, не требующие разрешений денежные рынки, в которых любой человек может быстро получить заем, минуя сложные этапы традиционных финансов.

Radiant Capital — это DeFi-рынок, созданный для объединения ликвидности между различными блокчейнами. Такой подход позволил платформе реализовать инновационные решения, объединив ликвидность и обеспечив уникальное совпадение интересов между устойчивым развитием протокола и его пользователями.

Что такое Radiant?

Radiant запустил свою кредитную платформу в июле 2022 года, став одной из первых DeFi-платформ на Arbitrum. С тех пор проект превратился в омничейн-протокол денежного рынка, сейчас управляющий рынком объемом более 750 млн долларов.

Омничейн-экспансия стала визитной карточкой Radiant V2, который был запущен в марте 2023 года. Radiant V2 поддерживает кредитование и заимствование на Arbitrum, Ethereum Mainnet и BNB Chain. Это крупнейший кредитный рынок на Arbitrum и второй по объему на BNB Chain.

Помимо кроссчейновой функциональности, Radiant V2 внедрил инновационную токеномику Dynamic Liquidity, направленную на согласование стимулов пользователей с долгосрочной устойчивостью протокола.

Как Radiant V2 объединяет ликвидность

Radiant V2 использует протокол LayerZero для обеспечения совместимости и проведения операций между разными блокчейнами. Такая интеграция позволяет активам свободно перемещаться между цепочками, объединяя ликвидность.

Одна из основных проблем DeFi — фрагментация ликвидности, когда капитал остается неиспользуемым на отдельных сетях. Разделение активов по разным блокчейнам сильно ограничивает их полезность и сдерживает рост новых или небольших сетей. В конечном итоге пользователи DeFi с наибольшим капиталом выбирают протоколы и цепочки с самой глубокой ликвидностью, так как это обеспечивает минимальное проскальзывание и эффективное использование средств.

Омничейн-технологии агрегируют активы со всех поддерживаемых цепочек в единый пул. Фактически Radiant создает единую консолидированную платформу ликвидности.

Сейчас Radiant работает на Ethereum Mainnet, Arbitrum и BNB Chain. Такой подход позволяет протоколу использовать высокую ликвидность Ethereum, а также преимущества скорости и низких комиссий альтернативных блокчейнов. Благодаря омничейн-архитектуре Radiant может без перебоев масштабироваться на другие сети экосистемы LayerZero.

Комиссии Radiant V2

Radiant V2 делает ставку на эффективность капитала — стремится не только быть одним из ведущих DeFi-протоколов по объему комиссий, но и обеспечивать их эффективное распределение между пользователями. Омничейн-технологии усиливают этот процесс.

Комиссии формируются из погашения процентов по займам и ликвидаций. Благодаря этому вкладчики получают вознаграждение в корзине топовых криптовалют. Radiant распределяет 85% комиссий протокола напрямую между пользователями.

К декабрю 2023 года Radiant V2 накопил более 24 млн долларов комиссий, из которых почти 20 млн было выплачено пользователям за один год.

Токен RDNT

RDNT — нативный токен Radiant Capital. В соответствии с омничейн-стратегией платформы RDNT является Omnichain Fungible Token (OFT), то есть может перемещаться между блокчейнами в нативной форме. Это повышает эффективность капитала, поскольку отпадает необходимость в wrapped-активах, связанных с рисками депеггинга и уязвимостями контрактов-обёрток.

Dynamic Liquidity Provisioning (dLP)

Эффективность капитала — основной приоритет Radiant, поэтому межсетевое взаимодействие критически важно. DAO Radiant стремится максимизировать эффективность RDNT, реализуя модель Dynamic Liquidity Provisioning (dLP).

Традиционные стейкинговые модели статичны: заблокированные токены недоступны. DeFi 3.0 от Radiant решает эту проблему благодаря dLP.

Radiant применяет модель ликвидности 80/20, чтобы не снижать рыночную ликвидность. Вместо стейкинга RDNT пользователи блокируют токены ликвидности RDNT/ETH или RDNT/BNB.

Кроме усиления эффективности капитала dLP согласовывает стимулы между протоколом и пользователями.

Преимущества dLP

Блокируя Dynamic Liquidity-токены, пользователи увеличивают полезность Radiant и получают три ключевых преимущества:

1. Разблокировка эмиссии RDNT для депозитов и займов.
2. Участие в распределении комиссий платформы в топовых активах — Bitcoin, Ethereum и стейблкоинах.
3. Право голоса в управлении DAO Radiant.

Право на получение эмиссии

Для стабильности протокола нужна надежная ликвидная база.

Эмиссия токенов может привлечь новых пользователей, но несет риски размывания долей и притока спекулятивного капитала. Модель dLP Radiant предотвращает эти риски, делая акцент на распределении комиссий между лояльными пользователями.

Radiant позволяет получать RDNT как кредиторам, так и заемщикам, блокирующим dLP — это стимулирует участие и поддерживает долгосрочную ликвидность рынка.

Чтобы получать эмиссию, стоимость dLP пользователя должна составлять не менее 5% от общего депозита в кредитных рынках Radiant. Например, если вы размещаете 100 долларов в BNB, для получения RDNT необходимо заблокировать минимум 5 долларов в dLP. Если соотношение опустится ниже 5%, эмиссия будет приостановлена до восстановления порога.

Безопасность протокола

Radiant Capital прошел аудиты ведущих компаний, включая OpenZeppelin, Blocksec, Zokyo и PeckShield. Платформа также использует OpenZeppelin Defender для проактивного выявления и устранения угроз.

Radiant проводит bug bounty на ImmuneFi, охватывая смарт-контракты V2 и фронтенд. Программа поощряет специалистов по безопасности ответственно раскрывать возможные уязвимости.

Заключение

Путь Radiant — пример инноваций в DeFi, подтверждающий, что будущее финансов за децентрализацией, совместимостью и расширением возможностей пользователей.

Способность платформы объединять ликвидность между блокчейнами стала крупным прорывом для DeFi. Благодаря омничейн-функционалу Radiant эффективно решает проблему фрагментации ликвидности, обеспечивая удобство пользователей и формируя более устойчивую и гибкую финансовую среду.

Radiant V2 демонстрирует, что платформа ориентируется не только на объем транзакций или рыночный масштаб — она создает реальную ценность для пользователей. Впечатляющая сумма в 24 млн долларов комиссий за год, из которых 20 млн выплачено пользователям, отражает приверженность Radiant эффективному использованию капитала и справедливому распределению прибыли.

Внедрение RDNT как Omnichain Fungible Token усиливает миссию Radiant, облегчая межсетевые переводы и повышая полезность активов без рисков wrapped-форматов. Механизм Dynamic Liquidity Provisioning, ключевой для DeFi 3.0, обеспечивает эффективность капитала и формирует сообщество с едиными стимулами и совместным управлением.

Radiant Capital — одна из самых прогрессивных платформ на рынке DeFi, которая меняет привычные стандарты и ведет индустрию в новую эру. Прочная ликвидная база, ориентированные на пользователя вознаграждения и фокус на безопасности и эффективности выводят Radiant в лидеры инноваций DeFi.

FAQ

Что такое Radiant и каковы его ключевые особенности?

Radiant — децентрализованная кредитная платформа, позволяющая пользователям кредитовать и брать в долг криптоактивы. Ключевые преимущества: конкурентные ставки, защита от ликвидации, управление сообществом и мультисетевая архитектура для максимизации доходности.

Для чего используется Radiant и какие у него основные сценарии применения?

Radiant — децентрализованный протокол кредитования, позволяющий использовать криптоактивы в качестве залога для получения займов. Сценарии: доступ к ликвидности без продажи активов, фарминг доходности и эффективное управление капиталом в DeFi.

Чем Radiant отличается от похожих решений?

Radiant выделяется децентрализованным протоколом кредитования, высокой эффективностью капитала и прозрачной, проверяемой безопасностью на блокчейне. Проект предлагает конкурентные ставки, глобальный доступ без посредников и усиленное сообщественное управление по сравнению с традиционными финансовыми платформами.

Как работает Radiant и как начать?

Radiant функционирует как децентрализованный кредитный протокол. Чтобы начать пользоваться, подключите криптокошелек, внесите активы в качестве залога и получите кредитную линию. Для заработка дохода предоставляйте ликвидность в кредитные пулы протокола.

Каковы преимущества и недостатки Radiant?

Преимущества: высокая доходность, безопасность на уровне блокчейна, активное сообщество. Недостатки: волатильность цен, высокая конкуренция в DeFi и необходимость обучения для новых участников.