За последнее десятилетие глобальные инвесторы получали доступ к американским и гонконгским акциям, ETF и золоту в основном через традиционных брокеров. Однако рост сложностей с открытием счетов за рубежом, региональные ограничения, процедуры ввода и вывода средств и меняющиеся нормативные требования заставили всё больше пользователей искать более гибкие способы торговли глобальными активами. После того как некоторые онлайн-брокеры сократили свои кросс-граничные предложения, резко вырос спрос на решения, такие как «как продолжать покупать американские акции» и «как использовать USDT для инвестиций в традиционные активы».
Параллельно криптоиндустрия стремительно проникает в традиционные финансы. Рост стейблкоинов, RWA (реальные активы), токенизированных акций и ончейн-ETF превратил криптоплатформы из простых бирж цифровых валют в новый финансовый шлюз, соединяющий глобальные рынки активов. Сегодня пользователи могут торговать не только BTC и ETH, но и традиционными активами — индексом Nasdaq, золотом, сырой нефтью, казначейскими облигациями США и ценами на акции.
Как криптоплатформы обеспечивают торговлю американскими акциями, гонконгскими акциями и товарами?
В настоящее время криптоплатформы предоставляют доступ к ценам традиционных активов через три основные структуры: CFD (контракты на разницу), токенизированные акции и продукты RWA.
Среди них CFD — один из наиболее распространённых методов. Пользователи могут торговать движениями цен, не владея базовым активом (акцией или товаром). Например, через CFD можно торговать ценовой динамикой Nvidia, Apple, Tesla, золота или сырой нефти. Эти инструменты обычно поддерживают двустороннюю торговлю и плечо, что делает их удобными для кратко- и среднесрочных ценовых стратегий.
Ещё одна набирающая популярность структура — токенизированные акции. Основная идея — отобразить реальные акции в ончейн-активы: хранитель держит фактические акции и выпускает соответствующие токены на блокчейне. Пользователи могут торговать этими токенами акций как любой другой криптовалютой, что обеспечивает более гибкую кросс-рыночную ликвидность.
По мере развития сектора RWA традиционные активы, такие как казначейские облигации США, ETF, золото и доли фондов, также токенизируются ончейн. Это сигнализирует о том, что блокчейн выходит за рамки цифровых валют на более широкий глобальный финансовый рынок.
В чём разница между CFD на акции и реальными акциями?
Это один из самых частых вопросов. CFD на акции — это деривативы: пользователи торгуют изменениями цен, а не самими акциями. Соответственно, они не получают права голоса акционеров или других преимуществ по акциям.
Реальные акции — это фактическое владение, и они обычно больше подходят долгосрочным инвесторам. CFD, напротив, делают акцент на гибкости торговли, предлагая короткие продажи, плечо и более низкий порог входа. Таким образом, их применение принципиально различается.
Для многих пользователей, которые выходят на традиционные рынки через криптоплатформы, CFD выступают скорее как «инструмент торговли ценами», а не как традиционное владение ценными бумагами.
Почему всё больше активов TradFi переходят ончейн?
Токенизация активов становится ключевым трендом глобальных финансов. Всё больше институциональных игроков отображают такие реальные активы, как акции, облигации, золото, недвижимость и ETF, в блокчейн-сети.
Основная логика этого сдвига: блокчейн повышает ликвидность, снижает трансграничные барьеры и обеспечивает круглосуточную торговлю. Традиционные рынки ограничены часами работы, географическими рамками и сложными процедурами расчетов, тогда как ончейн-активы предлагают более открытую глобальную ликвидность.
Рост DeFi дополнительно ускорил расширение RWA. Ончейн-активы можно продавать, использовать как обеспечение, как инструменты для получения дохода или как часть инфраструктуры ликвидности, создавая новые финансовые комбинации.
Как торговать глобальными активами с помощью USDT
Сегодня криптоплатформы, например Gate, позволяют торговать акциями, ETF и товарами, используя стейблкоины. Обычно требуется зарегистрировать аккаунт, пройти KYC и внести стейблкоины в качестве маржи для доступа к соответствующим рынкам продуктов TradFi.
В процессе торговли платформы могут предлагать:
- CFD на американские акции
- CFD на гонконгские акции
- CFD на золото
- CFD на сырую нефть
- Продукты на индекс Nasdaq
- Торговля ценами ETF
Самый значительный сдвиг здесь в том, что стейблкоины заменяют традиционные банковские счета как единое расчётное средство для глобального распределения активов.
Заключение
Криптоплатформы эволюционируют из чистых бирж цифровых валют в комплексные шлюзы для глобальной торговли активами. Через CFD, токенизированные акции и продукты RWA пользователи теперь могут использовать стейблкоины для участия в традиционных финансовых рынках, включая американские и гонконгские акции, золото, сырую нефть и ETF.
Для тех, кто хочет использовать USDT для глобального распределения активов и снижения трансграничных финансовых барьеров, сочетание стейблкоинов и ончейн-финансовой инфраструктуры может переопределить будущее торговли активами. По мере сближения TradFi и крипто глобальные рынки капитала вступают в новую, более открытую, цифровую и ончейн-эру.
Часто задаваемые вопросы
Можно ли купить реальные американские акции на криптоплатформе?
Некоторые платформы предлагают услуги по реальным акциям, но большинство криптоплатформ на данный момент предоставляют доступ к ценам через CFD или токенизированные акции, что не обязательно означает владение фактическими акциями.
CFD на акции — это то же самое, что владение реальными акциями?
Нет. CFD на акции — это ценовые деривативы. Пользователи не владеют реальными акциями, не имеют прав голоса или преимуществ акционеров.
Что такое токенизированные акции?
Токенизированные акции — это ончейн-представления реальных акций. Хранитель держит базовые акции и выпускает соответствующие токены на блокчейне.
Законно ли покупать американские акции с помощью USDT?
Законность зависит от юрисдикции платформы, местных нормативных требований пользователя и структуры комплаенса платформы. Нормативные требования к этим продуктам различаются в зависимости от страны и региона.
