Виды криптовалют

#DEFI# #NFT# #元宇宙# По мере того как криптовалюты становятся всё более популярными, всё больше инвесторов начинают обращать внимание на обзор рынка криптовалют. Темы, такие как обзор основных виртуальных валют, применение технологии блокчейн и тенденции новых криптовалют, становятся горячими темами. Исследование этого разнообразного мира цифровых активов требует не только понимания инвестиционных стратегий в виртуальные валюты, но и умения выявлять потенциал и риски различных монет. Давайте подробно разберёмся во всех этих аспектах, чтобы предоставить вам больше пользы для принятия инвестиционных решений.

Биткойн и Эфириум, являясь лидерами мирового рынка криптовалют, занимают абсолютное доминирующее положение на рынке. Биткойн как первое применение технологии блокчейн привлекает институциональных инвесторов и частных держателей своей децентрализованной природой и ограниченным предложением. Эфириум же благодаря технологии смарт-контрактов стал инфраструктурой для создания децентрализованных приложений, породив множество экосистемных проектов. Согласно данным сайта CoinMarketCap, в настоящее время в обращении находится более 9000 видов виртуальных валют, среди которых основными являются Bitcoin Cash, Litecoin, Ripple и другие, каждая из которых выполняет определённые функции в разных сценариях. Bitcoin Cash обеспечивает более быстрое подтверждение транзакций, Litecoin делает акцент на удобстве платежей, Ripple стремится повысить эффективность трансграничных переводов. Общие черты этих основных виртуальных валют — зрелая технологическая база, достаточная рыночная ликвидность и развитая экосистема, что делает их первыми объектами для инвесторов, только входящих на рынок криптовалют.

Новые криптовалюты представляют собой передовые исследования применения технологии блокчейн, включая такие разнообразные формы, как DeFi-токены, GameFi-токены и токены управления. DeFi-токены, такие как Uniswap и Aave, с помощью децентрализованных финансовых протоколов трансформируют традиционные финансовые сервисы, предоставляя механизмы кредитования, торговли и фарминга ликвидности. GameFi-токены объединяют геймификацию и финансовые стимулы, позволяя игрокам получать доход от криптовалютных активов в процессе игры. Токены управления предоставляют держателям право голоса в децентрализованных автономных организациях (DAO); чем больше токенов, тем больше вес голоса. Несмотря на относительно высокую волатильность, такие новые виртуальные валюты демонстрируют направление диверсифицированного развития блокчейн-технологий благодаря инновационным бизнес-моделям и сценариям применения. Например, токен APE, выпущенный Bored Ape Yacht Club, совмещает в себе роль игрового токена и токена управления, а также построил независимую экосистему публичной цепи APE Chain, что отражает комплексную ценность новых виртуальных валют.

Стейблкоины, являясь важной инфраструктурой криптовалютного рынка, в основном делятся на два типа: обеспеченные фиатом и обеспеченные криптоактивами. Такие стейблкоины, как Tether и USDC, привязанные к доллару США, гарантируют стабильность курса за счёт эквивалентных фиатных резервов, предоставляя инвесторам инструмент хеджирования и посредника в расчётах. В экосистеме DeFi применение стейблкоинов стало ещё более разнообразным, поддерживая кредитные протоколы, торговые платформы и производные инструменты. DeFi-токены, такие как Compound, Aave и Curve, с помощью смарт-контрактов реализуют автоматизированные финансовые сервисы: пользователи могут размещать криптоактивы в пулах ликвидности для получения дохода или использовать механизм избыточного обеспечения для кредитования. В таблице ниже приведено сравнение ключевых характеристик стейблкоинов и DeFi-токенов:

Совместное использование стейблкоинов и DeFi-токенов уже стало базовой архитектурой цифровой финансовой экосистемы, привлекая традиционные финансовые институты к исследованию применения блокчейн-технологий.

Невзаимозаменяемые токены (NFT) с помощью технологии блокчейн обеспечивают уникальность виртуальных активов и верификацию права собственности, а сферы применения охватывают цифровое искусство, игровые предметы, виртуальную недвижимость и коллекционные предметы. В отличие от криптовалют, NFT представляют уникальную ценность отдельных активов и не могут быть взаимозаменяемы; каждый NFT имеет уникальную запись данных и историю передачи. Серия NFT Bored Ape Yacht Club (BAYC) продемонстрировала потенциал рынка виртуальных активов — отдельные NFT продавались по цене свыше $1,2 млн, что доказывает способность виртуальных активов накапливать стоимость за счёт признания сообществом. Метавселенная строится на основе NFT и криптовалют, пользователи могут покупать землю, торговать предметами и участвовать в экономической деятельности в виртуальном мире, а право собственности и ликвидность полностью обеспечиваются блокчейном. Диверсифицированное развитие видов виртуальных валют делает принятие решений по управлению активами для инвестора более сложным, поэтому требуется глубокое понимание технологической базы и сценариев применения различных токенов, а также тщательная оценка рисков и доходности.

В данной статье подробно рассматриваются виды виртуальных валют и их роль в современной цифровой финансовой системе. Сначала анализируются основные виртуальные валюты, такие как биткойн и эфир, раскрываются их технологическая основа и влияние на рынок. Далее рассматривается инновационность новых криптовалют, таких как DeFi- и GameFi-токены. Затем объясняется значимость стейблкоинов и DeFi в расчётах и смарт-контрактах. Статья также исследует будущее NFT и метавселенной, предоставляя аналитическую структуру для инвесторов. Рекомендуется для тех, кто ищет инвестиционные возможности в криптовалютах, а также для технических разработчиков.