Пробовал привести свой портфель в порядок, и честно говоря, слишком много инструментов на рынке. Провёл последние несколько недель, тестируя разные из них, и хочу поделиться тем, что действительно работает.

Если вы только начинаете и не хотите тратить деньги, бесплатный тариф Empower — отличный вариант. Вы получаете личную панель, куда можно сбросить все свои аккаунты — проверка, сбережения, инвестиции, что угодно. Инструмент Investment Checkup помогает понять, диверсифицирован ли ваш портфель или вы просто угадываете. Анализатор затрат действительно полезен, потому что показывает, сколько вы теряете на комиссиях. Для бесплатного программного обеспечения для управления портфелем это, пожалуй, лучший вариант за свои деньги.

Но если у вас более сложная ситуация — например, недвижимость, криптовалютные активы, частный капитал — Vyzer просто потрясающий. Он отслеживает всё вместе, публичные и частные инвестиции. Можно буквально загружать документы, и он определяет, какие активы они представляют. Платформа подключается примерно к 18 000 финансовых учреждений по всему миру, так что синхронизация очень плавная. Правда, не бесплатно, но стоит того, если у вас несколько типов инвестиций.

Для отслеживания дивидендов особенно недооценен Sharesight. Большинство инструментов показывают только общую доходность, а этот разбирает ваши источники дохода — дивиденды, распределения, всё. Можно даже прогнозировать будущий доход от дивидендов. Интегрируется с более чем 170 брокерами, так что импортировать данные легко.

Stock Rover больше подходит тем, кто хочет копнуть глубже в цифры. Модели Монте-Карло, анализ корреляций, рекомендации по ребалансировке — всё очень подробно. Инструмент Future Income полезен для оценки будущих дивидендных доходов. X-Ray от Morningstar похож, но больше сосредоточен на распределении активов и секторах.

Если хотите всё в одной экосистеме — бюджетирование, отслеживание, инвестиции — подойдут Quicken или Mint. Mint особенно хорош, если вы пытаетесь больше экономить, чтобы реально инвестировать. Автоматически отслеживает расходы, и в нём есть встроенные функции бесплатного управления портфелем.

Честно говоря, лучший инструмент зависит от ваших конкретных нужд. Простое портфолио? Бесплатный тариф Empower. Сложные активы? Vyzer. Доходы? Sharesight. Хотите всё проанализировать? Stock Rover. Не заморачивайтесь — просто выберите один и начните отслеживать, вместо того чтобы разбросать инвестиции по разным местам.