Провалы тестов Knaken подрывают голландский надзор за криптовалютами в рамках MiCA

• Роттердамский окружной суд постановил, что Knaken больше не может выполнять обязательства перед клиентами.
• Нидерландские прокуроры вмешались в публичных интересах после того, как платформа заблокировала доступ пользователей.
• Банкротство происходит на фоне требований лицензирования MiCA, которые меняют европейский рынок криптовалют.
• Параллельное уголовное расследование изучает возможные случаи финансовых нарушений.

Суд установил многомиллионный дефицит активов **Роттердамский окружной суд признал банкротами Knaken Cryptohandel **B.V. и аффилированный фонд платежей Stichting Knaken Payments, заявив, что 16 июля компания столкнулась со значительным разрывом между обязательствами перед клиентами и доступными активами. Согласно решению, примерно €7 миллионов ($8 миллионов) средств клиентов и цифровых активов невозможно учесть. Суд указал, что пользователи не были уведомлены о дефиците до того, как платформа приостановила свои услуги. Банкротство передает контроль над оставшимися активами Knaken, записями и финансовым администрированием независимому назначенному судом управляющему, который будет отвечать за проверку требований кредиторов и надзор за процедурой ликвидации. Прокуратура сделала необычный шаг, добиваясь банкротства В отличие от большинства дел о неплатежеспособности, заявление о банкротстве было подано нидерландской прокуратурой (Openbaar Ministerie), а не кредиторами или самой компанией. Прокуроры утверждали, что публичное вмешательство необходимо после того, как Knaken остановила торговую платформу, сайт и мобильные приложения, оставив клиентов без доступа к информации по счетам, нужной для защиты их правовых интересов. Суд также раскритиковал компанию за то, что она препятствовала пользователям добиваться судебных действий, пока доступ к счетам клиентов оставался недоступным. Прокурор привел несколько факторов, лежащих в основе вмешательства:

• Около 30 000 клиентов лишились доступа к платформе.
• Пользователи не могли проверить остатки на счетах или историю транзакций.
• У клиентов не было достаточно данных, чтобы инициировать процедуры банкротства самостоятельно.
• Суд пришел к выводу, что необходим независимый управляющий, чтобы обеспечить урегулирование в установленном порядке.

MiCA выявила более глубокие проблемы Knaken прекратила работу в начале июня после того, как не смогла получить разрешение в рамках европейской системы Markets in Crypto-Assets (MiCA). По новым правилам поставщики услуг по криптоактивам, работающие в Нидерландах, должны получить одобрение от Нидерландского органа по финансовым рынкам (AFM). Без лицензии Knaken остановила торги — решение, которое в итоге выявило разрыв между обязательствами перед клиентами и доступными активами. Компания утверждала, что активы, которые уже были заморожены властями, вместе с ее договоренностями по хранению, позволят ей управлять возвратами самостоятельно. Суд отклонил это предложение, заключив, что интересы кредиторов сможет защитить только независимый управляющий по банкротству. Уголовное расследование продолжается Процедуры банкротства разворачиваются параллельно с уголовным расследованием под руководством Нидерландской службы финансовой информации и расследований (FIOD). Следователи провели обыски на объектах компании и изъяли цифровые устройства, корпоративные документы и оставшиеся корпоративные активы в рамках проверки возможного мошенничества, присвоения средств или отмывания денег. На середину июля не было объявлено об арестах. Для клиентов первоочередной задачей остается процесс подачи требований. Назначенный судом управляющий определит порядок подачи требований, однако подтвержденный дефицит активов в €7 миллионов означает, что итоговые выплаты, вероятно, будут зависеть от стоимости оставшихся активов и результатов текущего расследования, поэтому полная компенсация остается под вопросом.