KYC เป็นพื้นฐานของการยืนยันตัวตนในอุตสาหกรรมคริปโตเคอร์เรนซี

KYC คือกระบวนการที่กลายเป็นมาตรฐานในอุตสาหกรรมคริปโตเคอเรนซีและภาคการเงินโดยรวม คำย่อหมายถึง “Know Your Customer” (รู้จักลูกค้าของคุณ) ซึ่งเป็นชุดของขั้นตอนบังคับเพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้และประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง KYC ไม่ใช่เพียงแค่พิธีการเท่านั้น แต่เป็นเครื่องมือสำคัญในการปกป้องทั้งผู้ใช้เองและแพลตฟอร์มที่พวกเขาทำธุรกรรมอยู่

KYC ไม่ใช่แค่ข้อกำหนด — เป็นการป้องกันหลายชั้นสำหรับทรัพย์สินของคุณ

KYC เป็นพื้นฐานในการป้องกันการฉ้อโกง การฟอกเงิน และการสนับสนุนกิจกรรมผิดกฎหมาย แพลตฟอร์มที่ให้บริการในด้านคริปโตเคอเรนซีจำเป็นต้องนำกระบวนการตรวจสอบเหล่านี้ไปใช้ตามข้อกำหนดระหว่างประเทศและมาตรฐานต่อต้านอาชญากรรมทางการเงิน

ระบบการตรวจสอบนี้สร้างขึ้นบนหลายระดับความซับซ้อน ในระดับพื้นฐาน ซึ่งมักเรียกว่าการตรวจสอบมาตรฐาน จะต้องยืนยันตัวตนและทำการประเมินความเสี่ยงเบื้องต้น ระดับที่สูงขึ้นรวมถึงการตรวจสอบที่อยู่ที่พักอาศัยและการวิเคราะห์โปรไฟล์ทางการเงินของผู้ใช้ให้ละเอียดขึ้น ระดับสูงสุดออกแบบมาสำหรับผู้ค้ารายใหญ่และรวมการตรวจสอบแบบครอบคลุมที่ขยายออกไป

KYC คือกระบวนการที่เปิดทางให้เข้าถึงฟังก์ชันเต็มรูปแบบของแพลตฟอร์ม

แต่ละระดับของการตรวจสอบส่งผลโดยตรงต่อความสามารถในการดำเนินธุรกรรมของผู้ใช้ โดยไม่มีการตรวจสอบ ขีดจำกัดจะถูกจำกัดอย่างมาก: การถอนเงินรายวันไม่เกิน 20,000 USDT และรายเดือนไม่เกิน 100,000 USDT หลังจากผ่านการตรวจสอบมาตรฐาน ขีดจำกัดรายวันจะเพิ่มเป็น 1,000,000 USDT โดยไม่มีข้อจำกัดรายเดือน

สำหรับผู้ใช้ที่มีความต้องการสูงขึ้น มีระดับการตรวจสอบขั้นสูง (VIP สถานะและบัญชีมืออาชีพ) ซึ่งสามารถกำหนดขีดจำกัดสูงสุดถึง 60,000,000 USDT ต่อวัน ขีดจำกัดเหล่านี้ใช้กับธุรกรรมคริปโตเคอเรนซีที่คำนวณเป็นมูลค่าเทียบเท่า USDT และจะอัปเดตทุกวันเวลา 00:00 UTC

KYC คือเอกสาร — พื้นฐานของกระบวนการระบุตัวตน

เพื่อผ่านการตรวจสอบ จำเป็นต้องแสดงเอกสารต้นฉบับที่ออกโดยประเทศสัญชาติของคุณ เอกสาร KYC เป็นการตรวจสอบที่ต้องใช้ภาพถ่ายของเอกสารต้นฉบับจริง ไม่ใช่สำเนาอิเล็กทรอนิกส์หรือสแกน เอกสารที่ยอมรับได้เพื่อยืนยันตัวตนประกอบด้วย:

• หนังสือเดินทาง
• บัตรประจำตัวประชาชน
• ใบอนุญาตอยู่อาศัย
• ใบขับขี่

ไม่รับพาสปอร์ตของประเทศเฉพาะ, วีซ่านักเรียน, เอกสารท่องเที่ยว

นอกจากเอกสารระบุบุคคลแล้ว KYC ยังรวมถึงการตรวจสอบที่อยู่ด้วย สำหรับการยืนยันที่อยู่ที่พักอาศัย ยอมรับบิลค่าสาธารณูปโภค, รายการธนาคารอย่างเป็นทางการ, ใบรับรองการลงทะเบียน, บิลอินเทอร์เน็ต หรือแบบแสดงรายการภาษี เอกสารยกเว้นคือ ID เอกสารอื่น ๆ ต้องมีวันที่ออกไม่เกินสามเดือนที่ผ่านมา เอกสารเก่ากว่านี้จะถูกปฏิเสธ

เอกสารที่ไม่รับอย่างเคร่งครัด ได้แก่ หนังสือเดินทางของพลเมือง, บิลโทรศัพท์มือถือ, ประกันภัย, ค่ารักษาพยาบาล, ใบเสร็จมือเขียน, จดหมายจากบริษัทต่าง ๆ

KYC คือเวลา — ตั้งแต่ 15 นาทีถึงสองวัน

กระบวนการตรวจสอบมาตรฐานใช้เวลาประมาณ 15 นาที แต่ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของการตรวจสอบและจำนวนเอกสารที่ร้องขอ กระบวนการอาจใช้เวลาถึง 48 ชั่วโมง KYC เป็นกระบวนการที่ครอบคลุมและต้องการการวิเคราะห์ข้อมูลอย่างละเอียด

หากการตรวจสอบไม่เสร็จภายในสองวัน ควรติดต่อฝ่ายสนับสนุน หลังจากยื่นคำร้อง ผู้ใช้จะได้รับหมายเลขคำร้องและคำตอบจากทีมสนับสนุนภายในหนึ่งวันทำการ

KYC คือความปลอดภัย — การปกป้องข้อมูลส่วนตัวในการตรวจสอบ

ข้อมูลทั้งหมดที่ให้ไว้จะถูกเก็บรักษาในรูปแบบเข้ารหัสตามหลักความลับและมาตรการความปลอดภัยที่เข้มงวด KYC เป็นกระบวนการที่ข้อมูลจะถูกใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการยืนยันตัวตนเท่านั้น ข้อมูลจะไม่ถูกส่งต่อให้บุคคลที่สามเพื่อวัตถุประสงค์ทางการตลาด และไม่ถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่นโดยไม่ได้รับความยินยอมจากผู้ใช้

แพลตฟอร์มใช้เทคนิคการเข้ารหัสแบบทันสมัยและมาตรการป้องกันหลายชั้นเพื่อรับรองความเป็นส่วนตัวของข้อมูล ซึ่งเป็นแนวปฏิบัติที่เป็นมาตรฐานและสอดคล้องกับข้อกำหนดระหว่างประเทศด้านการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (GDPR และข้อบังคับที่คล้ายคลึงกัน)

KYC คือกฎ — ทำไมการตรวจสอบอาจถูกปฏิเสธ

กระบวนการตรวจสอบอาจถูกปฏิเสธด้วยเหตุผลหลักหลายประการ KYC เป็นการตรวจสอบที่ระบบจะประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการใช้บัญชี สาเหตุที่พบได้บ่อยที่สุดคือ:

1. ตรวจพบบัญชีที่ผ่านการตรวจสอบแล้วอื่น ๆ ที่ใช้ข้อมูลส่วนตัวเดียวกัน — ผู้ใช้หนึ่งคนสามารถผ่านการตรวจสอบได้เพียงครั้งเดียวต่อหนึ่งบัญชีเท่านั้น

2. ปัญหาในการจดจำใบหน้า — ใบหน้าต้องอยู่ตรงกลางของภาพในระหว่างการตรวจสอบ

3. คุณภาพเอกสารไม่ดีพอ — เอกสารต้องชัดเจน ไม่มีแสงสะท้อน, การบิดเบือน หรือความผิดเพี้ยน

4. ส่งสำเนาอิเล็กทรอนิกส์แทนภาพถ่ายเอกสารต้นฉบับ — รับเฉพาะภาพถ่ายของเอกสารจริงเท่านั้น

5. ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด — เอกสารออกโดยประเทศสัญชาติหรือไม่อยู่ในรายการอนุญาต

6. ตรวจพบการละเมิดเงื่อนไข — อายุผู้ใช้ต่ำกว่า 18 ปี หรือการลงทะเบียนจากพื้นที่ต้องห้าม

KYC คือบัญชีเดียว — กฎการตรวจสอบสำหรับผู้ใช้แต่ละราย

KYC เป็นระบบที่อนุญาตให้ผ่านการตรวจสอบได้เพียงบัญชีหลักเดียวต่อผู้ใช้หนึ่งคน บัญชีย่อยไม่สามารถผ่านการตรวจสอบได้ — การตรวจสอบใช้ได้เฉพาะบัญชีหลักเท่านั้น

หากต้องการโอนข้อมูลการตรวจสอบไปยังบัญชีอื่น จะมีกระบวนการพิเศษสำหรับการโอนข้อมูล แม้ว่าจะต้องมีการตรวจสอบและการอนุมัติเพิ่มเติม ชื่อผู้ใช้ต้องไม่เปลี่ยนแปลงเมื่อเปลี่ยนจากระดับพื้นฐานเป็นระดับขั้นสูงหรือระดับมืออาชีพ

KYC คือขอบเขตทางภูมิศาสตร์ — บทบาทของสัญชาติในการกำหนดข้อจำกัด

KYC ยังเป็นเครื่องมือในการควบคุมตามภูมิศาสตร์ ข้อจำกัดด้านพื้นที่จะถูกกำหนดตามสัญชาติของผู้ใช้ ไม่ใช่ที่อยู่ปัจจุบัน ซึ่งเป็นการปฏิบัติตามข้อกำหนดระหว่างประเทศที่บังคับใช้ในแต่ละประเทศ

ควรจำไว้ว่าคุณสามารถอัปเดตข้อมูลการตรวจสอบได้หลังจากผ่านการตรวจสอบครั้งแรก โดยเงื่อนไขคือ บัญชีต้องไม่ถูกบล็อก, ไม่ใช่บัญชีย่อย, และข้อมูลไม่อยู่ในระหว่างการโอนหรืออัปเดต กระบวนการอัปเดตใช้เวลาประมาณสองชั่วโมง

KYC คือมาตรฐาน — การยอมรับระบบการตรวจสอบในอุตสาหกรรมคริปโตทั้งหมด

การยืนยันตัวตนยังคงเป็นข้อกำหนดบังคับสำหรับแพลตฟอร์มคริปโตเคอเรนซีทุกแห่งที่ดำเนินการตามกฎหมายระหว่างประเทศ KYC ไม่ใช่แค่กระบวนการทางเอกสารเท่านั้น แต่เป็นกลไกสำคัญในการรักษาความปลอดภัยของตลาดคริปโตเคอเรนซี

ผู้ใช้ที่ผ่านการตรวจสอบแล้วจะได้รับสิทธิ์เข้าถึงฟังก์ชันขั้นสูง เช่น การซื้อคริปโตด้วยเงิน fiat เข้าร่วมโปรแกรมสร้างรายได้ (Earn) ข้อเสนอพิเศษ และกิจกรรมส่วนตัว นอกจากนี้ บัญชีที่ผ่านการตรวจสอบจะง่ายต่อการกู้คืนในกรณีสูญเสียการเข้าถึง เนื่องจากระบบสามารถยืนยันตัวตนเจ้าของได้

การผ่าน KYC เป็นการลงทุนในความปลอดภัยและความสะดวกในการใช้บริการคริปโต กระบวนการนี้เป็นมาตรฐานสากลที่ได้รับการยอมรับจากชุมชนการเงินทั่วโลก และเป็นกุญแจสำคัญในการรักษาความปลอดภัยทั้งผู้ใช้และความสมบูรณ์ของระบบนิเวศคริปโต