Після нових правил 13 відомств: чи є незаконним особисте зберігання та торгівля віртуальними валютами?

«Не незаконно, грай спокійно!» — цю фразу ти, можливо, чув безліч разів. Але правда в тому, що, тримаючи у руках біткоїн або USDT, ти стоїш у сірій зоні: закон це не забороняє, але й не обов’язково захищає.

1. Особисте зберігання ≠ абсолютна безпека
Так, особисте зберігання віртуальної валюти та торгівля між приватними особами наразі не є порушенням закону. Але тобі потрібно знати дві речі:
Твої монети зникли — можливо, ніхто не допоможе
Монети вкрадено, обдурено чи зламано? Органи поліції можуть відмовити у відкритті справи, посилаючись на «нелегальну угоду». Суд також може відмовити у розгляді — адже операції з віртуальними валютами не входять у сферу правового захисту.

Твій ризик починається з моменту «виводу у фіат»
Справжня небезпека виникає, коли ти конвертуєш монети у юані.

2. Три головні пастки при виводі — одна помилка може бути фатальною
🔴 Перша пастка: Прихований обмін валюти? Стережись «незаконної підприємницької діяльності»!
В країні діє валютний контроль, але віртуальні валюти можуть обертатися по світу за лічені хвилини.
⚠️ Якщо ти купуєш стейблкоїни за юані, а потім міняєш їх на долари за кордоном — це вже може бути кваліфіковано як прихований обмін валюти. Якщо виявлять, на тебе може впасти звинувачення у незаконній підприємницькій діяльності.

🔴 Друга пастка: Отримав брудні гроші? Можеш стати співучасником за ніч!
Шахраї обожнюють відмивати гроші через криптовалюту.
⚠️ Коли ти продаєш монети, легко отримати кошти від злочинних операцій. Наступної миті поліція може звинуватити тебе у «приховуванні або легалізації злочинних доходів» — як ти доведеш, що не був у курсі?

🔴 Третя пастка: Знав, але все одно продав? Стережись «організації незаконних азартних ігор»!
Якщо ти знаєш, що покупець купує монети для онлайн-гемблінгу, але все одно укладаєш угоду —
⚠️ Вітаємо, ти вже співучасник організації незаконного грального бізнесу. Закон не зробить поблажки лише тому, що ти «просто продаєш монети».

3. Інструкція з самозахисту: збережи останню лінію оборони
Запам’ятай головне правило: грати з монетами можна, а виводити у фіат — тільки з максимальною обережністю.
✅ Ретельно перевіряй джерело коштів: хто контрагент? Звідки гроші?
✅ Зберігай повний ланцюжок операцій: листування, платіжні підтвердження — не пропусти жодного документа
✅ Остерігайся підозрілих пропозицій: угоди з надвисокою ціною часто є пасткою з брудними грошима
✅ Відмовляй сумнівним особам: співрозмовник ухиляється від відповідей чи не пояснює мету? Негайно припиняй угоду

У світі віртуальних валют немає чорним по білому прописаного захисту.
Кожен твій переказ може бути безмовною пригодою.
Зворотний бік «не порушення закону» — це обрив, де закон не допоможе.
Поки ти дивишся на прибуток, ризик вже дивиться на тебе.
Запам’ятай: у сірій зоні єдине світло — це лампа, яку ти запалив сам.
Перед тим, як вивести у фіат, задай ще одне питання, зроби ще одну перевірку — можливо, це остання стіна, яка захистить тебе від тюрми. #十二月行情展望 #广场发帖领$50