#AdvancementOfCross-BorderCriminalVirtualCurrencyDisposalMechanism

Розвиток механізмів ліквідації транснаціональних злочинних віртуальних валют
За останні місяці світові та національні органи посилили зусилля щодо вирішення складної проблеми ліквідації віртуальних валют, залучених до транснаціональної злочинної діяльності. Швидке зростання цифрових активів у поєднанні з їхньою безкордонністю та псевдонімністю створює нові труднощі для правоохоронних органів, судових систем та фінансових регуляторів. Ці виклики стимулювали створення новаторських правових рамок, міжвідомчої координації та транснаціональної співпраці для забезпечення ефективного відслідковування, конфіскації та ліквідації нелегальних цифрових активів у відповідності з цілями кримінальної юстиції та фінансової стабільності.
Одним із ключових розвитку в цій галузі стало оновлення жорсткішої кампанії Китаю проти злочинів, пов’язаних із віртуальними валютами. Наприкінці листопада 2025 року Народний банк Китаю (PBOC) провів високорівневе координаційне засідання з понад десятком державних агентств для реагування на зростання спекуляцій у криптовалюті та пов’язаних з цим злочинів. На цьому засіданні стабільні монети офіційно було включено до сфери регулювання віртуальних валют, з акцентом на їх потенційне зловживання для відмивання грошей, шахрайства та незаконних трансферів через кордон. Ця розширена нормативна база має на меті закрити існуючі прогалини у механізмах боротьби з відмиванням грошей (AML) та нагляду, які раніше ускладнювали ліквідацію злочинних цифрових активів.
Ще один значний крок зроблено у судових процедурах та протоколах ліквідації активів. Найвищий суд Китаю нещодавно опублікував оновлені рекомендації щодо обробки справ із віртуальними валютами, уточнюючи процеси конфіскації, оцінки вартості та відповідальності платформ. Ці судові реформи спрямовані на стандартизацію підходів до поводження з цифровими активами, пов’язаними із злочинами, такими як шахрайство та відмивання грошей, створюючи більш чітку правову базу для транснаціональної співпраці та збору доказів.
Доповнюючи регуляторні та судові досягнення, з’явилися практичні механізми ліквідації конфіскованих криптовалют. В середині 2025 року Пекін започаткував операційні моделі, що дозволяють правоохоронним органам конвертувати нелегальні цифрові активи у фіатні гроші протягом 24 годин, співпрацюючи з ліцензованими офшорними біржами та державними торговельними платформами. Ці моделі вирішують давні труднощі на внутрішньому ринку, де місцеві біржі заборонені, створюючи відповідні канали для монетизації кримінальних криптоволодінь та репатріації доходів.
Що стосується судового виконання, національна прокуратура Китаю також наголошує на необхідності мультипрограмних шляхів судової ліквідації кримінальних віртуальних активів. Останні політичні документи формулюють структурований підхід до балансування фінансових регуляторних інтересів із захистом майнових прав, прагнучи зробити ліквідацію законною та ефективною.
На глобальному рівні ці внутрішні зусилля відображають ширші тенденції. Країни світу розвивають стандарти AML та протидії фінансуванню тероризму, щоб явно включити віртуальні активи та провайдерів послуг віртуальних активів (VASPs), як цього вимагають міжнародні організації, зокрема Financial Action Task Force (FATF). Хоча Пакистан та інші країни рухаються до регульованих рамок цифрових активів у відповідності до світових стандартів, увага залишається на запобіганні використанню віртуальних валют для нелегальних трансграничних потоків.
Загалом, розвиток механізмів ліквідації транснаціональних злочинних віртуальних валют відзначається розширенням регуляторних визначень, судовою стандартизацією, практичними каналами ліквідації та більшою міжнародною співпрацею. Ці досягнення є критичними для закриття розриву між конфіскацією активів і їхньою законною ліквідацією, тим самим зміцнюючи цілісність систем кримінальної юстиції та глобальної фінансової екосистеми.