Як викупити криптовалюти та зберігати їх: Всеосяжний практичний посібник

Швидке введення в отримання прибутку з ваших бездіяльних монет

Якщо у вас є криптовалюти, і ви залишаєте їх у своєму гаманці без використання, ви втрачаєте реальну можливість отримати додатковий дохід. Стейкінг надає вам цю можливість - механізм, який дозволяє власникам валют брати участь у захисті блокчейн-мереж в обмін на привабливі фінансові винагороди. Ця модель здобула широку популярність, особливо серед інвесторів з тривалою перспективою, які шукають способи збільшити своє цифрове багатство без продажу своїх активів.

Що робить зберігання можливим? Механізм консенсусу PoS

Ви не можете зберігати жодну криптовалюту. Лише валюти, які працюють на блокчейн-мережах з механізмом доказу частки (PoS) допускають це. Цей механізм, який був розроблений у 2011 році як більш ефективна альтернатива механізму доказу роботи (PoW), що використовується біткоїном, суттєво відрізняється від своїх попередників.

Замість того, щоб споживати величезні обсяги обчислювальних ресурсів для розв'язання складних рівнянь ( майнінг), мережі PoS покладаються на валідаторів, які обираються на основі кількості збережених у них монет. Це означає, що мережа обирає власників найбільших часток для перевірки транзакцій та додавання нових блоків, що драматично зменшує споживання енергії та робить процес більш екологічно стійким.

Як працює система зберігання на Землі?

Процес може здаватися складним, але він слідує чіткій логічній схемі:

Перший крок - вибір валідаторів: Мережа перевіряє учасників і обирає тих, хто має найбільшу заблоковану частку або відповідає іншим визначеним умовам (. Іноді вибір є випадковим ). Обраний валідатор стає відповідальним за наступні транзакції.

Другий крок - перевірка та аудит: Вибраний аудитор переглядає всі подані угоди та переконується в їх правильності та відповідності правилам мережі. Якщо буде виявлено порушення, угоду буде відхилено.

Крок третій - створення блоку: Надійні транзакції об'єднуються в один блок, і цей блок додається до ланцюга - це розподілений загальний реєстр, який зберігає всю історію мережі.

Четвертий крок - Отримання винагород: Як винагороду за важку працю, перевіряючий отримує частину комісійних за транзакції, а іноді нові монети, випущені мережею.

Різниця між чотирма способами зберігання

Не всі люди мають технічні знання або бажання керувати вузлом перевірки самостійно. Для цього існує кілька варіантів:

Індивідуальне зберігання (повний контроль): Ви запускаєте ноду валідатора на своєму власному пристрої. Це дає вам повний контроль, але вимагає високих технічних знань та постійної уваги. Найменша помилка може призвести до санкцій (відрахування) та втрати ваших коштів.

Зберігання через платформи (найпростіший спосіб): Біржі криптовалют пропонують вбудовані послуги зберігання, де вам не потрібно мати справу з жодними технічними складнощами - просто покладіть свої монети і отримуйте винагороди щодня. Це найбезпечніший спосіб для новачків.

Довірене зберігання (проміжне рішення): Ви обираєте надійного аудитора або спеціалізовану службу та дозволяєте їм керувати вашими монетами за невелику плату. Деякі монети підтримують це безпосередньо з їхніх оригінальних гаманців.

Сховища (Соціальний вибір): Збирайте свої монети з іншими людьми. Замість того, щоб мати мільйон монет, щоб стати валідатором, вам може знадобитися лише 32 монети, наприклад. Нагороди розподіляються відповідно до розміру внеску кожної особи. Дуже корисно для дрібних інвесторів, але оберіть пул з гарною репутацією, оскільки безпека різна.

Новий Революційний Підхід: Зберігання без заморожування ваших коштів (ліквідність)

Традиційна проблема зберігання: ваші кошти заблоковані, і ви не можете ними розпоряджатися. Ви не можете продавати, не можете витрачати, не можете позичати. Поки не закінчиться термін зберігання.

Сьогодні відбулася революція, званa “зберігання ліквідності”. Ідея: ви зберігаєте свої монети і отримуєте токен, який представляє ваше право на них. Цей токен ви можете обмінювати або використовувати в інших додатках, поки продовжуєте отримувати винагороди за зберігання з оригінальної валюти.

Практичний приклад: зберігаєте ефір на платформі, отримуєте WBETH - токен, що представляє збережений ефір. Тепер ви можете:

• Продайте цей токен, якщо вам потрібна ліквідність
• Позичити й отримати додатковий дохід
• Використання в платформах DeFi
• І все це ви отримуєте оригінальні винагороди Ethereum

Деякі мережі йдуть далі - такі як Cardano - і дозволяють зберігати основну ліквідність, де немає жодних проміжних токенів. Вони зберігаються безпосередньо з повною свободою розпоряджатися вашими коштами.

Чому ви можете вибрати зберігання?

Заробіток додаткових монет: Це зрозуміло та просто. Замість того, щоб сидіти на монетах, ви отримуєте річний дохід, який може коливатися від 3% до 20% залежно від мережі та обставин.

Сприяння безпеці: Ви отримуєте не тільки прибуток, але й допомагаєте мережі стабілізуватися та бути безпечною. Чим більше надійних валідаторів, тим сильніша мережа.

Вплив на рішення: Деякі мережі надають права голосу тримачам часток, що дозволяє вам брати участь у прийнятті рішень щодо майбутнього розвитку протоколу.

Зелений варіант: На відміну від традиційного видобутку, який споживає величезну кількість електроенергії, зберігання вимагає значно менше ресурсів, що робить його екологічно чистим вибором.

Темна сторона: ризики, про які ви повинні знати

Зберігання не є безпечним. Перш ніж почати, важливо зрозуміти ці загрози:

Коливання цін: Якщо вартість валюти знизиться на 50%, нагороди за зберігання (, навіть якщо це 10% на рік ), не компенсують втрати. Ви можете опинитися в ситуації чистого збитку, незважаючи на отримання винагород.

Покарання аудиторам: Якщо ви обрали індивідуальне зберігання і виникла технічна проблема або ви помилилися в роботі вузла, ви можете піддатися утриманню - тобто втратити частину ваших збережених коштів як покарання.

Небезпека централізації: Якщо невелика кількість великих майнерів контролює більшість часток, мережа може стати централізованою і втратити одну з її основних переваг.

Помилки смарт-контрактів: деякі послуги зберігання залежать від складних програм. Одна помилка в програмному забезпеченні може призвести до втрати ваших коштів або їх замороження без можливості повернення.

Ризики третьої сторони: Якщо ви зберігаєте через платформу, ви їм довіряєте. Один витік безпеки, і ваші гроші можуть зникнути. Навіть централізовані DeFi платформи, які вимагають доступ до вашого гаманця, можуть бути небезпечними.

Ваш практичний посібник: Як почати зберігання зараз

Крок 1 - Виберіть вашу валюту: Не всі валюти підтримують зберігання. Виберіть з таких перевірених варіантів, як Ефір, Солана, Кардано, Аваланш, Полкадот або Космос. Дізнайтеся про вимоги до зберігання та очікувані доходи для кожної з них.

Крок 2 - Виберіть свій гаманець: Використовуйте надійний і популярний гаманець. Добрі варіанти включають просунуті гаманці Web3, MetaMask або TrustWallet. Переконайтеся, що гаманець підтримує зберігання обраної вами валюти.

Крок 3 - Почніть негайно: Слідуйте інструкціям мережі, щоб почати зберігання - чи то запустивши вузол, делегуючи валідатора або приєднавшись до пулу. Пам'ятайте, що веб-гамани – це лише інтерфейси і не контролюють справжній протокол за ними. Почніть з перевірених і надійних мереж спочатку.

Як обчислюється те, що ви заробляєте?

Винагороди не надаються випадковим чином. Їх обчислення залежить від:

• Кількість ваших монет: Чим більше ви зберігаєте, тим більше ваших винагород.
• Тривалість зберігання: Деякі мережі винагороджують довгострокових учасників більше.
• Загальна частка: Чим більше інших учасників, тим менша ваша частка винагороди (та сама «торт» розподіляється між більшою кількістю людей).
• Комісії мережі: Періоди високої завантаженості означають вищі комісії, а отже, вищі винагороди.

Більшість мереж визначають прибутковість через APR (річна процентна ставка) - це число, яке говорить вам: якщо ви зберігатимете 100 монет, скільки ви отримаєте за рік?

Часті питання та швидкі відповіді

Чи можете ви знімати свої гроші коли завгодно? Так, зазвичай. Але дострокове зняття може означати втрату частини або всіх винагород відповідно до правил мережі. Мережа Ethereum, після оновлення у 2023 році, тепер дозволяє гнучке зняття - ви можете знімати та отримувати свої винагороди в будь-який час без штрафів.

Чому біткойн не підтримує зберігання? Оскільки біткойн використовує доказ роботи (PoW), це не доказ участі. Це два абсолютно різні моделі. PoW базується на видобутку та обчислювальних ресурсах і не має концепції “зберігання” в тому сенсі, про який ми говоримо.

Чи є зберігання абсолютно безпечним? Ні. Є кілька ризиків, як ми згадували - коливання цін, можливі санкції, технічні ризики та ризики з боку зовнішніх джерел. Почніть з невеликих сум, поки не відчуєте себе комфортно.

Резюме

Зберігання криптовалют відкриває новий шлях для отримання пасивного доходу від ваших активів. Це особливо корисно для інвесторів, які планують утримувати свої монети протягом тривалого часу. Але це не означає, що це без ризиків.

Успіх у зберіганні вимагає обережного вибору відповідного методу зберігання, ретельного дослідження мережі та послуги, яку ви обираєте, а також чіткого розуміння ризиків. Коли ви зберете все це разом, ви зможете перетворити свої неактивні валюти на машину для отримання прибутку, в той час як ви сприяєте забезпеченню блокчейн-мереж, у якій ви вірите.