Фінансовий важіль у криптовалютах: всебічний посібник з торгівлі з більшими купівельними можливостями

Швидкий вступ до фінансового важеля

Якщо ви новачок у світі криптовалют, ви, безумовно, чули про фінансовий важіль. Цей фінансовий інструмент дозволяє вам інвестувати меншу суму, ніж ваш фактичний капітал, і отримувати доступ до значно більших угод. Простими словами, фінансовий важіль надає вам можливість позичати гроші у торговій платформі для збільшення обсягу ваших інвестицій.

Основний принцип простий: замість того, щоб інвестувати 1 000 $, ви можете інвестувати лише 100 $ з використанням фінансового важеля в 10 разів. Це означає, що ваша купівельна або продажна спроможність подвоюється, відкриваючи вам можливості для вищих прибутків. Але будьте обережні — цей потужний інструмент може також подвоїти ваші втрати так само швидко.

Механізм роботи фінансового важеля: від теорії до практики

Як насправді працює фінансовий важіль?

Фінансовий важіль ґрунтується на простій концепції: ви вносите певну суму як заставу (margin), а потім позичаєте залишок у платформи, щоб відкрити більшу угоду. Кількість важеля зазвичай виражається у вигляді співвідношення, такого як 1:5 або 1:10, або навіть 1:100, де друге число вказує на кількість разів, які ваш капітал множиться.

Наприклад, якщо у вас є 500$ на рахунку і ви використовуєте кредитне плече 1:20, ви можете відкрити угоду на суму 10 000$. Додаткова сума 9 500$ надходить безпосередньо від платформи.

Два популярних способи торгівлі з використанням кредитного плеча

Перший спосіб: маржинальна торгівля

У цьому методі ви позичаєте гроші безпосередньо з торгової платформи. Ці позичені гроші інвестуються у вибрану вами криптовалюту, будь то біткойн, ефір або будь-яка інша валюта. Платформа утримує ваш початковий баланс як заставу, поки ви не погасите борг.

Другий спосіб: безстрокові контракти

Постійні ф'ючерсні контракти пропонують інший спосіб торгівлі з використанням кредитного плеча. Замість того, щоб позичати сам актив, торгують контрактами, які відстежують ціну. Тут зв'язок між угодами на купівлю та продаж визначає обсяг необхідного кредитного плеча.

первинна гарантія та вимоги до покриття

Перед відкриттям будь-якої угоди з кредитним плечем, ви повинні зрозуміти два основні терміни:

Початкова маржа (Initial Margin): це сума, яку потрібно внести, щоб відкрити угоду. Якщо ви хочете відкрити угоду на суму 5,000$ з кредитним плечем 10 разів, вам потрібно внести 500$ початкової маржі.

Вимоги до покриття (Маржа обслуговування): мінімальна сума, яка повинна залишатися на вашому рахунку, щоб утримувати угоду відкритою. Якщо ваш баланс впаде нижче цього рівня, ви зіткнетеся з ризиком примусового ліквідації.

Практичні приклади: отримання прибутків і збитків

Сценарій покупки з кредитним плечем

Уявіть, що поточна ціна біткоїна становить 40,000$. У вас є 1,000$ на рахунку, і ви хочете купити 10,000$ біткоїнів, використовуючи кредитне плечо 10 разів.

рахунок:

• необхідна гарантія: 1,000$
• Розмір угоди: 10,000$
• Кількість придбана: 0.25 BTC

Якщо ціна зросте на 20% до 48,000$:

• Вартість нової угоди: 12,000$
• Загальний прибуток: 2,000$
• Відсоток прибутку на ваш капітал: 200%

Але якщо ціна знизиться на 20% до 32,000$:

• Вартість нової угоди: 8,000$
• Загальні збитки: 2,000$
• Відсоток втрати вашого капіталу: 200%

Зверніть увагу, що зниження лише на 10% може призвести до повної втрати вашого балансу ( з 10,000$ до 9,000$, що є втратою 1,000$, що є всім, що у вас є ).

сценарій короткого продажу з кредитним плечем

Тут ви можете скористатися зниженням цін. Припустимо, ви очікуєте зниження ціни на ефір:

• Поточна ціна ETH: 2,000$
• ваш гарантійний внесок: 1,000$
• Кредитне плече: 10 разів
• Обсяг угоди: 10,000$ (5 ETH)

Ви позичаєте 5 ETH і продаєте їх за 10,000$

Якщо ціна знизиться на 20% до 1,600$:

• Ви можете викупити 5 ETH за 8,000$
• Сплатіть свої борги і зберігайте прибуток 2,000$ ( за вирахуванням зборів )

Але якщо ціна зросте на 20% до 2,400$:

• Вам знадобиться 12,000$ для викупу 5 ETH
• У вас лише 1,000$ — ваша угода буде ліквідована до досягнення цього порогу

Чому трейдери обирають фінансовий важіль?

Існує кілька логічних причин для використання кредитного плеча:

1. Підвищення прибутку: У тому ж русі ринку, фінансовий леверидж значно збільшує ваш прибуток. Рух на 5% в ціні може перетворити леверидж на 50% або 100% прибутку на ваш капітал.

2. Покращення ефективності капіталу: Замість того, щоб вкладати всі свої гроші в одну угоду з однією валютою, ви можете використати частину свого капіталу з левереджем і залишити решту своїх грошей для інших можливостей — будь то для торгівлі додатковими активами або для забезпечення ліквідності на платформах децентралізованого фінансування.

3. Торгівля на ринках з обмеженим капіталом: Якщо ви хочете отримати доступ до певного активу, але у вас недостатньо капіталу, кредитне плечо робить це можливим.

Управління ризиками: справжня зброя успіху

Торгівля з кредитним плечем схожа на двосічний меч — потужна, але небезпечна, якщо не використовувати її обережно. Ось як захистити себе:

Розуміння зв'язку між важелем та ризиками

Чим вищий кредитне плече, тим менший у вас запас безпеки. При кредитному плечі 10 разів, зниження на 10% у ціні може призвести до втрати всіх ваших коштів. Але при кредитному плечі лише 2 рази, вам потрібно зниження на 50%, щоб втратити все. Ось чому торгові платформи зазвичай встановлюють нижчі плечі для нових трейдерів.

використання команд стоп-лосс

Основний інструмент для управління ризиками. Встановіть певну ціну, і коли ринок досягне цієї ціни, угода автоматично закривається. Наприклад, якщо ви увійшли за 40,000$ і встановили стоп-лосс на 36,000$, ваші втрати ніколи не перевищать 4,000$.

Використання команд отримання прибутку

Інша сторона захисту. Встановіть ціну, за якою хочете вийти з прибутком, щоб уникнути жадібності, яка може привести до втрати прибутку.

Почніть з низьких важелів

Якщо ви новачок, почніть лише з 2 або 3-кратного важеля. Набирайте досвід та впевненість, перш ніж збільшувати важіль. При важелі 100 разів рух всього на 1% може повністю ліквідувати ваш рахунок.

Основні поради перед початком торгівлі з використанням кредитного плеча

Слідкуйте за рівнями забезпечення: Завжди перевіряйте свій коефіцієнт покриття. Якщо ви наближаєтеся до межі ліквідації, негайно додайте більше грошей.

Не торгуйте на капітал, який ви не можете дозволити собі втратити: це особливо стосується торгівлі з використанням кредитного плеча. Інвестуйте лише те, що можете дозволити собі втратити без впливу на ваше фінансове життя.

Навчайтеся перед торгівлею: повністю зрозумійте, як працює фінансовий важіль, перш ніж використовувати свої реальні гроші. Спробуйте демонстраційні рахунки, якщо це можливо.

Слідкуйте за новинами та аналітикою: Раптові коливання на ринку можуть призвести до швидких втрат. Будьте в курсі новин ринку та технічного аналізу.

Резюме: фінансовий важіль - це двосічний меч

Фінансовий важіль у торгівлі криптовалютами надає реальну можливість збільшити прибутки з обмеженим капіталом. Але він несе таку ж міру ризиків. Різниця між успішним трейдером і трейдером, який втрачає свої гроші, полягає не в використанні самого фінансового важеля, а в тому, як управляти ризиками та дотримуватися дисципліни і попередньо визначених планів.

Пам'ятайте: фінансовий важіль – це інструмент, а не стратегія швидкого заробітку. Використовуйте його обережно, управляйте своїм капіталом розумно, і ви побачите, що торгівля з важелем може бути прибутковою частиною вашого інвестиційного портфеля.