Інструменти, які повинні знати інвестори: Як використовувати RR Ratio для реального прибутку

У сфері інвестицій та трейдингу всі говорять про RR Ratio (Risk Reward Ratio) як про щось священне. Але більшість людей насправді не розуміють, що таке RR Ratio і як його використовувати з користю.

Сьогодні ми пояснимо, наскільки важливий Risk Reward Ratio і як правильно його обчислювати.

Що таке RR Ratio? Чому трейдери повинні цікавитися

RR Ratio (Risk Reward Ratio) — це співвідношення між сумою грошей, яку ми ризикуємо (Risk), і сумою, яку хочемо отримати (Reward). Простими словами: якщо ми ризикуємо 100 грн, щоб отримати 200 грн, то наш RR Ratio становить 1:2.

Його важливість полягає в тому, що воно показує, чи вигідна торгівля або інвестиція. Припустимо, є два варіанти інвестування:

• Варіант А: ризик 50% для отримання 20%
• Варіант Б: ризик 5% для отримання 10%

Якщо дивитись лише на цифри, здається, що варіант А дає більший прибуток. Але при обчисленні RR Ratio стає зрозуміло, що варіант Б більш вигідний (RR = 2 проти 0.4).

Як правильно обчислювати RR Ratio

Формула дуже проста:

RR Ratio = (ціна цілі — ціна входу) / (ціна входу — ціна стоп-лосу)

Приклад: припустимо, ми хочемо купити акцію BTS за 7.45 грн, ціль — 10.50 грн, стоп-лосс — 4.50 грн.

Обчислюємо:

• RR Ratio = (10.50 — 7.45) / (7.45 — 4.50)
• RR Ratio = 3.05 / 2.95
• RR Ratio ≈ 1.03

Результат 1.03 означає, що при виграші ми отримаємо прибуток, що перевищує можливі збитки у 1.03 рази, що вважається вигідним.

Ризики (Risk) в інвестиціях: скільки їх буває

Ризики — це не лише “зниження ціни”, їх багато типів:

• Liquidity Risk: неможливість продати актив, коли потрібно
• Correlation Risk: зниження кількох активів одночасно
• Currency Risk: зміна курсу валюти
• Interest Rate Risk: зміна відсоткових ставок, зниження доходності
• Inflation Risk: інфляція зменшує цінність грошей
• Political Risk: політичні події, що впливають на бізнес

Який RR Ratio вважається хорошим? Яке значення варто купувати

Якщо ви професіонал, то RR Ratio = 2 і вище — це цікаво, бо воно показує:

• RR = 1:1 → ризикуєте 1 одиницю, щоб отримати 1 — не дуже вигідно
• RR = 1:2 → ризикуєте 1, щоб отримати 2 — добре
• RR = 1:3 → ризикуєте 1, щоб отримати 3 — дуже добре

Але високий RR не завжди добре, бо важко досягти такого прибутку. Низький RR теж може бути прибутковим, якщо у вас високий Win Rate (відсоток виграшів).

Win Rate і RR Ratio: їх протилежний зв’язок

Це важливо: чим вищий RR, тим нижчий Win Rate має бути

Приклад: якщо RR = 3:1 і Win Rate = 25%

Торгуючи 100 разів:

• Виграє 25 разів × 3 = 75
• Програє 75 разів × 1 = 75
• Результат: рівно (потрібно більше 25% Win Rate для прибутковості)

Таблиця мінімальних Win Rate:

Якщо ваш Win Rate низький, потрібно підвищувати RR, щоб компенсувати. Якщо високий — можна знижувати.

Як використовувати RR Ratio у професійному управлінні капіталом

( 1. Використовуйте жорсткий Stop Loss

RR Ratio допомагає правильно ставити Stop Loss. Не ставте його випадково. Якщо ви готові ризикувати 50% капіталу, встановіть Stop Loss відповідно і обчислюйте RR.

) 2. Обирайте вигідні торгівлі

Не всі угоди варто робити. Використовуйте RR Ratio для відбору — якщо він менший за 1.5, пропускайте.

( 3. Оцінюйте довгостроковий Drawdown

Якщо у вас Win Rate 60%, але високий RR, будьте готові до тривалих періодів збитків. Управляйте капіталом розумно.

Висновок: RR Ratio — ключ до стабільної торгівлі

Risk Reward Ratio — це не просто число. Це інструмент, що допомагає вам зрозуміти:

• чи вигідна ваша інвестиція
• чи правильно поставлений Stop Loss
• який потрібен Win Rate

Хто добре розуміє і використовує RR Ratio, матиме перевагу у прийнятті рішень — купувати Bitcoin, Ethereum або інші активи.

Головне: не інвестуйте випадково, спершу дивіться на RR Ratio. І пам’ятайте, що високий RR не гарантує прибуток, але допомагає “обрати рівняння, що сприяє перемозі” у довгостроковій перспективі.