Нові покоління інвесторів звертають увагу на альтернативні інвестиції: новий спосіб диверсифікації портфеля

Що таке альтернативні інвестиції?

Останнім часом, з розвитком фінансових ринків, інтерес інвесторів швидко змінюється. Все більше людей вважають, що лише акції та облігації компаній, що котируються, вже недостатньо, і звертаються до криптовалют, товарів, колекційних предметів тощо. Це і є альтернативні інвестиції.

Альтернативні інвестиції — це, коротко кажучи, інвестиції в активи, окрім традиційних інвестиційних інструментів, таких як акції та облігації. Головне тут — те, що альтернативні інвестиції не лише відрізняються від ринку акцій та інших сфер, а й значною мірою не пов’язані з коливаннями цін на акції та облігації. Завдяки цій особливості, їх можна ефективно диверсифікувати у портфелі, і при правильній стратегії можна очікувати значний прибуток.

Проте слід пам’ятати, що альтернативні інвестиційні продукти зазвичай мають меншу ліквідність порівняно з традиційними активами і регуляторне середовище щодо них є більш м’яким.

Основні види альтернативних інвестиційних продуктів

Товари та дорогоцінні метали

Золото, нафта, сільськогосподарські продукти, промислові метали — ці активи особливо популярні під час високої інфляції. Це пов’язано з тим, що у періоди зростання цін їхні ціни зазвичай також зростають. Можна торгувати через ф’ючерси або ETF, і вони мають низький рівень кореляції з акціями та облігаціями, що робить їх корисними для диверсифікації портфеля. Однак потрібно враховувати їхню чутливість до змін попиту та міжнародних новин.

Акції непублічних компаній

Інвестиції у акції стартапів або приватних компаній — ще один популярний спосіб альтернативних інвестицій. Можна придбати акції якісних компаній за низькою ціною до їхнього виходу на біржу. Але тут є ризик низької ліквідності, довгий час очікування до виходу на біржу, а у разі провалу виходу — втрата всього капіталу.

Криптовалюти

Біткоїн і Ethereum, колись були маргінальними активами, але тепер стали об’єктами уваги всіх інвесторів. Криптовалюти з високим обсягом торгів мають і високу ліквідність, і високу волатильність, що робить їх підходящими для короткострокової торгівлі. Зокрема, біткоїн часто називають «цифровим золотом», і його цінність визнається як довгостроковий актив. Однак слід враховувати, що ціни можуть вести себе непередбачувано, а деякі проєкти — шахрайські.

Колекційні предмети та люксові товари

Мистецькі твори, антикваріат, рідкі монети, вінтажні вина, класичні автомобілі, спортивні сувеніри, розкішний одяг — і все це може бути об’єктом інвестицій. Їх можна продавати через аукціони або купувати з метою перепродажу. У разі успіху можна отримати мільйони або сотні мільйонів гривень прибутку, але для цього потрібен професійний підхід до вибору активів, а купівля з метою перепродажу може спричинити юридичні проблеми.

Міноритарні інвестиції (фрагментовані інвестиції)

Інвестиції у один актив, розбитий на кілька дрібних цінних паперів. Це дозволяє легко інвестувати у нерухомість, мистецтво, авторські права на музику тощо — активи, до яких раніше було важко отримати доступ. Проте високі комісії та питання щодо прав власності можуть ускладнювати процес, і наразі регулятори працюють над впровадженням відповідних правил.

Краудфандинг

Об’єднання коштів кількох людей для інвестицій у фільми, ігри, запуск нових продуктів тощо. Це дає можливість першими випробувати цікаві проєкти і потенційно отримати високий дохід. Однак ризики тут високі, і отримання прибутку може зайняти багато часу.

Переваги та недоліки альтернативних інвестицій

Основні переваги

Диверсифікація портфеля — це головна перевага альтернативних інвестицій. Вони дозволяють знизити кореляцію з ринком акцій і облігацій, зменшити ризики, і навіть під час економічної кризи активи, такі як золото, можуть стабілізувати дохідність.

Високий потенціал прибутку також є привабливим. Успіх у непублічних акціях або краудфандингу може принести значний дохід, а в умовах інфляції — виступати як хороший захист. Товари та метали зростають у ціні разом із інфляцією, а продукти P2P-кредитування забезпечують стабільний грошовий потік навіть у періоди низьких ставок.

Інвестори, що швидко реагують на тренди, отримують високий дохід через криптовалюти, NFT, фрагментовані інвестиції тощо. Також альтернативні інвестиції допомагають розвивати ширше розуміння фінансових ринків і навички трейдингу.

Ризики, яких слід остерігатися

Висока волатильність — це одна з головних характеристик альтернативних інвестицій. Криптовалюти, товари, акції стартапів — часто зазнають непередбачуваних коливань цін.

Недостатня ліквідність — ще один серйозний ризик. Можливо, доведеться довго чекати, щоб продати актив, або через зміну трендів попит зникне зовсім. У випадку з акціями непублічних компаній — провал виходу на біржу може зробити цінний папір беззмістовним.

Інформаційна асиметрія — ще один важливий фактор. На відміну від публічних компаній, у приватних або криптопроєктах інформація часто не є прозорою, і без глибоких знань можна зазнати збитків.

Високі комісії та високий поріг входу — теж проблеми. Хоча фрагментовані інвестиції і краудфандинг зробили доступ до активів простішим, ризики залишаються.

Практичний гайд для початківців

Збір інформації — це ключ

У альтернативних інвестиціях інформація — це життя. Потрібно глибоко вивчати об’єкти інвестування, розуміти особливості платформ і сервісів.

Оцінка власного фінансового стану та толерантності до ризику

Перед початком інвестицій об’єктивно оцініть свої активи і здатність витримувати ризики. Висока дохідність не виправдовує ризиків, якщо це спричиняє сильний стрес.

Починайте з малих сум

Не варто вкладати великі гроші у швидко зростаючий актив. Спершу інвестуйте невеликі суми, щоб зрозуміти його поведінку, і поступово збільшуйте обсяг.

Обирайте надійні платформи

Ретельно вивчайте структуру комісій, різноманітність активів і можливості виведення коштів. Вибирайте платформи з високим рівнем довіри.

Дотримуйтесь принципу диверсифікації

Не складайте весь портфель лише з криптовалют і дорогоцінних металів. Поєднуйте їх із акціями, облігаціями і готівкою — активами з низькою кореляцією.

Визначте чіткі цілі

Якщо ви прагнете швидкого доходу — інвестиції у непублічні компанії можуть бути невідповідними. Для стабільності краще обрати золото, а не криптовалюту. Встановіть реальні цілі і дотримуйтеся обраної стратегії.

Успішний інвестиційний менталітет

Залишайтеся на довгостроковій орбіті

Особливо щодо акцій непублічних компаній — потрібно терпіння, щоб дочекатися виходу на біржу. Навіть у короткостроковій торгівлі важливо орієнтуватися на стабільний довгостроковий дохід, а не на окремі угоди.

Зберігайте спокій у волатильності

Навіть при різких коливаннях цін дотримуйтеся обраної стратегії. Щоб уникнути емоційних рішень, заздалегідь встановлюйте ордери на продаж або купівлю.

Уникайте масового психологічного тиску

Не слід сліпо йти за натовпом. Інвестування у незрозумілі активи може призвести до збитків. Вивчайте глобальні тренди, але приймайте рішення холоднокровно і раціонально.

Постійно навчаєтеся і коригуйте стратегію

Ринки альтернативних інвестицій постійно змінюються. Вивчайте активи і при необхідності оновлюйте свою стратегію.

Практикуйте управління ризиками

Розумійте особливості високої волатильності і невизначеності активів, і розробляйте відповідні плани управління ризиками.

Підсумки

Що таке альтернативні інвестиції — це сучасна стратегія виходу за межі традиційних акцій і облігацій, з метою інвестування у нові активи. Це товари, криптовалюти, акції непублічних компаній, колекційні предмети, фрагментовані інвестиції, краудфандинг — кожен з них має свої особливості і ризики, і їх потрібно обирати відповідно до власної ситуації.

Диверсифікація портфеля, високий потенціал доходу, захист від інфляції — це привабливі переваги, але також є ризики у вигляді високої волатильності, низької ліквідності і інформаційної асиметрії. Щоб успішно інвестувати у альтернативні активи, потрібно ретельно збирати інформацію, об’єктивно оцінювати себе, починати з малих сум і обирати надійні платформи. І найголовніше — зберігати довгострокову перспективу, спокій і раціональність у прийнятті рішень.