Чи зможе курс новозеландського долара відновитися? Повний посібник з інвестицій у валюту NZD

紐幣、紐元（код: NZD）， тобто Новозеландський долар, є однією з найбільших за обсягом торгівлі валют у світі, пара NZD/USD посідає дев’яте місце у світовому обсязі валютних операцій. Після впровадження у 1985 році системи плаваючого курсу, вартість новозеландського долара визначається виключно ринковим попитом і пропозицією.

Як інвестувати у новозеландський долар? Аналіз чотирьох основних способів

Способів інвестування у долар багато, інвестори можуть обирати залежно від рівня ризику та обсягів капіталу.

Спосіб перший: банківські депозити

Найбільш традиційний і надійний спосіб. Після обміну валюти у банку Тайваню на новозеландський долар, можна розмістити його на депозит, отримуючи відсотки, а при погашенні — обміняти їх назад на тайванський долар за тодішнім курсом. Переваги — низький ризик, простота операцій; недоліки — обмежений рівень доходу.

Спосіб другий: валютні фонди

Фонди, що інвестують у новозеландський долар та пов’язані активи, керуються професійними менеджерами. У порівнянні з депозитами, ризики та коливання доходів у таких фондах більші, тому вони підходять інвесторам із середнім рівнем ризику.

Спосіб третій: валютні ф’ючерси

Ф’ючерси на новозеландський долар торгуються на Чиказькій товарній біржі (CME), код контракту — NE. Це похідні фінансові інструменти, що дозволяють відкривати позиції на підвищення або зниження курсу, з використанням кредитного плеча. Однак потрібно враховувати ризики маржин-колу та ліквідації позицій, тому інвестори мають добре управляти ризиками.

Спосіб четвертий: контракт на різницю (CFD)

Контракти на різницю — це угоди між покупцем і продавцем, що базуються на цінових коливаннях без фізичного розрахунку. У порівнянні з ф’ючерсами, CFD вимагають менше гарантійного внеску, забезпечують вищу ефективність капіталу і дозволяють отримувати прибуток як на зростанні, так і на падінні курсу. Вони підтримують двонапрямну торгівлю, не мають обмежень за датою закінчення, є гнучкими у використанні, що особливо актуально для короткострокових прогнозів щодо товарних валют.

Чому новозеландський долар продовжує знецінюватися? Чотири ключові фактори

Фактор перший: коливання цін на сільськогосподарську продукцію та молочні товари

Більше двох третин експорту Нової Зеландії — це сільськогосподарська продукція, шерсть і молочні продукти. Як країна, орієнтована на експорт, зниження цін на ці товари безпосередньо впливає на економіку і знижує курс долара. Тому новозеландський долар вважається товарною валютою — його вартість тісно пов’язана з цінами на основні ресурси.

Фактор другий: слабкість туристичної галузі

Туризм — важливий сектор економіки Нової Зеландії. Після пандемії світовий попит на туризм значно знизився, доходи від міжнародних туристів впали, що негативно позначається на економіці.

Фактор третій: підвищення ставок Федеральної резервної системи США

Зростання ставок у США посилює долар. Розрив у ставках між Резервним банком Нової Зеландії та ФРС збільшує привабливість долара, що сприяє зниженню курсу NZD/USD.

Фактор четвертий: глобальна економічна рецесія та непередбачувані події

Пандемія, геополітичні конфлікти та інші глобальні події зменшують попит на товари та послуги Нової Зеландії, що негативно впливає на курс її валюти.

Аналіз майбутнього курсу новозеландського долара

Історичний огляд

З 2014 року курс NZD/USD знизився з історичного максимуму 0.88 до приблизно 0.5, що становить знецінення понад 32%.

Прогнози ринку

Основні інвестиційні банки прогнозують курс NZD/USD так:

• через шість місяців: 0.594
• через рік: 0.5934
• через два роки: 0.5885
• через три роки: 0.5834

Ці прогнози свідчать про загальне песимістичне ставлення до довгострокової динаміки новозеландського долара.

Що сприяє потенційному зростанню?

Зростання курсу залежить від таких умов:

Економічне зростання: відновлення економіки Нової Зеландії, зростання внутрішнього попиту, збільшення ВВП — це підтримає зростання курсу.

Відновлення ризикових активів: при підвищенні ризик-апетиту інвесторів зростають ціни на ресурси, і новозеландський долар, як товарна валюта, зазвичай зростає. В цей час інвестори продають низькоприбуткові долари і купують активи з високим доходом, наприклад золото, що сприяє зростанню NZD.

Слабкість долара: якщо ФРС знизить ставки, долар послабшає, і курс NZD відновиться.

Взаємозв’язок між новозеландським і австралійським доларом

Австралійський і новозеландський долари часто називають індикаторами глобальної економіки, оскільки обидві країни — експортно орієнтовані, основні ресурси — вугілля, залізна руда, шерсть. Австралія має більший вплив у міжнародній торгівлі.

Через цю товарну спрямованість, австралійський і новозеландський долари мають високий ступінь позитивної кореляції з цінами на ресурси: зростання цін — зростання обох валют, падіння — зниження. Це дозволяє трейдерам прогнозувати їхній рух, слідкуючи за тенденціями на ринку товарів.

Популярні валютні пари з новозеландським доларом

На ринку поширені такі пари:

• NZD/USD — найбільший обсяг торгів
• AUD/NZD — основна товарна пара
• EUR/NZD
• GBP/NZD
• NZD/JPY
• NZD/CHF
• NZD/CAD
• NZD/SGD

Ризики інвестування у новозеландський долар

Як товарна валюта, курс NZD залежить від багатьох факторів: глобальних економічних циклів, цін на ресурси, монетарної політики, непередбачуваних подій. Особливо високий ризик при торгівлі деривативами (ф’ючерси, CFD), оскільки вони використовують кредитне плече. Інвесторам рекомендується ретельно оцінювати свої можливості, встановлювати стоп-лоси і не перевищувати допустимий рівень ризику.

Перед початком торгівлі новозеландським доларом слід стежити за рішеннями Резервного банку Нової Зеландії, ставками ФРС, світовими економічними даними і мати чіткий торговий план.