Кращий інвестиційний акційний актив, що виплачує дивіденди | Всеосяжний посібник з арабських акцій 2025

можливості інвестицій в арабських ринках

Ринки акцій арабських країн, таких як Єгипет, ОАЕ або Саудівська Аравія, зазнають помітного розвитку, відкриваючи широкі горизонти для інвесторів, які прагнуть диверсифікувати свої інвестиційні портфелі. Ці ринки мають унікальні характеристики; вони пропонують виняткові інвестиційні можливості, які важко знайти на світових ринках. Інвестори отримують вигоду від великого економічного різноманіття в регіоні Близького Сходу, що позитивно впливає на якість доступних інвестиційних опцій.

Особливо виділяються ОАЕ, які демонструють винятковий ріст, підтримуваний міцною інфраструктурою та політикою урядів, що сприяють приватному сектору. Крім того, доступні акції з регулярними дивідендами та компанії з привабливими оцінками у порівнянні з їх історичними показниками.

Останні роки відзначаються зростаючою стабільністю в регіоні, що створює кращий інвестиційний клімат. Арабські компанії стають більш стабільними та фінансово міцними, що підвищує довіру до довгострокових інвестицій. Така стабільність зменшує ризики, пов’язані з інвестиціями, і відкриває шлях до стабільних та надійних доходів.

Найкращі акції з дивідендною політикою в регіоні Перської затоки та арабському світі

Дивідендні акції на Саудівській біржі

Саудівська біржа вважається найбільшою та найжвавішою в регіоні Близького Сходу, привертаючи значну міжнародну увагу завдяки різноманітності інструментів та постійному економічному зростанню країни.

Дивідендні акції на біржі Абу-Дабі

Переважають банківський, нерухомий та енергетичний сектори, які пропонують найкращі можливості для регулярних виплат:

Дивідендні акції на Єгипетській біржі

Єгипетська біржа вирізняється особливим характером, поєднуючи часті коливання та цікаві інвестиційні можливості. Єгипетські компанії здатні отримувати доходи у іноземній валюті з порівняно низькими операційними витратами, що робить їх привабливими для інвесторів:

Найкращі акції для інвестицій у 2025 році

1- Банк Абу-Дабі Перший (FAB)

Цей банк є одним із найбільших фінансових інститутів у ОАЕ, надає послуги клієнтам у країнах ОАЕ, арабському світі, Європі та Америці. Його діяльність включає:

• інвестиційне та торговельне банківництво
• банківські послуги для фізичних осіб та приватний банкінг
• фінансові послуги з ісламським банківництвом та управління активами

Результати першого півріччя 2025 року демонструють виняткову силу: чистий прибуток зріс на 26% до 10.63 млрд дирхамів, а прибуток до оподаткування — на 29%. Операційний дохід склав 18.31 млрд дирхамів, активи зросли на 14%, кредити — на 11%, а депозити клієнтів — на 6%.

Банк має високий рівень дивідендних виплат — 4.56% при зростанні 5.63%, що виплачується щорічно, що робить його популярним вибором для тих, хто шукає найкращі акції з дивідендами.

Ризики: коливання ставок може вплинути на майбутню маржу прибутку банку.

Технічний аналіз: індикатори вказують на можливості для покупок, акція торгується вище 200-денної середньої та нижче 50-денної, з позитивними сигналами від RSI.

2- Банк Аль-Раджі (1120)

Цей банк — один із найстаріших і найвідоміших у Саудівській Аравії, спеціалізується на ісламському банківництві та цифрових послугах. Заснований у 1957 році, з головним офісом у Ер-Ріяді.

Результати першого півріччя 2025 року показують сильне зростання: чистий дохід після зобов’язань зріс на 32.5% до 12.1 млрд ріалів, а операційні доходи — на 26.5%. Рентабельність склала 23.5%, а поточна дивідендна дохідність — близько 1.98%.

Майбутні можливості: зростання кредитних портфелів, особливо у нерухомості (+15%) та торговельному фінансуванні (+37.9%).

Ризики: незначне зростання вартості ризиків (0.31%) та збільшення витрат на знецінення (28.4%) вимагають уважного моніторингу якості кредитування.

Технічний аналіз: сильний консенсус індикаторів щодо висхідного тренду, акція торгується вище всіх середніх, але слід враховувати високий ATR, що свідчить про значні коливання цін.

3- Commercial International Bank (COMI)

Лідер серед приватних банків Єгипту, пропонує широкий спектр банківських послуг для фізичних та юридичних осіб, включаючи рахунки, кредити, цифрові сервіси та торговельне фінансування.

У першому кварталі 2025 року чистий дохід склав 16.6 млрд фунтів з річним зростанням 39%, а доходи банку — 27 млрд фунтів.

Переваги: сильне зростання доходів і прибутків, диверсифікація джерел доходу — сильний фактор для інвестицій.

Ризики: коливання курсу фунта щодо долара та інфляційний тиск — основні виклики.

Технічний аналіз: відносна нейтральність через суперечливі індикатори, акція коливається між різними середніми.

4- Saudi Aramco (2222)

Найбільша світова нафтовидобувна компанія, що займається розвідкою, видобутком, переробкою та експортом, з активним розвитком у секторі відновлюваної енергетики. Вийшла за межі виробництва, займається міжнародним маркетингом, торгівлею та морськими перевезеннями.

Компанія оголосила результати першого півріччя 2025 року: чистий дохід 190 млрд ріалів і вільний грошовий потік 128 млрд ріалів, з дивідендними виплатами у 79.29 млрд ріалів кожні три місяці.

Майбутні можливості: розширення у нових проектах (Дамам, Аль-Бурей, Маржан, Зулф) та міжнародне розширення у Чилі та Пакистані.

Ризики: коливання світових цін на нафту, високі операційні витрати та залежність від глобального попиту.

Технічний аналіз: більшість індикаторів вказують на можливості для покупок, акція торгується вище цінових середніх, позитивні сигнали від RSI та MACD.

5- Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB)

Головний фінансовий інститут ОАЕ, заснований у 1985 році, надає послуги фізичним та юридичним особам як на внутрішньому, так і на міжнародному рівні. Включає повний спектр банківських послуг та управління нерухомістю.

У першому півріччі 2025 року чистий прибуток склав 5.014 млрд дирхамів, а дохід до оподаткування зріс на 18%, рівень проблемних кредитів знизився до 2.02%.

Переваги: високоефективна операційна діяльність — 26.4% витрат, найнижчий показник у історії, дивідендна політика з ростом 5.36%, що становить 4% щорічно.

Ризики: зростання податкової ставки з 9% до 15% може зменшити майбутні прибутки.

Банк має стабільний рівень дивідендів — 4% з ростом 5.36% щорічно.

Технічний аналіз: акція торгується на рівні 14.52 дирхамів, нижче 50-денної середньої та вище 200-денної, з суперечливими сигналами.

( 6- Saudi Telecom Company )STC 7010###

Лідер у секторі телекомунікацій у Саудівській Аравії, пропонує мобільний, стаціонарний зв’язок, дані та цифрові рішення, інфраструктуру.

За перше півріччя 2025 року чистий прибуток зріс на 13.4% з маржею 35%, доходи зросли на 2%.

Дивідендна дохідність становить 9.2% і виплачується щоквартально, забезпечуючи стабільний дохід для інвесторів.

Переваги: лідерство у розвитку інфраструктури та 5G, перехід до фінансових послуг через додаток STC Bank, що залучив 3 мільйони користувачів.

Ризики: конкуренція та необхідність постійних інвестицій у сучасні технології.

Технічний аналіз: переважна більшість індикаторів рекомендує продавати, тренд низхідний, з короткостроковими сигналами на продаж.

( 7- Emaar Properties )EMAAR###

Один із найвідоміших забудовників у ОАЕ, заснований у 1997 році з головним офісом у Дубаї. Працює у трьох сферах:

• розвиток і продаж житлових комплексів
• розвиток і управління торговими центрами
• управління готелями та апарт-готелями

Фінансові результати першого півріччя 2025 року демонструють винятковий показник: продажі нерухомості зросли на 46% до 46 млрд дирхамів, доходи — до 19 млрд дирхамів (+38%), чистий прибуток — на 34% до 10.4 млрд дирхамів.

Дивідендна доходність — 7.35% з ростом 100%.

Переваги: високий індекс незавершеного будівництва, що свідчить про силу компанії та перспективи майбутніх доходів.

Ризики: тісна залежність від ринку нерухомості Дубая, що може спричинити коливання.

Технічний аналіз: акція торгується вище 200-денної середньої та нижче 50-денної, з сигналами купівлі від RSI та MACD.

( 8- شركة علم )7203###

Лідер у технологічному секторі Саудівської Аравії, спеціалізується на цифровій трансформації, консалтингу, ІТ-послугах та професійних сервісах.

У першому півріччі 2025 року чистий прибуток склав 1.08 млрд ріалів, зростання на 30.6%, доходи — 21.02%, досягнувши 4.12 млрд ріалів.

Прибутковість на акцію — 13.95 ріалів, компанія оголосила про дивіденди.

Переваги: сильний ріст доходів, диверсифікація джерел та приваблива політика дивідендів.

Ризики: зростання операційних витрат та залежність від державних контрактів, що можуть бути скориговані через економічний спад.

Технічний аналіз: сильні сигнали на купівлю, акція торгується вище короткострокових середніх, з явним консенсусом індикаторів імпульсу.

( 9- شركة المراعي )2280###

Одна з найбільших харчових компаній Саудівської Аравії, спеціалізується на молочних продуктах, соках, птиці та випічці з повною ланцюгом постачання.

Оголосила про чистий прибуток 1.37 млрд ріалів (+5%) у першому півріччі 2025 року, доходи — 11.05 млрд ріалів (+4.2%).

Прибутковість на акцію — 1.38 ріалів.

Переваги: високий попит на продукцію, диверсифікація, стабільний фінансовий стан.

Ризики: зростання операційних витрат, валютні коливання та сильна конкуренція.

Технічний аналіз: нейтральна рекомендація, змішані сигнали, відсутній чіткий тренд.

( 10- شركة الاتصالات المصرية )ETEL###

Основний постачальник телекомунікаційних послуг у Єгипті, має найбільшу частку ринку.

У першому півріччі 2025 року показники зросли: чистий прибуток на 61% до 10.5 млрд фунтів, операційні доходи — до 50 млрд фунтів.

Переваги: домінування у секторі, власність на основну інфраструктуру.

Ризики: зростання вартості фінансування (6.6 млрд фунтів) може тиснути на прибутки.

Технічний аналіз: сильна рекомендація купувати, але слід враховувати високий ATR, що свідчить про високі коливання.

Стратегії інвестування

( Короткострокове інвестування

Мета — швидкий прибуток за короткий період )менше року###. Ґрунтується на точному технічному аналізі для визначення точок входу та виходу. Вимагає постійного моніторингу цін та індикаторів.

Переваги:

• швидкий дохід
• гнучкість у керуванні позиціями
• використання короткострокових коливань

Виклики:

• високі вимоги до часу та уваги
• вищі ризики
• часті торговельні витрати

( Довгострокове інвестування

Надійний шлях накопичення багатства — купувати фінансово стабільні акції та тримати їх роками або десятиліттями.

Стратегії довгострокового інвестування:

1. Купівля і тримання: обирати сильні акції та тримати незалежно від щоденних коливань. Вимагає ретельного аналізу компанії та її фундаментальних показників.

2. DCA (середньозважена вартість): поступове формування позиції через регулярні покупки )щомісяця або щокварталу###, що знижує середню ціну купівлі та пом’якшує вплив коливань.

Основні поради для успішних інвестицій

1- Інвестуйте у те, що розумієте

Обирайте компанії, діяльність яких можете аналізувати та розуміти. Це допоможе точніше прогнозувати майбутню динаміку.

2- Заглиблюйтесь у фінансовий аналіз

Вчіться читати фінансові звіти та розуміти ключові показники (ціна/прибуток, рентабельність активів, співвідношення боргів). Це допоможе визначити справжню цінність акції.

3- Використовуйте технічний аналіз

Особливо для короткострокових інвестицій, вивчайте індикатори, такі як середні, RSI, MACD для визначення оптимальних точок входу.

4- Дотримуйтесь плану

Розробіть чіткий інвестиційний план на початку, визначте цілі, періодично його переглядайте та дотримуйтесь. Дисципліна — ключ до успіху.

5- Управління ризиками

Не вкладайте весь капітал у один актив. Диверсифікуйте портфель між різними секторами та компаніями з різним рівнем ризику.

6- Постійне навчання

Ринки постійно змінюються. Будьте в курсі новин, аналізуйте компанії та економічні тенденції.

Висновок

Арабські ринки пропонують реальні можливості для інвесторів, що прагнуть створити значний капітал. Акції з дивідендною політикою забезпечують стабільний дохід, а акції з потенціалом зростання — можливість капітального зростання.

Головне — обрати стратегію, що відповідає вашим цілям, і дотримуватись її. Чи то короткострокові, чи довгострокові інвестиції, рішення мають базуватись на глибокому аналізі, а не на здогадах.

Найкраща інвестиційна акція з дивідендами не обов’язково є найкращим вибором для всіх. Обирайте відповідно до вашого фінансового стану та цілей. Починайте з малого, навчаєтесь на досвіді, зосереджуйтесь на здобутті фінансових знань. Справжній успіх приходить із терпінням і дотриманням наукових основ.