Посібник з заробітку на валютному ринку: від формули розрахунку валютної різниці до практичних торгових стратегій

Чому варто інвестувати в іноземну валюту?

У глобальному фінансовому ринку найоб’ємнішими за торгівлею продуктами насправді є не акції, облігації або золото, а валютна торгівля. Щодня обсяг торгів на світовому валютному ринку перевищує 6 трильйонів доларів США, що значно більше за інші фінансові інструменти. Останнім часом країни часто коригують свої валютні політики, а зрілі ринки зазнають більшої волатильності валют, що створює для інвесторів безпрецедентні можливості.

Переваги інвестування у валюту полягають у тому, що вона має широке застосування, високу ліквідність і чіткий тренд. Чи то подорожі за кордон, міжнародні покупки чи зовнішньоторговельні операції — більшість людей стикалися з валютними операціями. Для серйозних інвесторів, які досліджують валютну політику та економічні базові показники, напрямок валютних коливань є відносно легким для прогнозування, особливо при врахуванні політики центральних банків.

Що заробляє на купівлі-продажу валюти? Розуміння суті різниці курсів

Інвестування у валюту — це заробіток на різниці курсів — різниці між курсами однієї і тієї ж валюти у різний час або через різні канали обміну. Дрібні інвестори прогнозують рух валютних пар і використовують стратегії «купити дешевше — продати дорожче» або «продати дорожче — купити дешевше», щоб отримати прибуток від курсових різниць.

Формула розрахунку різниці курсів

Щоб точно обчислити прибуток від однієї операції, використовуйте таку формулу:

Прибуток = (Ціна закриття — Ціна відкриття) × Обсяг операції

Приклад: припустимо, ви очікуєте, що євро відносно долара зросте. Ви купуєте 1 стандартний лот (100 000 одиниць) EUR/USD за курсом 1.0800. Коли курс піднімається до 1.0900, ви закриваєте позицію.

За формулою різниці курсів: (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів прибутку

Зміна курсу на 100 пунктів принесли 1 000 доларів доходу — саме це робить валютну торгівлю привабливою для інвесторів.

Три основні способи купівлі-продажу валюти

Спосіб 1: Банківські депозити у валюті (низький ризик)

Банківські депозити — найконсервативніший спосіб інвестування у валюту, з мінімальним порогом входу і ризиком. Інвестор відкриває валютний рахунок у банку, конвертує гривні у валюту (наприклад, долари або ранд) за офіційним курсом і розміщує на депозит.

Цей спосіб здебільшого приносить відсотковий дохід, а не різницю курсів. У Тайвані багато банків пропонують короткострокові високоприбуткові депозити, що дозволяє отримати вигоду від різниці ставок на двох ринках. Однак слід враховувати, що банківські спреди зазвичай досить великі (0.3%-0.47%), і під час депозиту неможливо торгувати гнучко.

Підходить для: консервативних інвесторів, тих, хто прагне стабільного доходу

Спосіб 2: Валютні фонди (середній ризик)

Валютні фонди поєднують коливання курсу і прибутковість від інвестицій у цінні папери. Зазвичай вони інвестують у облігації або акції певної країни, тому інвестор може отримати прибуток як від зростання валюти, так і від зростання цінних паперів.

Наприклад, купівля фонду, номінованого у японській ієні, — якщо ієна зростає і японські акції дорожчають, інвестор отримує подвійну вигоду. Цей спосіб має більший потенціал доходу, ніж просто торгівля валютою, але і ризики вищі.

Підходить для: інвесторів, що шукають баланс між ризиком і доходом

Спосіб 3: Форекс із маржею (високий ризик — висока прибутковість)

Торгівля на Форекс через брокерські платформи — це операції з використанням маржі, коли інвестор платить лише частину суми (маржу) і може відкривати позиції, що перевищують його капітал у багато разів. Це найгнучкіший і найризикованіший спосіб.

Завдяки кредитному плечу, навіть незначні коливання курсу можуть принести десятки або сотні разів більший прибуток. Наприклад, на платформі з плечем 200:1 для пари USD/JPY — якщо курс з 161 підніметься до 141, прибуток з використанням плеча буде у кілька разів більшим.

У порівнянні зі спредами банків (0.3%-0.47%), на професійних платформах спреди зазвичай нижчі за 0.008%, що значно зменшує торгові витрати.

Підходить для: досвідчених трейдерів із високою толерантністю до ризику

П’ять практичних стратегій торгівлі на Форекс

Стратегія діапазонної торгівлі (Range Trading)

Коли курс коливається у визначеному ціновому діапазоні без чіткої тенденції, найефективніше використовувати саме цю стратегію. Трейдери визначають підтримки і опори, і в ключових точках продають і купують.

Класичний приклад: у 2011-2015 роках Європейський центральний банк оголосив про підтримку курсу євро до швейцарського франка (EURCHF) на рівні 1.2000. Багато трейдерів повторювали операції у межах 1.2000-1.2500, отримуючи стабільний дохід.

Використовують індекси сили (RSI) або індекси товарних каналів (CCI) для пошуку точок входу і виходу, а також встановлюють стопи на межах діапазону для контролю ризику.

Порада: прорив за межі діапазону часто призводить до великих збитків, тому суворе дотримання стопів — обов’язкова умова.

Трендовий метод (Trend Trading)

Коли курс демонструє сильний односторонній тренд, цей метод найефективніший. Трендові операції зазвичай тривають довше — від тижнів до місяців.

Приклад: у період з травня 2021 до жовтня 2022 року Федеральна резервна система США активно підвищувала ставки, а Європейський центральний банк не поспішав. У результаті курс EURUSD тривалий час знижувався, і тренд тривав 17 місяців.

Трендовий трейдинг вимагає співвідношення ризику і прибутку, а також правильного рівня стопів, щоб цілі по прибутку були більшими за можливі втрати.

Порада: як тільки тренд сформувався, він має високу стабільність, і слідувати за трендом легше, ніж прогнозувати його розворот.

Деньова торгівля (Day Trading)

Це улюблений метод короткострокових трейдерів. Головне — швидко реагувати на новини. Коли центральні банки оголошують про рішення щодо ставок, публікують економічні дані (наприклад, CPI) або вводять політику кількісного пом’якшення/жорсткості, ринок зазнає сильних коливань.

У 2021-2022 роках Федеральна резервна система підвищувала ставки на кожному засіданні FOMC, іноді на 100 базисних пунктів, що стало найшвидшим зростанням ставок за 30 років. Точне реагування на ці події дозволяє отримати значний прибуток за 1-2 дні.

Порада: швидко входити і виходити з ринку, уникаючи тривалого утримання позицій, щоб не ризикувати великими втратами. Можливості короткострокової торгівлі швидкоплинні, рішення мають бути швидкими.

Свінг-торгівля (Swing Trading)

Це стратегія середньострокової торгівлі, що поєднує технічний і фундаментальний аналіз. Вона базується на чотирьох ключових сигналах: пробої вгору, пробої вниз, розворот тренду і відкат у тренді.

Класичний приклад: 15 січня 2015 року швейцарський ЦБ несподівано скасував обмеження курсу EURCHF на рівні 1.2000, що спричинило сильну волатильність. Ті, хто правильно визначив цей сигнал і вчасно продав, отримали значний прибуток.

Порада: чим більша волатильність, тим більше можливостей, але і ризиків. Важливо вміти закривати позиції при вигідних умовах — це золоте правило свінг-торгівлі.

Позиційна торгівля (Position Trading)

Довгострокова стратегія для тих, хто не бажає часто торгувати. Вона орієнтована на макроекономічні тренди і не вимагає постійного моніторингу короткострокових коливань.

Основна ідея — входити у позицію за низькою ціною і чекати реалізації довгострокового тренду. Наприклад, інвестор може купити доларовий індекс, коли він знаходиться на низькому рівні, і чекати його зростання.

Порада: визначайте головний напрямок, шукайте низькі точки входу під час коливань і знижуйте вартість утримання позиції.

Кращий час для купівлі-продажу валюти

Час роботи банків з валютними операціями

Банки дозволяють купувати і продавати валюту під час їхньої роботи, зазвичай з 9:00 до 15:30 (залежно від банку). У вихідні та святкові дні банки зазвичай закриті, торгівля у цей час неможлива.

Час роботи на ринку Форекс

Ринок працює цілодобово — у чотирьох основних сесіях: Лондонській, Сіднейській, Токійській і Нью-Йоркській. Завдяки перетину часових поясів, трейдери можуть торгувати цілодобово з понеділка по п’ятницю.

Останні поради

Інвестування у валюту не має абсолютної «найкращої» стратегії — кожен інвестор має обирати відповідно до своїх ризикових уподобань, стилю торгівлі і обсягу капіталу. Депозити підходять для консерваторів, фонди — для балансування портфеля, а торгівля із маржею — для досвідчених трейдерів.

Не поспішайте рубати дерево без заточеного сокири. Перед реальним входом у ринок активно тренуйтеся на демо-рахунках, вивчайте формули розрахунку різниці курсів і різні торгові стратегії — це шлях до стабільного доходу. Можливості валютного ринку безліч, і з наполегливістю ви знайдете свою власну прибуткову модель.