Золото у 2025: Повний посібник з інвестування з будь-якої цифрової платформи

Інвестування в золото стає все більш популярною стратегією для захисту капіталу. З 2024 року цей актив не перестає ставити рекорди. Причина? Його здатність зберігати інвестиції в періоди економічної волатильності.

Щоб оцінити масштаб явища: 50 років тому унція золота коштувала всього лише (35 доларів). Сьогодні вона досягає ###4.200 доларів(, що становить множення у 120 разів. Лише у першому півріччі 2025 року ціна зросла більш ніж на )103%### з початку 2024 року.

Чому інвестувати в золото у 2025 році

Золото функціонує як «актив прихисток». Під час економічних криз (як криза 2008-2012 років), коли ціна зросла більш ніж на 100%(, у той час як інші активи падають, золото має тенденцію зберігати або збільшувати свою вартість.

Крім того, воно захищає від інфляції. Коли валюта втрачає купівельну спроможність, ціна золота зростає для компенсації. Для диверсифікованих портфелів додавання золота зменшує загальний ризик без повної втрати потенціалу доходності.

П’ять різних способів доступу до золота

Не існує єдиного способу інвестування в цей дорогоцінний метал. Кожна альтернатива має свої характеристики залежно від вашого профілю інвестора.

) Фізичне золото: Осяжність із логістичними викликами

Купівля злитків або ювелірних виробів із золота дає реальну власність на актив. Однак це пов’язано з ризиками крадіжки, витратами на зберігання у сейфі або банку, труднощами швидко продати (низька ліквідність) та вищими податками на прибуток.

CFD: Найдоступніший варіант для початківців

Контракт на різницю дозволяє спекулювати на ціні золота без володіння активом. Ідеально підходить тим, у кого обмежений капітал (менше 1000 USD), CFD пропонують доступ до численних інструментів із гнучким кредитним плечем.

Ключові переваги: Мінімальний депозит у 20 USD дозволяє почати. Можна відкривати довгі (ставити на підвищення) або короткі (заробляти, якщо ціна падає). Однак кредитне плече збільшує як прибутки, так і збитки.

Акції гірничодобувних компаній: Для інвесторів із фінансовими знаннями

Компанії, такі як Wheaton Precious Metals Corp ###WPM###, Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) або DRDGold Limited ###DRD###, безпосередньо прив’язані до ціни золота. Інвестування у їхні акції дає непрямий доступ до товару.

Потребує аналізу балансів, грошових потоків і операційних перспектив. Доходи можуть включати дивіденди, але існує ризик, пов’язаний із конкретною компанією, окрім поведінки золота.

ETF: Автоматична диверсифікація

Фонди, такі як SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust або SPDR Gold MiniShares Trust, об’єднують кілька активів, пов’язаних із золотом. Вони пропонують високу ліквідність і миттєву диверсифікацію, хоча стягують управлінські комісії, що зменшують доходи і обмежують індивідуальні рішення.

Ф’ючерси на золото: Просунуті інструменти

Стандартизовані контракти, у яких спекулюють на майбутній ціні золота у визначені дати. Вимагають досвіду і суворого управління ризиками через залучене кредитне плече.

П’ять надійних платформ для інвестування в золото у 2025 році

( Mitrade: Доступ з 20 доларів

Регулювання: ASIC, CIMA і FSC

Характеристики: Мінімальний депозит лише 20 USD, низькі спреди, один безкоштовний щомісячний вивід, кредитне плече до 100 разів, кілька способів оплати )Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, банківські перекази(.

Заснована у Мельбурні, має понад 5 мільйонів користувачів по всьому світу. Платформа інтуїтивна як на мобільних пристроях, так і на десктопі. Пропонує безкоштовний демо-рахунок для практики.

) eToro: Інструменти соціальної торгівлі

Регулювання: Множинні юрисдикції

Характеристики: Більше 30 мільйонів користувачів, функція CopyTrader™ для копіювання успішних трейдерів, понад 5000 активів, включаючи 100 криптовалют.

Мінімальний депозит — 100 USD, комісія за вивід — 5 USD. Стягує 10 USD щомісячно, якщо рахунок неактивний понад 12 місяців. Ідеально для тих, хто хоче навчатися, копіюючи стратегії.

( AvaTrade: Професійний аналіз

Регулювання: Глобальні ліцензії

Характеристики: Доступ до MT4, інструменти технічного аналізу, новини у реальному часі, операції з фізичним золотом і ф’ючерсами на золото.

Мінімальний депозит — 100 USD, комісія за неактивність — 10 USD щомісяця, якщо протягом 2 місяців не було руху і баланс менше 2000 USD. Краще для довгострокових трейдерів.

) TIOmarkets: Гнучкість із регулюванням FCA

Регулювання: FCA Великобританія

Характеристики: Налаштовувані типи рахунків, комісії залежно від типу рахунка, необмежене кредитне плече, доступ до MetaTrader, без виведення коштів.

Заснована у 2019 році, позиціонується як конкурентоспроможний варіант. Інтерфейс вимагає певної адаптації, особливо для початківців.

( Tickmill: Низькі витрати, кілька регуляторів

Регулювання: FCA, FSA, CySEC

Характеристики: Більше 785 000 відкритих рахунків, конкурентоспроможні спреди, без комісій у стандартних рахунках, різноманітність фінансових інструментів.

Мінімальний депозит — 100 USD, комісія за неактивність — 10 USD щомісяця після 1 року без активності. Доступна у додатку, на веб-версії і через MetaTrader. Платформи вимагають певної кривої навчання.

Переваги та обмеження інвестування в золото

Явні переваги: Захист під час падінь ринку, збереження від інфляції, диверсифікація портфеля, що зменшує загальний ризик.

Недоліки, які слід враховувати: Обмежена волатильність означає менші доходи порівняно з акціями або криптовалютами. Володіння фізичним золотом пов’язане з витратами на зберігання, транспортування, страхування та вищими податками при продажу. Втрата можливості, якщо б інвестували у активи з більшим потенціалом.

Операції в коротку: заробіток, коли золото падає

Навіть якщо ціна знижується, можна отримати прибуток через короткі продажі. Механізм — продати золото, якого у вас немає, очікуючи викупити його за нижчою ціною.

Практичний приклад: Якщо золото котирується на рівні 1800 USD/унцію і ви очікуєте падіння до 1700 USD, ви відкриваєте коротку позицію на 1800. Коли ціна знизиться, ви викупляєте за 1700. Чистий прибуток: 100 USD за унцію.

Крок 1 — Технічний аналіз: Увійдіть до свого брокера і оцініть, чи золото демонструє тенденцію до зниження. Використовуйте ковзні середні, лінії тренду, економічні новини та глобальні події для підтвердження очікуваного напрямку.

Крок 2 — Налаштування: Виберіть «продати» або «коротка операція» у вікні ордерів. Визначте, чи це ордер за ринковою ціною )виконується за поточною ціною(, чи ордер з очікування )виконується, коли досягне рівня. Вкажіть кількість у лотах 1 стандартний лот = 100 унцій. Налаштуйте кредитне плече відповідно до вашої толерантності до ризику.

Крок 3 — Захист: Перед виконанням встановіть take profit рівень виходу з прибутком і stop loss рівень закриття для обмеження збитків. Використовуйте рівні підтримки, опору або рівні Фібоначчі як орієнтири. Ці рівні автоматично захищають вашу інвестицію.

Крок 4 — Виконання: Підтвердіть операцію і слідкуйте за позицією. Будьте в курсі новин ринку для коригувань за потреби.

Висновок: чи 2025 рік — час інвестувати в золото?

Множення у 120 разів за 50 років у поєднанні з поточною волатильністю робить золото серйозним розглядом для всього портфеля. Чи то через CFD для початківців, ETF для автоматичної диверсифікації, акції гірничодобувних компаній для фундаментального аналізу або ф’ючерси для досвідчених трейдерів, можливості є.

П’ять представлених платформ мають підтверджене регулювання, різноманітні інструменти і доступні депозити. Головне — обрати ту, що відповідає вашому початковому капіталу, досвіду і часовому горизонту. І пам’ятайте: навіть якщо ціна золота знизиться, операції в коротку дозволяють зберегти прибутковість у низхідних ринках.