Хаос на ринку криптовалют: шахрайські схеми різноманітні, як дрібним інвесторам врятуватися?

Останнім часом світова економіка зазнає стрімких коливань, а ринок Крипто ще більше став місцем для спекулянтів. За цим хвилею також ховаються шахраї, які прагнуть наживи. Від пірамідальних схем до фальшивих бірж — різноманітні схеми з’являються один за одним, ускладнюючи захист. У цій статті ми детально проаналізуємо найпоширеніші пастки на сучасному ринку та як діяти, якщо вас уже ошукали.

Чому Крипто стає теплим ґрунтом для шахрайства?

Порівняно з традиційним фінансовим шахрайством, афери у сфері Крипто трапляються значно частіше. Основна причина — децентралізовані характеристики, які насправді стають захистом для шахраїв.

Регулювання глобальних фінансових інституцій стає все жорсткішим, і традиційні банківські канали вже не задовольняють потреби шахраїв, які використовують анонімність і необоротність Крипто для шахрайства. Одночасно, політика кількісного пом’якшення знижує купівельну спроможність, зменшує довіру до центральних фінансових інститутів і підвищує інтерес до децентралізованих активів, таких як Біткоїн, Ефіріум.

Високий потенціал прибутку, збереження вартості, можливості для спекуляцій — ці переваги Крипто також стають наживкою для шахраїв. Багато новачків через брак досвіду легко потрапляють у пастку, повіривши у високі обіцянки доходу.

Що робити, якщо вас ошукали?

Перед детальним розглядом шахрайських схем, розглянемо план дій у разі шахрайства. Час — гроші, швидка реакція може допомогти повернути частину втрат.

Перший крок: негайно заблокувати ризик

• Якщо вас ошукали на біржі, негайно увійдіть у акаунт і скасуйте незавершені операції, зв’яжіться з підтримкою для блокування акаунту
• Якщо переказали гроші шахраям через банк, одразу зателефонуйте у банк і вимагайте замороження коштів (якщо вони ще не виведені)
• Якщо ваш гаманець був скомпрометований, негайно відвідайте Revoke.cash (Ethereum) або BscScan (BSC) для скасування підозрілих дозволів, і перекиньте залишки на новий гаманець

Другий крок: зібрати докази

• Зберігайте всі чат-логи, дані шахраїв, записи транзакцій, скріншоти операцій
• Ці докази важливі для подальшого розслідування і претензій

Третій крок: офіційно повідомити правоохоронні органи

• Телефонуйте на гарячу лінію 165 (Тайвань)
• Звертайтеся до поліції з досвідом у боротьбі з фінансовими шахрайствами
• Хоча міжнародне розслідування ускладнене, можливо повернути частину коштів

Увага: уникнення повторного шахрайства — після подання заяви можуть надходити фейкові повідомлення від «юристів» або «спеціалістів з повернення коштів», які обіцяють допомогу за плату — це точно шахрайство!

Аналіз традиційних фінансових шахрайств

Піраміда: платиш старим за рахунок нових

Пірамідальні схеми — простий і грубий спосіб шахрайства — обіцяють високий дохід і залучають інвесторів, але насправді не мають реальних прибутків. Вони використовують гроші нових вкладників для виплати старим. Як тільки нових коштів недостатньо, шахраї зникають або вигадують причини «злом», «технічних проблем» тощо.

Типовий випадок: у 2022 році крах Terra (LUNA) шокував ринок. Проект пропонував «Anchor Protocol» із обіцянкою 20% річних на стабільну монету UST, але ці доходи підтримувалися за рахунок нових інвестицій і емісії токенів. Врешті-решт, через втечу капіталу UST роз’єдналася, LUNA знецінилася, і збитки склали понад 40 мільярдів доларів.

У 2023 році шахрайство Fintoch також було абсурдним — шахраї заявляли, що це «блокчейн-проект Morgan Stanley», пропонували 1% щоденного доходу, але насправді це був чистий фінансовий пірамід, і вони вивели 3.15 мільярдів доларів.

Як захиститися:

• Уникайте високих обіцянок, що виходять за межі галузевих норм
• Не приєднуйтеся до платформ, що вимагають постійного залучення нових інвесторів
• Не інвестуйте у незнайомі проекти

Фішинг: клони сайтів для крадіжки даних

Шахраї маскуються під державні органи або біржі, щоб заманити вас натиснути на посилання і залишити особисті дані. Ще хитріше — створюють копії офіційних сайтів.

Були випадки, коли шахраї під виглядом Forbes надсилали посилання з шкідливим кодом, щоб викрасти активи Ethereum.

Як захиститися:

• Не натискайте на підозрілі посилання
• Перед введенням пароля перевіряйте домен
• Використовуйте блокувальники реклами, не відкривайте посилання через соцмережі
• Регулярно робіть резервні копії важливих даних

Аірдропи/розіграші: пастки «безкоштовної їжі»

Шахраї створюють фейкові сайти, що обіцяють отримати популярні аірдропи (наприклад, zkSync, Starknet). При підписанні транзакцій ви надаєте дозволи на переказ активів шахраям. Також використовують фішингові листи з вимогою ввести мнемоніку або платити Gas для отримання аірдропу.

Як захиститися:

• Перевіряйте інформацію на офіційних сайтах проектів
• Ігноруйте незнайомі аірдропи, не намагайтеся обмінювати їх
• Реальні аірдропи не вимагають підписання транзакцій і платні
• Обережно з повідомленнями від імені знаменитостей про «ексклюзивні аірдропи»

Відкриття шахрайських схем на біржах

Фейкові біржі: підроблені сайти заманюють і крадуть кошти

Шахраї копіюють інтерфейси реальних бірж (наприклад, Binance, MAX), змінюють домени (наприклад, binance.com — binancc.com) і через соцмережі, спільноти, рекламу заманюють користувачів.

Після внесення коштів всі операції — фіктивні, мета — змусити вас поповнювати баланс. При спробі виведення платформа може «заморозити акаунт» або вимагати «гарантійний внесок».

У 2017 році в Кореї викрили фейкову біржу BitKRX, яка під виглядом найбільшої платформи обманювала мільйони інвесторів. Останнім часом навіть у Google Play з’явилися підроблені додатки, що крадуть дані і кошти.

Як захиститися:

• Перевіряйте URL і офіційні джерела
• Перевіряйте ліцензії і реєстрацію компанії
• Завантажуйте лише офіційні додатки
• Уникайте платформ із персональним менеджером (ознака шахрайства)
• Обирайте великі, давно працюючі і відомі біржі

ICO-шахрайство: красивий білий папір — порожня оболонка

ICO — легальний спосіб залучення коштів для блокчейн-проектів, але шахраї використовують його для «збирання грошей». Вони створюють гарний білий папір, залучають знаменитостей, активно рекламують, а після збору коштів зникають.

Приклад — шахрайство з «GPT Coin» у 2024 році: шахраї використали популярність ChatGPT, запустили токен з однаковою назвою, обіцяли 10-кратний дохід для ранніх інвесторів, і після збору коштів розпустили групу, ціна токена знизилася до нуля.

Як захиститися:

• Не інвестуйте у нові токени на етапі ICO
• Чекайте, поки проект набуде масштабів
• Вивчайте новини і робіть ґрунтовний аналіз

Маніпуляції з «Pump and Dump»: пастка для роздрібних інвесторів

На ринку Крипто існує «перевага перших», якщо 10 найбільших адрес володіють понад 60% пропозиції — це, швидше за все, «маніпулятивний» актив. Такі «купи і розпродажі» короткостроково піднімають ціну, а потім великі гравці швидко продають, залишаючи дрібних інвесторів у збитках.

У травні 2024 року відомий KOL разом із маніпуляторами заявили, що «PEPE буде доданий на Coinbase», і через це великий обсяг купівель підняв ціну майже на 300%. Після цього маніпулятори почали масово продавати, і за два дні ціна впала на 80%, втративши мільярди доларів.

Ці схеми ще перебувають у «сірій зоні» законодавства і важко кваліфікувати як шахрайство, тому важливо розвивати навички аналізу блокчейну.

Як захиститися:

• Використовуйте інструменти Nansen, Arkham для аналізу розподілу токенів
• Моніторте великі депозити на централізованих біржах — це може бути передвісником розпродажу
• Перевіряйте новини і не довіряйте беззастережно соцмережам

Випадки шахрайства з ETH: екосистема Ethereum — зона високого ризику

Останнім часом шахрайства з ETH і його токенами стало багато. Це і фішингові сайти під виглядом Uniswap, Aave, і ICO під прикриттям «бонусів Layer2», і зломи смарт-контрактів, що використовуються для крадіжки дозволів. Вразливості Solidity-контрактів — ще одна причина високої кількості шахрайств.

Перед будь-якою взаємодією з Ethereum-проектами потрібно перевіряти адреси контрактів, офіційні канали і регулярно переглядати дозволи.

Остаточне нагадування

Ринок Крипто — це можливості і ризики одночасно. Запам’ятайте ці чотири правила, щоб уникнути 99% шахрайств: користуйтеся офіційними біржами, не натискайте на підозрілі посилання, не довіряйте гарантіям прибутку, досліджуйте проекти і диверсифікуйте інвестиції.

Незалежно від рівня досвіду, глибоке розуміння інвестицій — найкращий захист. Людська жадібність і страх — вічні інструменти шахраїв, а знання — найміцніша броня.