Чи можуть акції зробити вас багатим? Ось що дійсно працює і що, ймовірно, висмокче ваш рахунок

Ринок акцій пропонує кілька шляхів для накопичення багатства, але не всі з них мають бути у вашому полі зору. Хоча деякі стратегії обіцяють швидке збагачення, жорстка реальність полягає в тому, що більшість роздрібних інвесторів, які прагнуть агресивних тактик, у підсумку втрачають гроші. Давайте розберемо, що працює, що ні і чому терпіння може бути вашою реальною суперсилою, коли мова йде про акції, що роблять вас багатим.

Агресивні швидкі шляхи, які не працюють більшості людей

Торгівля в день: ілюзія легких грошей

Швидкі операції з акціями протягом одного дня звучать привабливо в теорії. Вмілий денний трейдер входить і виходить із позицій кілька разів на день, іноді виконавши кілька транзакцій у тому самому цінному папері. Для тих, хто справді розуміє механізми ринку і може читати фінансові сигнали, торгівля в день може приносити прибутки.

Але ось неприємна правда: приблизно 95% денних трейдерів втрачають гроші. Ще гірше, багато з них продовжують цю практику попри постійні збитки. Хоча професійні трейдери заробляють цим способом, це не реальний метод накопичення багатства для середнього інвестора. Витрати, податкові неефективності та психологічний тиск постійної торгівлі зазвичай перевищують будь-які здобутки.

Короткі продажі: ставка проти ринку

Короткі продавці заробляють, прогнозуючи падіння цін на акції. Вони позичають акції, одразу продають їх, а потім викупляють їх пізніше за нижчою ціною, щоб повернути позичальнику — отримуючи різницю. Це звучить логічно, але так само ризиковано.

Проблема? Довгостроковий тренд ринків акцій є сильним зростаючим. Вам потрібна справді переконлива теза, щоб вірити, що певна акція впаде. Звичайно, макроекономічні перешкоди, переоцінка або погіршення бізнесу можуть спричинити падіння, але це не гарантія. У бичачих ринках навіть переоцінені або збиткові акції можуть продовжувати зростати. Як і торгівля в день, короткі продажі винагороджують професіоналів, але зазвичай руйнують капітал аматорів.

Спекулятивні операції на позабіржовому ринку: азарт з пенні-акціями

Хоча відомі компанії, такі як Apple і Microsoft, привертають увагу, менш відомі акції, що торгуються на позабіржовому ринку (OTC), пропонують величезний потенціал прибутку — і так само величезний потенціал збитків. Ці цінні папери часто торгуються за копійки і не працюють через основні біржі.

Так, деякі інвестори подвоїли свої гроші лише на слухах і спекуляціях. Але ринок OTC відомий шахрайством, маніпуляціями та фальшивим ажіотажем. Промоутери штучно підвищують ціни акцій, щоб швидко позбавитися своїх позицій перед крахом. Це не інвестування; це азарт проти професіоналів, які рухаються швидше і знають більше.

Мем-акції: казино, замасковане під можливість

Зростання GameStop на 400% у січні 2021 року та річна прибутковість AMC Entertainment у 1,183% створили захоплюючий наратив: роздрібні інвестори можуть координуватися і обіграти Уолл-стріт. З того часу обидві акції зазнали повторних крахів і раптових стрибків — навряд чи це основа для справжнього збагачення.

Вкладати будь-який значний відсоток портфеля у ці волатильні, орієнтовані на сентимент акції — фінансово безвідповідально. Вони можуть різко рухатися за короткий час, але це спекуляція, а не накопичення багатства.

Стратегія, яка дійсно робить акції багатими

Відсотковий склад: нудний шлях до справжнього багатства

Ось що відрізняє мільйонерів від розорених денних трейдерів: терпіння і складний відсоток.

Ринок акцій здебільшого створює багатство через складний відсоток з часом, а не через хитрий таймінг або агресивні тактики. Розглянемо цю математичну реальність: якщо ви інвестуєте $10,000 з річною ставкою 10% і щороку знімаєте прибутки, то через 30 років ви отримаєте чистий прибуток у $30,000 — утричі більше ваших початкових грошей.

Замість цього реінвестуйте ці прибутки: через 30 років ті ж $10,000 виростуть приблизно до $200,000. Ви помножили свої гроші у 20 разів.

Це не випадковість. Історичні дані показують, що індекс S&P 500 ніколи не втратив грошей за будь-який 20-річний період — незважаючи на короткочасну волатильність і періодичні крахи. Чим довше ваш інвестиційний горизонт, тим нижчий ваш фактичний ризик.

Чи тримати 10, 20 або 30 років — математична перевага складного відсотка перевищує таймінг ринку або тактичну торгівлю. Ваш потенціал справжнього збагачення зростає експоненційно з часом у ринку.

Висновок: чому терпіння перемагає стратегію

Акції можуть зробити вас багатим, але не за допомогою тих методів, які уявляють більшість людей. Торгівля в день, короткі продажі, спекуляції на OTC і азарт із мем-акціями створюють азарт і часом переможців — але статистично вони спрямовані на програш.

Реальне багатство на фондовому ринку приходить з несподіваного місця: залишити свої гроші в спокої і дозволити складному відсотку працювати десятиліттями. Це не те, що хочуть почути ті, хто шукає швидке багатство. Але це єдине рішення, яке дійсно працює для більшості людей. Ринок акцій щедро винагороджує терпіння більше, ніж розумність.