Посібник для початку інвестицій у іноземну валюту: контролюйте коливання курсу, обирайте правильний спосіб інвестування

Хочете заробляти дохід через інвестиції в іноземну валюту? Але не знаєте, з чого почати? Насправді інвестиції в іноземну валюту не такі складні, як уявляється. Ця стаття дасть вам всебічне розуміння основних концепцій, основних методів, класифікацій валют і практичних рекомендацій щодо інвестування в іноземну валюту, допомагаючи знаходити власні інвестиційні можливості на ринку іноземної валюти.

Чому варто звертати увагу на інвестиції в іноземну валюту?

У середовищі з низькими відсотковими ставками, де середня річна процентна ставка тайванських банківських депозитів становить лише 1,7%.Рекомендація щодо інвестицій у іноземну валютуЯк важливий варіант розподілу активів. Інвестиції в іноземну валюту мають чотири основні переваги:

Бар’єр до входу низький, а зручність — висока: Просто відкрийте рахунок у іноземній валюті в банку або дійте через онлайн-платформу, процес подачі заявки простий, і ви можете купувати та продавати іноземну валюту після відкриття рахунку.

Диверсифікація ризиків і захист активів: Якщо всі активи номіновані в одній валюті, багатство суттєво зменшиться, коли національна валюта знецінюється. Володіння кількома іноземними валютами може ефективно диверсифікувати ризик валютного курсу, що особливо важливо під час геополітичної нестабільності або економічних змін.

Транзакції справедливіші та прозоріші: Інвестори з усього світу беруть участь у валютних операціях, розмір ринку величезний, важко маніпулювати однією силою, і він справедливіший за фондовий ринок.

24-годинна безперервна торгівля: Валютний ринок працює протягом усього дня, і інвестори можуть зупинити втрати у будь-який момент, коли ціна є невигідною, що є більш гнучким, ніж фіксовані години торгівлі акцій.

Порівняння трьох основних методів інвестування в іноземну валюту

Якщо ви хочете вийти на ринок іноземної валюти, спочатку потрібно обрати правильний інвестиційний інструмент. Наступні три методи мають свої особливості:

Депозит у іноземній валюті — стабільний варіант стягнення відсотків

Фіксований депозит у іноземній валюті є найпростішим і найменш ризиковим способом інвестування в іноземній валюті, а головна мета — отримати банківські відсотки з фіксованим депозитом. Інвестиційний процес простий: після відкриття рахунку в іноземній валюті в банку внесіть кошти та оберіть фіксований продукт, і відсотки автоматично зараховуються.

Переваги: Безпечний і стабільний, підходить для початківців.

Мінуси: Ліквідність обмежена, якщо валютний курс відповідає очікуванням, але строковий депозит ще не закінчився, відсотки будуть відраховані за дострокове припинення. Крім того, відсоткова ставка за живими депозитами надто низька, що призводить до посередньої прибутковості.

Фонди іноземної валюти — проміжний варіант гнучкої операції

Валютні фонди є хорошим інструментом для балансування гнучкості капіталу та прибутковості. Вона не потребує довгострокового облігування і може бути куплена та продана у будь-який час, з відсотками між живими депозитами та строковими депозитами. Інвестори можуть інвестувати в тайванські долари, а компанія-фонд обмінює валюту від їхнього імені, а дохід надходить від різниці відсотків і валютних курсів.

Поширені продукти на ринку включають фонди грошового ринку та валютні ETF з ставками зазвичай близько 0,5%–0,6%. Цей тип продукту особливо підходить для інвесторів, які потребують фінансової гнучкості, але прагнуть отримувати валютний дохід.

Форекс-маржинальна торгівля – високий ризик і висока винагорода

Маржинальна торгівля іноземною валютою передбачає чистий дохід від різниці валютного курсу і не приносить відсотків. Через відносно низьку волатильність валют у торгівлі часто використовується важіль 50–200x для підвищення прибутку.

Як це працює: Подібно до торгівлі акціями, інвесторам потрібно аналізувати тенденції валютного курсу (фундаментальні чи технічні) і обрати правильний час для входу на ринок. Різниця в тому, що валютний ринок працює цілодобово, механізм T+0, бар’єр входу надзвичайно низький, і ви можете торгувати основними валютними парами світу через Інтернет з невеликою маржею.

Попередження про ризики: Важіль — це меч із двома кінцями. Хоча це може збільшувати прибуток, водночас збільшує втрати. Австралійський регулятор ASIC рекомендує, щоб важіль на основних валютних парах був меншим за 30x. Інвесторам слід розумно обирати кредитне плече та встановлювати суворі стоп-лос-точки, щоб уникнути ризику ліквідації.

Як заробити гроші в іноземній валюті: подвійні переваги спредів між валютними курсами та спредами між відсотковими ставками

Прибутки від інвестицій у іноземну валюту надходять з двох джерел:Спреди між відсотковими ставкамиЗРізниця валютного курсу。

Спреди між відсотковими ставкамиВона стосується різниці між базовими процентними ставками різних країн. Наприклад, ставка за фіксованими депозитами на Тайвані становить 2%, у США — 5%, а різниця у 3% — це потенційна маржа прибутку.

Різниця валютного курсуВона стосується різниці цін, спричиненої змінами курсу обміну та різницею часу торгівлі між різними валютами через обмінну торгівлю. Коли ви виходите на ринок у співвідношенні від NT$33 до $1, якщо долар США зросте до $35, ви отримуєте різницю курсу.

Але остерігайтеся пастки «заробляти різницю відсоткової ставки і втрачати різницю валютного курсу»: Припустимо, ви отримуєте 5% відсотків у доларах США, але основний капітал втрачається через падіння курсу, загальна інвестиція все одно може бути збитковою. Тому перед тим, як займатися торгівлею іноземною валютою, важливо уточнити мету — чи варто прагнути довгострокового спредового доходу, чи короткострокового спредового арбітражу. Водночас необхідно повністю оцінити ризики валютного курсу та розробити надійні стратегії управління ризиками.

Рекомендація щодо інвестицій у іноземну валюту: чотири основні класифікації валют і логіка вибору

Банк Тайваню зазвичай пропонує близько 12 основних іноземних валют для інвестицій, зокрема долар США, австралійський долар, канадський долар, гонконгський долар, британський фунт, швейцарський франк, японська єна, євро, новозеландський долар, сінгапурський долар, південноафриканський долар і шведську крону. Рухи цих валют визначаються різними факторами і можуть бути поділені на чотири категорії:

1. Політичні валюти — долар США та євро

Валютний курс переважно залежить від політики центрального банку. Рухи долара та євро тісно корелюють із рішеннями щодо монетарної політики, кількісного пом’якшення або зниження процентних ставок відповідних центральних банків. Пом’якшення політики зазвичай призводить до зниження валютних курсів, а посилення політики підвищує курси.

Ключ до інвестування в ці валюти — уважно відстежувати час і зміст публікацій політик центральних банків.

2. Валюти-гавані — японська єна та швейцарський франк

Ці дві країни економічно розвинені та політично стабільні, а центральний банк рідко коригує процентні ставки. Коли ситуація турбулентна або економіка погіршується, інвестори зазвичай купують ці валюти, щоб уникнути ризику. Багато трейдерів навіть позичають такі валюти для керрі-трейдів, а потім обмінюють їх на прибуток після покращення економіки.

3. Товарні валюти – австралійський долар і канадський долар

Ці валюти тісно корелюють із цінами на сировину. Австралія є найбільшим у світі експортером залізної руди, і коли ціни на залізну руду зростають, австралійський долар зазвичай зростає; І навпаки. Канадський долар тісно пов’язаний із цінами на нафту.

Для новачків товарні валюти відносно легко засвоїти логіку тренду і підходять для отримання прибутку через трендову торгівлю та інші стратегії.

4. Валюти ринків, що розвиваються – юань, південноафриканський долар тощо

Валюти з країн, що розвиваються, часто з вищими процентними ставками, приваблюють інвесторів, які шукають високі спреди. Однак такі валюти сильно коливаються, мають високі валютні ризики, низьку ліквідність і широкі спреди між ставками та запитами. Особливо обережно інвестуєте, щоб уникнути високих відсоткових спредів, але втрати різниці валютного курсу.

Основна логіка вибору монет: Варто не лише оцінити процентну ставку за фіксованим депозитом, а й оцінити стабільність валютного курсу та міжнародну ліквідність. Валюти, такі як долар США, євро та австралійський долар, є відносно стабільними і є найбільш популярними серед інвесторів. Для початківців,Рекомендація щодо інвестицій у іноземну валютуВіддається перевага комбінації валют безпечного притулку та товарних валют, яка дозволяє розподіляти ризики та контролювати тренди.

П’ять факторів, що впливають на коливання валютного курсу

Розуміння рушіїв, що стоять за коливаннями валютного курсу, є фундаментальним для успіху інвестицій у валюті. Ключові фактори включають:

Рівень інфляції: Валюти в країнах з низькою інфляцією зазвичай зміцнюються, оскільки ціни на товари та послуги зростають повільніше, а купівельна спроможність сильніша. Натомість країни з високою інфляцією мають тенденцію знецінюватися, а процентні ставки часто вищі.

Відсоткова ставка: Зростання процентних ставок приверне приплив іноземного капіталу, що підвищить цінність валюти країни. Сигнали підвищення процентної ставки центрального банку часто підштовхують курс вгору.

Державний борг: Країни з високим державним боргом мають труднощі з залученням іноземних інвестицій, а валютні інвестори продають свої облігації, що призводить до падіння валютних курсів.

Умови торгівлі: Зростання експортних цін відносно імпортних цін свідчить про покращення умов торгівлі, що сприяє зміцненню місцевої валюти. Країни-експортери сировини, такі як Австралія, особливо страждають від цього.

Політична стабільність: Країни з низьким політичним ризиком залучають іноземні інвестиції та сприяють зміцненню своїх місцевих валют. Навпаки, політичний хаос може призвести до знецінення валютного курсу.

Аналіз останніх рухів основних валютних пар

EURUSD(EUR/USD)

Це найторгованіша валютна пара у світі, яка впливає на весь ринок форекс. Нещодавнє зниження ставок ФРС, а Європейський центральний банк залишив ставки без змін і оптимістично налаштований щодо економічних перспектив, піднявши євро до чотирирічного максимуму. Ринок вважає, що невизначеність політики США зросла, а монетарна політика Європейського центрального банку стала більш незалежною, що робить євро відносно стабільним вибором.

USD/JPY(USD/JPY)

Єна часто використовується як фінансова валюта для керрі-трейдів. Банк Японії призупинив підвищення процентних ставок у відповідь на вплив американських тарифів, тоді як більшість економістів очікують ще одного підвищення ставки до кінця року. Розбіжності політики між США та Японією звузили очікування щодо диференціальної ставки, але внутрішня політична невизначеність у Японії все ще впливає на ринок. Очікується, що курс єни залишатиметься нестабільним у короткостроковій перспективі.

GBP/USD(GBP/USD)

Фунт зміцнився цього року, але головним чином через слабкість долара США, а фундаментальні показники нефунтів покращилися. Зі зростанням ясності політики ФРС бики з фунтами стерлінгів стикаються з ризиками переоцінки. Враховуючи слабке економічне зростання у Великій Британії та очікування зниження процентних ставок, фунт у майбутньому здебільшого залишатиметься в межах діапазону, що ускладнить очікування одностороннього зростання.

USD/CHF(USD/CHF)

Швейцарський франк є популярним інструментом безпечного притулку завдяки своїй довгостроковій стабільності та нейтральній позиції. Зі зростанням економічних проблем у США привабливість долара США як безпечного притулку знизилася, а швейцарці та французи значно зросли. У середньостроковій та довгостроковій перспективі уповільнення економіки США та тенденція до зниження процентних ставок Федеральною резервною системою й надалі підтримуватимуть Швейцарію та Францію.

Рекомендація щодо інвестицій у іноземну валюту: практичні кроки для початківців

Крок 1: Підтвердіть свої інвестиційні цілі та толерантність до ризику

Уточніть, чи ви прагнете довгострокового спредового доходу, чи короткострокового спредового арбітражу за обмінним курсом, а також максимальні втрати, які ви можете собі дозволити. Це безпосередньо визначає, який спосіб інвестування ви оберете.

Крок 2: Виберіть базову валюту

Проаналізуйте фундаментальні показники політики цільової валюти, процентних ставок, експортних товарів та інших фундаментальних показників, щоб визначити тенденцію зростання і падіння. Наприклад, якщо ви очікуєте, що США знизять процентні ставки, а Японія не відреагує на це, можна розглянути можливість відкриття довгих позицій на єну щодо долара США.

Крок 3: Розробити торгову стратегію

Це включає встановлення точок входу та виходу, точок стоп-лоссу, очок take-profit та врахування транзакційних витрат. Хороша стратегія може ефективно контролювати ризики та підвищувати ймовірність отримання прибутку.

Крок 4: Оберіть відповідну платформу або банк

Переконайтеся, що торгова установа є безпечною та надійною, має розумні збори, повний комплект інструментів, різноманітні варіанти та швидке виконання.

Крок 5: Почніть з симуляції або невеликої кількості

Практикуйте торгові стратегії, щоб оцінити їхню ефективність і можливості контролю ризиків у реальних ринкових умовах. Після накопичення досвіду поступово збільшуйте інвестиції.

Рекомендація щодо інвестицій у іноземну валюту: п’ять основних рекомендацій

1. Інвестуйте лише у ті валюти, які вам знайомі

Новачкам слід зосередитися на основних валютних парах з найбільшими обсягами торгівлі, таких як долар США та японська єна, щоб уникнути надмірної диверсифікації.

2. Слідкуйте за динамікою валютного курсу

Валютні курси часто коливаються і завжди залежать від ринку, економіки, новин тощо. Регулярно читайте міжнародні фінансові медіа (такі як Bloomberg, CNBC тощо), щоб краще відстежувати рухи ринку.

3. Диверсифікуйте своє портфоліо

Його можна поєднувати з різними інвестиційними методами, такими як фіксовані депозити в доларі США та фонди австралійського долара, щоб хеджувати різні ризики. Як тільки знайдете правильну конфігурацію, робити це не потрібно часто.

4. Навчіться зупиняти лосси та брати прибуток

Форекс, особливо маржинальна торгівля, де стоп-лосс є ключовим. Ви можете встановити стоп-лосс на ключовому рівні підтримки, і якщо ціна впаде нижче цієї позиції, вона автоматично закриє позицію, щоб запобігти ліквідації; Якщо зростання буде слабким, прибуток буде отримано вчасно. Рекомендується оперувати не більше 2 разів на день.

5. Вчасність входу

Ніколи не ганяйтеся високо і не вбивайте вниз, слід заздалегідь скласти план і зробити замовлення, коли настане час. Найпростіший спосіб — дочекатися, поки сформується тренд, що зазвичай займає більше 5 хвилин. Відповідно до ваших торгових звичок, ви можете обрати період часу, наприклад 30 і 120 хвилин, як орієнтир.

Висновок

Інвестиції в іноземну валюту стали вибором багатьох інвесторів у умовах низьких відсоткових ставок. Опанування логіки коливань валютного курсу, вибір правильного інвестиційного методу, формулювання обґрунтованих стратегій та підтримка навчання та дисципліни — це ключі до стабільного прибутку на валютному ринку. Пам’ятайте, будь-яку стратегію потрібно відпрацьовувати і перевіряти. Тільки починаючи з малого і поступово накопичуючи досвід, ви зможете знайти власний ритм у інвестуванні в іноземну валюту.