Дії, що найбільше виплачують дивіденди в Бразилії: Повний посібник з пасивного доходу

Якщо ви шукаєте побудувати портфель пасивного доходу, акції, що виплачують дивіденди, є відмінним стартом. Але в чому секрет? Це не просто вибір першої акції з найбільшим дивідендним доходом. У цьому посібнику ми розкладемо все по поличках і покажемо, чому деякі компанії заслуговують вашої уваги.

Чого очікувати від дивідендів

Дивіденди — це нічого іншого, як частка прибутку, яку компанії розподіляють між акціонерами. Поки деякі компанії віддають все на реінвестиції у зростання, інші винагороджують тих, хто в них вклав. Питання в тому: яка модель більше підходить вам?

Відповідь залежить від типу інвестора, яким ви є. Якщо вам потрібен регулярний дохід, дивіденди — цікаво. Якщо ви прагнете агресивного зростання, можливо, вам більше підходять компанії, що реінвестують прибутки.

Топ 10 Акцій, що виплачують дивіденди

Нижче наведена таблиця з основними акціями, що найбільше платять дивідендів на даний момент:

Увага: наведені значення актуальні на момент написання. Завжди перевіряйте актуальні дані перед інвестиціями.

Чому обирати саме ці акції

Кожна з цих компаній була обрана за певними критеріями. Наприклад, Petrobrás пропонує вражаючий дивідендний дохід у 42,83%, але це відображає циклічну природу нафти. Unipar з 14,68% працює у сегментах з передбачуваним попитом.

Диверсифікація між секторами — ключова. Engie займається відновлюваною енергією, Brasil Agro — сільським господарством. Це захищає ваш портфель від специфічних шоків одного сектору.

Метрики, які потрібно відстежувати

Перед інвестиціями зрозумійте два важливі поняття:

Дивідендний дохід: обчислюється діленням виплаченого дивіденду на акцію на поточну ціну акції. Якщо компанія виплатила R$ 2,00 на акцію за 12 місяців, а ціна акції — R$ 50,00, дивідендний дохід становить 4%. Це допомагає порівнювати доходність різних паперів.

Payout: показує, який відсоток прибутку компанія розподіляє. Якщо прибуток — R$ 1 мільйон, а дивіденди — R$ 500 тисяч, payout становить 50%. Стале payout залишає простір для реінвестицій і зростання.

Ризики, які не можна ігнорувати

Не все так просто. Акції, що виплачують дивіденди, мають свої реальні ризики:

Коливання ціни: вартість акції може знизитися незалежно від дивідендів. Ви можете отримати R$ 200 дивідендів, але ваша позиція знеціниться на R$ 1 000.

Зменшення дивідендів: компанії можуть зменшити або припинити виплати під час криз. Petrobrás — приклад: у періоди падіння цін на нафту дивіденди різко зменшуються.

Інфляція: якщо дивіденди не йдуть в ногу з інфляцією в Бразилії, ви втрачаєте купівельну спроможність. Тому компанії з історією зростання дивідендів більш привабливі.

Зміни у податковому законодавстві: наразі дивіденди в Бразилії звільнені від податку. Але майбутні реформи можуть змінити цю ситуацію.

Ліквідність: деякі акції мають низький обіг. Ви можете застрягти з цими паперами або платити високі комісії при виході.

Стратегії для більшого заробітку

Мати правильні акції — лише початок. Ось кілька тактик, що працюють:

1. Реінвестуйте дивіденди: замість витрат — купуйте більше акцій. Це прискорює ефект складних відсотків. Рік за роком у вас буде більше акцій, що генерують більше дивідендів.

2. Диверсифікуйте між секторами: не вкладайте все у банки. Змішуйте енергетику, товари, комунальні послуги та агробізнес.

3. Регулярно відстежуйте: фінансовий стан змінюється. Якщо компанія починає мати проблеми, виходьте до того, як зменшаться дивіденди.

4. Обирайте зростання: компанія, що зростає дивіденди щороку, більш надійна, ніж та, що платить багато, але застигла.

5. Використовуйте ETF на дивіденди: якщо не хочете обирати кожну акцію, фонди, що слідкують за акціями з високим дивідендним доходом, забезпечують автоматичну диверсифікацію.

Як порахувати вже отримане

Якщо ви інвестуєте роками, скільки дивідендів ви отримали? Є два шляхи:

Довідка про доходи: запитайте у компанії або зайдіть у вашу платформу інвестицій. Вона підсумовує всі дивіденди за рік у одному документі. Найпростіше.

Виписка брокера: фільтруйте за рухом дивідендів у вашому балансі. Потім підсумуйте. Це більш трудомістко, але працює.

Що варто враховувати перед інвестиціями

Не кожна акція, що виплачує дивіденди, хороша. Оцініть:

• Історія: компанія стабільно виплачувала за останні 5-10 років?
• Фінансовий стан: баланс у порядку? Яка заборгованість?
• Сектор: стабільні сектори (комунальні послуги, телеком), споживчий сектор платять більше дивідендів.
• Офіційна політика: прочитайте політику дивідендів на сайті Investor Relations. Це показує реальні наміри.
• Стале payout: якщо компанія розподіляє понад 80% прибутку, є ризик зменшення у майбутньому.

Висновок

Інвестування у акції, що виплачують дивіденди, — надійний шлях побудувати пасивний дохід. Але це вимагає терпіння, досліджень і прийняття ризиків. Десять акцій, наведені тут, мають підтверджену історію, але майбутнє не гарантоване.

Секрет у тому, щоб не потрапити у пастку пошуку лише найбільшого дивідендного доходу. Акція, що платить 40% зараз, може платити 5% наступного року. Обирайте стабільність, послідовне зростання і диверсифікацію.

З цими інструментами у руках ви готові побудувати портфель дивідендів, що дасть довгостроковий і стійкий пасивний дохід. Починайте з малого, реінвестуйте, диверсифікуйте і довіряйте часу працювати на вас.