Посібник з купівлі криптовалют: навчіться купувати та продавати криптоактиви з нуля

Біткоїн та різноманітні віртуальні валюти протягом останніх кількох років постійно привертають увагу інвесторів, багато хто прагне увійти за розумною ціною. Але для новачків виникає питання: як саме купувати віртуальні валюти? Які існують канали для покупки? В чому різниця між різними способами торгівлі? Цей гід допоможе вам відповісти на всі ці питання.

П’ятикроковий процес купівлі віртуальних валют

Базовий процес на всіх платформах для торгівлі віртуальними валютами схожий, основні кроки поділяються на п’ять етапів:

Перший крок: Вибір відповідної торгової платформи
Обирайте тип біржі відповідно до ваших інвестиційних цілей (спотова торгівля, деривативи або децентралізована платформа).

Другий крок: Реєстрація облікового запису
Нові користувачі повинні створити обліковий запис, більшість платформ вимагає пройти ідентифікацію (KYC).

Третій крок: Поповнення рахунку
Використовуйте фіатні гроші або інші криптовалюти для поповнення. Популярні способи — банківський переказ, кредитна карта або онлайн-платежі.

Четвертий крок: Виконання торгівлі
Після поповнення рахунку, за ринковою ситуацією розміщуйте ордер на купівлю або здійснюйте торгівлю віртуальними валютами.

П’ятий крок: Виведення коштів
Після завершення торгівлі можна обміняти активи на стабільні монети для зберігання або вивести фіатні гроші на підтверджений банківський рахунок.

Огляд каналів торгівлі віртуальними валютами у Тайвані

На Тайвані доступні кілька основних платформ для торгівлі віртуальними валютами, кожна з яких має свої особливості:

Особливості місцевих платформ:

• Підтримка прямого виведення та поповнення у нових тайванських доларах, що максимально зручно для користувачів з Тайваню
• Чітка структура комісій, менша кількість торгових пар
• Глибина ринку та ліквідність нижчі, ніж у міжнародних великих платформах
• Процес підтвердження простий, поріг для відкриття рахунку нижчий

При виборі платформи слід враховувати зручність внесення та зняття тайванських доларів, рівень комісій та доступні криптовалюти.

Три основні способи торгівлі віртуальними валютами

Централізовані біржі (CEX)

Централізовані біржі працюють за аналогією з традиційними брокерами цінних паперів: активи користувачів зберігаються на платформі. Основні характеристики:

Переваги:

• Високий обсяг торгів та ліквідність
• Багатий вибір торгових пар
• Зручний інтерфейс, легкий для початківців
• Висока глибина ринку та швидкість виконання ордерів

Ризики:

• Ризик зламу платформи хакерами
• Обмежений рівень захисту приватності користувачів
• Можливі збої платформи, що впливають на торгівлю

Зазвичай купують стабільні монети (наприклад, USDT), а потім обмінюють їх на потрібні криптовалюти.

Децентралізовані біржі (DEX)

Децентралізовані платформи здійснюють торгівлю через смарт-контракти у блокчейні без посередників, процес є цілком прозорим.

Переваги:

• Повна прозорість та незмінність транзакцій
• Відсутність необхідності проходити KYC
• Активи зберігаються у власних гаманцях користувачів
• Сильна цензурастійкість

Недоліки:

• Більш складний процес використання
• Менша глибина ринку
• Швидкість та вартість залежать від стану мережі блокчейну
• Менший рівень зручності у порівнянні з централізованими платформами

Для роботи з DEX потрібно самостійно керувати гаманцем і приватними ключами, що вимагає технічних знань.

Платформи для торгівлі деривативами

Деривативні платформи пропонують ф’ючерси, опціони, маржинальні токени та інші контрактні продукти, що дозволяє інвесторам спекулювати на цінових коливаннях у короткостроковій перспективі.

Особливості:

• Підтримка довгих і коротких позицій
• Можливість торгівлі з кредитним плечем (підсилює прибутки та ризики)
• Мінімальні вхідні внески, доступні для малого капіталу
• Підходить для досвідчених трейдерів, що займаються короткостроковою торгівлею

Ризики:

• Високий ризик при торгівлі з плечем
• Можливе примусове ліквідування позицій
• Вимагає активного управління ризиками

Зазвичай використовують маржинальні механізми, плечі коливаються від 1 до 100 разів, умови різняться залежно від платформи.

Спотова торгівля VS деривативи: керівництво з вибору

Характеристики спотової торгівлі

При купівлі на спотових біржах ви отримуєте реальні активи, які потрібно зберігати у гаманці. Такий спосіб підходить для:

• середньо- та довгострокових інвестицій
• більш консервативних інвесторів
• початкового капіталу, що дозволяє купити активи
• купівлі лише зростанням, без можливості коротких продажів

Характеристики деривативної торгівлі

Деривативи дозволяють спекулювати на цінових коливаннях без фактичного володіння активами. Підходить для:

• короткострокової спекулятивної торгівлі
• хеджування ризиків
• зменшеного капіталу з можливістю збільшення позицій
• отримання прибутку з обох напрямків (зростання і падіння)

Порівняльна таблиця:

Вибір торгового способу відповідно до цілей інвестування

Початківцям рекомендується:
Централізовані біржі для купівлі спотових криптовалют — найпростіше і зручніше, швидке виконання ордерів, багато навчальних матеріалів. Починайте з малих сум, щоб зрозуміти ринок.

Для тих, хто цінує приватність і безпеку:
Якщо маєте великі суми або дуже цінуєте приватність, розгляньте децентралізовані платформи. Перш ніж почати, потрібно навчитися керувати гаманцями та захищати приватні ключі.

Для короткострокової торгівлі:
Деривативні платформи з можливістю використання плеча підходять досвідченим трейдерам для внутрішньоденних або хвильових стратегій. Однак ризики високі, тому потрібно бути обережним.

Стратегії торгівлі за різними часовими рамками

Дуже короткострокова торгівля (інтрадень):
Вигідно використовувати щоденні коливання цін, купуючи на зниженнях і продаючи на підвищеннях. Вимагає постійного моніторингу ринку.

Коротко- та середньострокова торгівля (кілька тижнів — кілька місяців):
Використовують технічний або фундаментальний аналіз для визначення точок входу, встановлюють рівні прибутку та стоп-лоссу. Підходить для інвесторів, що мають роботу.

Довгострокові інвестиції (більше ніж півроку):
Базуються на розумінні фундаменту криптовалют і ринкових циклів, купують і тримають у довгостроковій перспективі. Найкраще — на основних біржах.

Важливі поради для інвестування у криптовалюти

✓ Ризик-менеджмент понад усе:
Ціна біткоїна дуже волатильна, кожна операція має мати стоп-лосс.

✓ Чітко визначайте цілі:
Різні цілі — різні стратегії. Без плану ризикуєте зазнати збитків.

✓ Починайте з демо-рахунків:
Використовуйте симулятори для відпрацювання стратегій і ознайомлення з платформами.

✓ Вивчайте функціонал платформи:
Перед реальними інвестиціями добре зрозуміти, як працює обрана платформа.

✓ Обережно з плечем:
Ризики і потенційний прибуток від торгівлі з плечем пропорційні. Новачкам краще уникати високих коефіцієнтів.

Підсумки

Процес купівлі криптовалют простий: обираєте платформу → реєструєтеся та проходите верифікацію → поповнюєте рахунок → торгуєте → виводите кошти. Головне — обрати відповідний спосіб торгівлі відповідно до своїх цілей і можливостей.

Інвестори з довгостроковою перспективою мають купувати на основних централізованих біржах і зберігати активи самостійно; короткострокові трейдери можуть використовувати деривативи з плечем; прихильники приватності — децентралізовані платформи.

Який би спосіб ви не обрали, пам’ятайте, що інвестиції у криптовалюти пов’язані з ризиками. Обов’язково оцінюйте свою толерантність до ризику, створюйте повноцінну систему управління ризиками — це запорука стабільного довгострокового прибутку. У сучасних умовах ринку раціональність і контроль ризиків завжди мають бути на першому місці.