Найбільший фінансовий ринок світу прямо перед вами｜5 головних правил успіху у валютній торгівлі

Чому валютний ринок став новим улюбленцем інвестицій?

Фондовий ринок коливається, золото неодноразово оновлює рекорди, облігації також привертають чимало капіталу. Але якщо говорити про обсяг торгів, ці ринки не зрівняються з глобальним валютним ринком. Щоденний обсяг понад 6 трильйонів доларів робить валютний ринок найактивнішим фінансовим ринком у світі. Що важливо, валютний ринок — це не лише інвестиційний інструмент, а й частина повсякденного життя: подорожі, обмін валют, закордонні покупки, міжнародна торгівля — все це видно щодня, і це дозволяє звичайним людям легко долучатися.

Останнім часом зрілі ринки валют зазнають різких коливань, що створює для досвідчених інвесторів безперервні можливості для отримання прибутку. На відміну від акцій, де потрібно досліджувати фінансовий стан компанії, логіка зростання і падіння валют більш ясна — достатньо знати про політику відсоткових ставок і валютну політику країн, щоб приблизно спрогнозувати напрямок.

Що таке валютний спред? Як з нього отримати прибуток?

Суть валютного спреду: різниця у часі та ціні

Валютний спред — це різниця у курсах обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні торгові платформи. Найпоширеніша стратегія для роздрібних інвесторів — купувати дешевше і продавати дорожче або навпаки, щоб заробити на цій різниці.

Припустимо, ви очікуєте, що євро зросте в ціні, і купуєте один стандартний лот (100 000 одиниць) EUR/USD за курсом 1.0800. Коли курс піднімається до 1.0900, ви одразу закриваєте позицію. Тоді:

Прибуток = (Ціна закриття - Ціна відкриття) × Обсяг торгівлі
= (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів

Лише 100 пунктів коливання — і ви отримуєте чистий прибуток у 1 000 доларів. Саме тому багато людей захоплюються валютною спекуляцією — навіть невеликі коливання можуть перетворитися на значний дохід.

Три способи заробітку на валютному спреді: ризик-доходність

Низький ризик: банківські депозити у іноземній валюті

Відкриваєте валютний рахунок у банку і розміщуєте депозит за офіційним курсом. Найпопулярніший — доларовий депозит через високі відсотки і широке застосування, а також южноафриканський ранд, що приваблює високими ставками порівняно з новозеландським доларом.

Плюси цього методу — низький поріг входу, мінімальні ризики, основний дохід — від відсотків. Мінуси — низька гнучкість, при достроковому розірванні депозиту втрачаєте відсотки, неможливість коротких позицій і повного використання ринкових коливань. Якщо ви прагнете отримувати прибуток саме на валютних коливаннях, цей варіант не підходить; але для отримання відсотків — цілком.

Зверніть увагу: через можливе знецінення долара (цикл зниження ставок ФРС) простий депозит може принести відсотки, але програти на валютному курсі.

Середній ризик: валютні фонди

Ці фонди поєднують прибутки від валютних коливань і зростання цін на активи. Наприклад, купівля фонду, номінованого у японській ієні, дозволяє отримати прибуток і від зростання ієни, і від підвищення цін на японські акції — справжній «двосторонній» заробіток.

Порівняно з депозитами, валютні фонди мають більший потенціал зростання, але вимагають глибшого аналізу ринку.

Високий дохід: торгівля на валютному маржі

За допомогою брокерів (банків, брокерських платформ або CFD) можна торгувати з кредитним плечем. Інвестор вносить лише частину суми (маржу), а решту бере в борг для великих угод. Плече може бути від кількох десятків до кількох сотень разів — якщо правильно вгадати короткостроковий рух, можна подвоїти або потроїти капітал, але при неправильному прогнозі — швидко втратити все.

Ризики високі, але досвідчені трейдери використовують цей інструмент для швидкого зростання капіталу. Наприклад, на платформі Mitrade можна відкрити позицію з плечем 200 разів. Якщо правильно зловити рух у серпні минулого року, коли йена різко зросла з 161 до 141, прибуток міг бути кількаразовим.

Переваги торгівлі на валютному маржі

Менші торгові витрати

Банки зазвичай беруть спред до 0.3–0.47%. Наприклад, для долара США/новозеландського долара — 0.47%. Короткострокові коливання ставок часто не покривають цю вартість.

На платформах типу Mitrade спред EUR/USD — близько 0.0082%, і його можна ігнорувати. Навіть без плеча, короткострокова торгівля приносить доходи, що значно перевищують банківські курси обміну.

Торгівля T+0 без обмежень

Мінімальні вимоги до маржі дозволяють відкривати і закривати позиції у той же день необмежену кількість разів. Можна купувати долар і продавати його, або навпаки — отримуючи прибуток у обох випадках. Це набагато гнучкіше, ніж депозит.

Плече для збільшення прибутку

Навіть невеликі коливання цін можна збільшити у кілька десятків або сотень разів за допомогою плеча. Це особливо корисно для тих, у кого обмежений капітал, але є хороше розуміння ринку і точний аналіз.

П’ять практичних стратегій торгівлі

Різні стратегії підходять різним стилям і часовим рамкам. Виберіть ту, що підходить саме вам — і це буде перший крок до успіху.

1. Торгівля в межах коридору｜протягом коливань продавати високо, купувати низько

Коли курс коливається у вузькому діапазоні без чіткої тенденції, найефективніше — торгувати в межах коридору. Визначте рівні підтримки і опору і відкривайте позиції біля них.

Класичний приклад: у 2011–2015 роках, коли Швейцарський Національний банк заявив про незмінність курсу EUR/CHF нижче 1.2000, багато інвесторів продавали і купували у межах 1.2000–1.2500, формуючи чіткий коридор.

Використовуючи індекси сили (RSI), CCI та інші осцилятори для сигналів входу і виходу, з правильним стоп-лоссом можна стабільно заробляти на коливаннях.

Ризик: прорив коридору може спричинити значні збитки. Обов’язково дотримуйтесь стоп-лоссів.

2. Трендова торгівля｜найпопулярніша стратегія

Коли ринок демонструє сильний односторонній рух, торгівля за трендом — найпростіша і найнадійніша стратегія. Тривалість — від кількох тижнів до кількох місяців. Вхід у позицію підтверджується осцилятором, а стопи і цілі встановлюються за співвідношенням ризику і прибутку.

Класичний приклад: з травня 2021 по жовтень 2022 року, через жорстке підвищення ставок ФРС (загалом понад 400 базисних пунктів, найшвидший за 30 років), і відсутність руху ЄЦБ, багато інвесторів ставили на зростання долара, що спричинило тривалий тренд на зниження EUR/USD. Ті, хто торгував у напрямку тренду — отримали хороший прибуток.

Порада: тренд — це вже сформована тенденція. Важливо зберігати дисципліну і не втрачати цільовий рівень прибутку або стоп-лосс.

3. Деньова торгівля｜новини як драйвер короткострокових можливостей

Ключ до успіху — новини. Зміни ставок, важливі економічні дані, рішення центробанків — ці моменти викликають сильні коливання курсу.

Наприклад, кожне засідання FOMC може спричинити значний рух, а публікація CPI, звіти з працевлаштування — миттєво шокують ринок. Успішні денні трейдери швидко входять і виходять у ці моменти, отримуючи прибуток за 1-2 дні.

Порада: швидко і рішуче. Якщо затягнути, короткострокові позиції можуть перетворитися у довгострокові збитки, тому краще не тримати позиції на ніч.

4. Свінгова торгівля｜поєднання технічного і фундаментального аналізу

Свінгова торгівля — між денним і довгостроковим трендом. Вимагає і технічного аналізу, і врахування фундаментальних факторів. Головне — знайти активи з високою волатильністю і ловити сигнали: пробиття вгору, пробиття вниз, зміна тренду, відкат.

Класичний приклад: 15 січня 2015 року, коли Швейцарський Національний банк несподівано скасував мінімальний курс EUR/CHF 1.2000, що спричинило шок у світі і різкий обвал франка. Це був сигнал на продаж — і ті, хто заздалегідь відкрив позицію, отримали значний прибуток.

Порада: заробляти на коливаннях — це заробляти на різниці цін. Але чим більша волатильність — тим більший ризик. Вчасно закривати — найкращий варіант.

5. Позиційна торгівля｜знаходження вигідних точок входу з макроекономічної перспективи

Якщо не хочете часто торгувати, об’ємна стратегія — для вас. Тримати позицію можна місяцями або роками, торгівля — рідка, але з високою ймовірністю правильного напрямку. Важливо аналізувати макроекономіку, історичні тренди і знаходити правильний момент для входу.

Валютний ринок не так різко коливається, як акції, — зазвичай у межах великого діапазону. Наприклад, індекс долара за останні 10 років — максимум 114. Це природна орієнтація. Якщо ви очікуєте, що долар послабне через економічний спад у США, краще поступово відкривати короткі позиції на високих рівнях, а не продавати у падінні.

Порада: визначте головний тренд і шукайте найвигідніші точки входу у періоди коливань. Терпіння і стратегія — ключ до успіху.

Переваги валютного ринку

Широке застосування, життя — торгівля

Подорожі, закордонні покупки, експорт і імпорт — у кожного був досвід обміну валют. Знання економічних основ валют допомагає не лише підготуватися до реальних потреб, а й використовувати арбітраж або хеджування. Купіть валюту, коли курс низький, — і для подорожей, і для спекуляцій.

Легко відстежувати тренди

На відміну від акцій, де потрібно аналізувати окремі компанії, валютний ринок працює за більш простою логікою — достатньо знати політику відсоткових ставок, позицію центробанків і інфляційні дані, щоб спрогнозувати середньостроковий напрямок. Для короткострокових операцій потрібно більше деталей, але довгострокові тренди — зрозуміліше.

Найпрозоріший ринок

Глобальний фінансовий ринок з обсягом торгів понад 6 трильйонів доларів щодня, працює 24 години на добу через чотири основні сесії (Сідней, Токіо, Лондон, Нью-Йорк). Такий обсяг ускладнює маніпуляції і дозволяє приймати рішення на основі реальних даних, а не домислів.

Порівняння робочих годин різних торгових платформ

Банківські валютні операції

Зазвичай з 9:00 до 15:30 (залежно від банку). У вихідні та святкові дні — немає торгівлі, тому важливі новини і події можуть залишитися без реакції.

Графік роботи валютного маржинального ринку

Через відсутність централізованої біржі торгівля валютами можлива цілодобово (з понеділка по п’ятницю). Основні сесії і їхній час у тайванському часі:

Пересічні години — це можливість обрати найзручніший час для торгівлі без обмежень за графіком.

Створення власної торгової системи

Немає ідеальної стратегії — є та, що підходить саме вам. При виборі враховуйте:

• Обсяг капіталу: малий — високий леверидж і короткострокові угоди; великий — стабільні довгострокові позиції
• Ризиковий профіль: агресивний — маржинальна торгівля; консервативний — депозити і фонди
• Часові ресурси: працюєте — свінг або позиційна торгівля; повний день — денна або коридорна
• Знання і досвід: починайте з простих трендових стратегій, поступово ускладнюйте

Рекомендується спершу тренуватися на демо-рахунку, щоб без ризику відпрацьовувати навички і стратегії. Коли відчуєте впевненість — переходьте до реальних грошей. Валютний спред — це нагорода за підготовку і досвід. Вивчайте і практикуйте — і знайдете свою вигідну ритміку у торгівлі валютами.