Скільки існує криптовалют? Повний аналіз найприбутковіших інвестиційних секторів у криптовалютній індустрії 2024 року

Скільки видів криптовалют існує насправді? Чому інвесторам важливо розрізняти сектора?

Зі поступовим розвитком екосистеми блокчейну, різноманіття криптовалют значно перевищує початкові уявлення. На ринку обігає тисячі криптовалют, але не всі з них заслуговують уваги. Розуміння системи класифікації криптовалют є ключовим для прийняття інвестиційних рішень — так само, як інвестори у акції розрізняють технологічний, фінансовий та традиційний сектори, криптоінвестори повинні знати особливості різних напрямків.

За застосовною сферою та технічними характеристиками, криптовалюти умовно поділяються на основні активи (наприклад, BTC, ETH) та кілька нових секторів, включаючи мем-криптовалюти, токенізацію реальних активів, застосування штучного інтелекту, децентралізовану інфраструктуру, ігри на блокчейні, екосистеми месенджерів, публічні ланцюги та децентралізовані фінанси.

Кожен сектор має свої цикли зростання і падіння, драйвери позитивних трендів різняться. Саме тому професійні інвестори гнучко змінюють напрямки інвестицій залежно від ринкових циклів, а не вкладають у один актив.

Який сектор криптовалют принесе найбільший прибуток у першій половині 2024 року?

За даними ринкової статистики, мем-криптовалюти у першій половині 2024 року показали вражаючі результати, ставши найприбутковішою інвестиційною галуззю року. У цьому секторі середній дохід інвесторів досяг 2405.1%, що значно перевищує результати інших секторів.

Зокрема, прибутковість мем-криптовалют у 8.6 разів перевищує другий за популярністю сектор — токенізацію реальних активів (RWA), і у 542.5 разів — децентралізовані фінанси (DeFi). Такі розриви у показниках яскраво демонструють високий прибутковий потенціал мем-криптовалют.

У топ-10 мем-криптовалют за ринковою капіталізацією виділяються PEPE, Dogwifhat, FLOKI та BRETT, що викликало нову хвилю популярності мемів. Особливо на тлі популярності гри «Чорний бог: Воїн Гуко», запуск якої сприяв стрімкому зростанню мем-коіна $WuKong на Solana — за 24 години його курс виріс понад у 99999%. Деякі досвідчені інвестори за кілька годин заробили тут 350 000 доларів.

Причина популярності мемів — їхня надзвичайна волатильність і культурний феномен, що підсилює інтерес. Однак слід пам’ятати, що ці активи мають високий рівень ризику і не підходять для всіх інвесторів.

Глибокий аналіз 9 основних секторів криптовалют

1. Мем-криптовалюти (Memes) — культурний феномен як джерело інвестиційних чудес

Концепція мемів походить із 1970-х років від біолога Річарда Докінза, який використав її для пояснення поширення ідей і культурних явищ, що нагадують віруси. У криптосфері меми — це ті монети, що здобули популярність завдяки культурному резонансу і ефекту спільноти.

Найяскравий приклад — Dogecoin (DOGE). Спочатку він був сатирою на криптовалютний бум, але завдяки підтримці Ілона Маска та ентузіазму спільноти став найвідомішим мем-коіном у світі. Аналогічно, Shiba Inu (SHIB) слідує цій логіці поширення.

Ці активи відрізняються високою волатильністю, короткими інвестиційними циклами і не рекомендуються для великих вкладень. Водночас, через їхню спекулятивну природу, вони стають ідеальним полем для короткострокових спекулянтів — невеликі суми тут можуть принести неймовірні прибутки.

У першій половині 2024 року топ-10 мем-коінів у середньому принесли 2405% доходу, що значно перевищує інші сектори. Найпопулярніший мем-коін — DOGE.

Загальна ринкова капіталізація сектору: 44 млрд доларів

2. Токенізація реальних активів (RWA) — міст між традиційною фінансовою системою і блокчейном

У реальному світі існує багато активів із низькою ліквідністю. Наприклад, у Тайвані через багаторічне успадкування багато земель мають розпорошену власність і важко піддаються торгівлі. Аналогічно, цінні антикваріати, вина, нерухомість — все це важко швидко продати через низьку ліквідність.

Рішення — токенізація реальних активів (RWA): поділ фізичних об’єктів на частки у вигляді цінних токенів, які можна купувати й продавати, отримуючи доступ до їхньої ліквідності.

У червні 2023 року через цю схему отримано кредит у 40 тисяч тайванських доларів під годинник Rolex. Це лише початок — антикваріат, картини, вино та нерухомість можна токенізувати. Процес включає визначення кількості випущених токенів, вибір платформи, створення смартконтракту, генерацію токенів і реєстрацію активу у довірчій системі.

За оцінками галузі, до 2030 року глобальний ринок RWA досягне 16 трильйонів доларів, що становитиме 10% світового ВВП. Це приваблює найбільші інвестиційні компанії, зокрема BlackRock, яка вже запустила токенізований фонд BUIDL і активно входить у цей сектор.

Зростання RWA не буде вибуховим через фіксовану цінність реальних активів, але тренд очевидний. Інвестори, що шукають довгострокові напрямки, можуть звернути увагу на проєкти типу Maker (MKR).

Загальна ринкова капіталізація сектору: 7 млрд доларів

3. Штучний інтелект у криптовалютах (AI Crypto) — інвестиційний відбиток технологічної революції

AI-криптовалюти — це новий клас активів, що поєднує штучний інтелект із блокчейном. Вони активно використовують AI для оптимізації транзакцій, підвищення безпеки та реалізації смартконтрактів.

SingularityNET (AGIX) — один із найяскравіших представників. Це децентралізована економіка на базі AI, яка дозволяє користувачам делегувати свої AI-сервіси іншим. Застосування — медична діагностика, фінансовий аналіз, мистецтво.

Через високий інтерес до майбутніх технологій і капітальні вливання, AI-криптовалюти з реальним застосуванням і науковою підтримкою демонструють значний ріст. За першу половину 2024 року вони посіли третє місце за доходністю, поступаючись мемам і RWA.

Якщо ви впевнені у технологічних інноваціях і готові ризикувати, досліджуйте ринок AI-криптовалют. Найпопулярніші — NEAR, FET, AGI.

Загальна ринкова капіталізація сектору: 25.9 млрд доларів

4. Децентралізована фізична інфраструктура (DePIN) — революція у фізичному світі через блокчейн

DePIN — це проєкти, що використовують блокчейн для децентралізації фізичних активів і інфраструктури. Це забезпечує більшу безпеку, прозорість і ефективність.

JasmyCoin (JASMY) — один із провідних. Це перша легально зареєстрована платформа IoT у Японії, яка інтегрує блокчейн і IoT, даючи користувачам контроль над даними і можливість безпечно ділитися ними.

Зі зростанням уваги до приватності і перспектив застосування IoT і Big Data, проєкти DePIN з реальним застосуванням демонструють значний приріст.

Загальна ринкова капіталізація сектору: 20.3 млрд доларів

5. Ігри на блокчейні (GameFi) — економіка віртуальних світів

Ігрові монети існують давно — від «Монополії» до MMORPG. У традиційних іграх внутрішня економіка контролюється компанією, і гравці не мають реальних прав на активи, що швидко знецінюються.

Блокчейн змінив цю ситуацію. GameFi — це новий формат ігор із характеристиками DeFi і NFT, що дозволяє володіти унікальними предметами і зберігати цінність валюти.

Щоб утримати інтерес гравців, розробники створюють нові механіки. Наприклад, NFT-об’єкти можна закладати у DeFi-платформи для отримання доходу, поєднуючи розваги і заробітки.

Ще один тренд — міжігрова сумісність: NFT, отримані в одному грі, можна використовувати в іншому, що підвищує ліквідність і цінність активів. Це привертає інвесторів і спекулянтів, формуючи цілі індустрії.

Хоча перспективи GameFi широкі, він ще не має єдиного стандарту і не рекомендується для великих вкладень. У першій половині 2024 року більшість високоринкових проектів, таких як GALA, показали негативну доходність.

Загальна ринкова капіталізація сектору: 14 млрд доларів

6. Екосистема Telegram — еволюція месенджерів Web3.0

Telegram — один із найбільших месенджерів світу. Завдяки функції «самознищуючі повідомлення» і високій популярності в епоху AI, він став важливим майданчиком для Web3.

Крім спілкування, Telegram має платіжні функції. Інструмент @wallet схожий на LINE Wallet, підтримує перекази між користувачами. Платежі здійснюються через USDT, Bitcoin і власну криптовалюту TON.

TON — головний блокчейн Telegram, з розширеними можливостями. Окрім переказів, він підтримує смартконтракти, що дозволяє відслідковувати транзакції і підвищувати безпеку. Його можна порівняти з LINE POINT, але TON має ширший функціонал.

В Україні користувачів TON менше, але глобальна база дуже велика, і перспективи розвитку високі.

Загальна ринкова капіталізація сектору: 700 млн доларів

7. Екосистема Solana — «убивця Ethereum» у новій іпостасі

Порівняно з Bitcoin і Ethereum, Solana — молодий проект, йому всього 4 роки, але його інноваційність вражає.

Першочергове завдання — подолати дві головні проблеми Ethereum: швидкість і високі комісії через надмірну складність смартконтрактів. Враховуючи стрімке зростання застосувань, архітектура Ethereum стикнулася з вузьким місцем.

Solana застосувала унікальний механізм Proof of History (PoH), що замінив Ethereum’s PoS, значно знизивши час транзакцій і витрати. Це дозволило Solana залишатися популярною навіть після кризи FTX і підтвердило її статус як важливої інфраструктури, що виходить за межі інвестицій.

Хоча вона ще не стала такою ж популярною, як Bitcoin, її вже підтримує Visa, і вона запустила платіжний сервіс на USDC. У майбутньому Solana може стати основним платіжним засобом у повсякденних операціях.

Уявіть: якщо масштаб використання Solana зросте, компанії зможуть платити зарплату у SOL, а користувачі — оплачувати товари і послуги без конвертації. Тоді «не приймаєте Solana» стане проблемою, і доведеться міняти валюту. Це демонструє потенціал застосування цієї платформи.

Історично, долар став світовою резервною валютою через свою купівельну спроможність і широке визнання. Якщо криптовалюта стане такою ж універсальною, вона може стати новим «доларом».

Загальна ринкова капіталізація сектору: 6.8 млрд доларів

8. Децентралізовані фінанси (DeFi) — кінцева альтернатива традиційній фінансовій системі

Мета криптовалют — обійти банківські посередники, що підконтрольні державам і мають високий рівень регулювання.

Державне втручання викликає невдоволення через обмеження валютних операцій, високі комісії, повільну обробку і можливе заморожування коштів. З розвитком технологій ці обмеження стають перешкодами для інновацій. Тому з’явився Bitcoin — перший децентралізований актив.

Згодом виникли інші криптовалюти і NFT, що вдосконалювали систему DeFi — децентралізованих фінансів, що працюють на блокчейні.

У традиційних фінансах оплата карткою — це переказ грошей через банк, а у DeFi — безпосередній переказ між користувачами через блокчейн. Це особливо важливо для міжнародних транзакцій: у класичному випадку гроші проходять через кілька банківських ланцюгів, кожен з яких бере комісію і може заморозити кошти. У DeFi таких посередників немає, і масштаб застосування необмежений.

З цієї точки зору, криптовалюти — це не просто інвестиційні активи, а засоби для повсякденного життя. Чим більше користувачів, тим вища їхня цінність. Bitcoin — перший, але Ethereum із смартконтрактами відкриває нові можливості для застосувань. Solana вирішує проблему швидкості.

Тому для інвестицій у криптовалюти важливо слідкувати за ринковими трендами і не зосереджуватися лише на Bitcoin. Вибір напрямку залежить від розвитку ринку і капіталу.

Ці фактори не обіцяють успіху окремим монетам, а вказують на те, що вся екосистема може з часом стати такою ж звичною, як фіатні гроші. Наприклад, зараз люди обмінюють ієни для поїздки до Японії, а у майбутньому — можливо, для купівлі квитків на концерти за ETH. Відповідно, властивості і функції криптовалют мають вирішальне значення для інвестицій.

Хоча перспективи DeFi широкі, протидія з боку традиційних фінансів дуже сильна. У першій половині 2024 року через конкуренцію з традиційною системою і зростання фондового ринку, доходність сектору DeFi була найнижчою.

Загальна ринкова капіталізація сектору: 74 млрд доларів

9. Інші нові сектори — постійна динаміка і циклічність

Крім основних секторів, у криптосфері є й інші перспективні напрямки. «Ротація секторів» — це довготривалий і важливий феномен. Вплив мають економічні цикли, політичні зміни і тренди ринку. В різні періоди з’являються і зникають нові проєкти.

Історія показує закономірність: у другій половині 2020 року лідером став Bitcoin, залучивши масові інвестиції. У 2021 році зросла зацікавленість у DeFi, з’явилися проєкти на Ethereum і Uniswap, Aave. Потім у середині 2021 — NFT, зокрема Bored Ape Yacht Club, Axie Infinity, а також нові NFT-платформи на Solana і Ethereum, що викликали бум цін.

Кінець 2022 — початок 2023 — перехід уваги до Layer 2 (Arbitrum, Optimism), тоді як Layer 1 (ETH, SOL, AVAX) залишався слабким. Однак останнім часом, через запуск ETF і очікування зниження ставок, Bitcoin і Layer 1 показують сильне відновлення, а Layer 2 — стабільність.

Ці цикли зумовлені технічним прогресом, ринковими трендами і регуляторною політикою.

Чому професійні інвестори мають слідкувати за диференціацією секторів у криптовалюті?

Зі зрілістю ринку, «однаковий» рух усіх активів зник. Кожен сектор має свою логіку і групу учасників, як у традиційних акціях — коли зростає індекс, інвестори питають: «Який сектор найбільше зростає?». У крипті — аналогічно: «Який сектор найсильніший?».

Ринок не є однорідним. Вплив мають фундаментальні фактори, політика, технологічні прориви і глобальні економічні умови. У бульбашкових періодах технологічний сектор перемагає, у відновлювальних — енергетика і сировина. Аналогічно, у крипті — DeFi, NFT, меми, AI і IoT змінюють свою популярність залежно від циклу.

Знання секторної ротації допомагає диверсифікувати ризики і вчасно реагувати на можливості. Аналізуючи історичні дані, можна передбачити, який сектор може принести найбільший прибуток. Глибоке розуміння циклічності ринку допомагає уникнути «купівлі на піку» і «продажу на дні». Вивчення закономірностей змін популярності секторів дозволяє більш раціонально розподіляти активи.

Як інвесторам слід досліджувати і слідкувати за даними секторів у криптовалюті?

Щоб бути успішним у криптосфері, потрібно використовувати аналітичні інструменти і регулярно відслідковувати динаміку секторів. Найпопулярніші платформи:

1. CoinMarketCap
Функції: глобальні дані про ринок, ціни, капіталізація, обсяги. Є категорії за секторами — DeFi, NFT, AI, що полегшує аналіз.

2. Coingecko
Функції: схожий на CoinMarketCap, з детальним розподілом за секторами, швидким оглядом стану.

3. Messari
Функції: глибокі аналітичні звіти, ринкові огляди, фінансові дані. Дає можливість сортувати активи за галузями, що корисно для досвідчених інвесторів.

Ці ресурси мають зручні функції пошуку і класифікації. Регулярне їх використання допомагає розуміти цикли і тренди, приймати обґрунтовані рішення і залишатися у грі.