Починаючи з нуля: вступний гід до американського фондового ринку — основи торгівлі та шляхи заробітку для новачків

全球金融 ринок у США випереджає за зрілістю та ліквідністю. Щоденний обсяг торгів понад 100 мільярдів акцій, понад 8000 доступних для торгівлі інструментів, прозора система — все це робить Вступ до американського ринку все більш популярним серед інвесторів. Але для новачків складність американського ринку не менш значна. У цій статті з практичної точки зору допоможемо швидко зрозуміти основну логіку інвестування в американські акції.

Чому обирають американський ринок, а не інші?

Низький поріг входу

Це найочевидніша перевага американського ринку. На відміну від гонконгських акцій з мінімумом 100 акцій, регулювання для A-акцій з 100 акціями, або тайванських з 1000 акцій, Вступ до американського ринку починається з 1 акції. Наприклад, акція Tesla коштує приблизно 260 доларів, тоді як для досягнення подібного інвестиційного масштабу в інших ринках потрібно в кілька разів більше коштів.

Для інвесторів з обмеженим капіталом ця різниця означає можливість справжньої участі у ринку. Вам не потрібно відмовлятися через недостатній баланс рахунку.

Ширина та глибина ринку

Американський ринок об’єднує найкращі компанії світу. Alibaba, JD.com, TSMC — іноземні компанії, що обрали США для виходу на біржу, оскільки тут найсильніша здатність залучати капітал. Nasdaq, як центр технологічних акцій, зібрав таких гігантів, як Apple, Amazon, Google, Nvidia.

Ця різноманітність дозволяє інвесторам не лише брати участь у зростанні американської економіки, а й формувати глобальні технологічні тренди.

Надійність та мінімізація маніпуляцій

Щоденний обсяг торгів понад 100 мільярдів акцій у ринку робить практично неможливим маніпулювання цінами для окремих осіб або малих груп. У порівнянні з цим, у менш масштабних ринках кілька великих гравців можуть впливати на ціну. Прозорість і справедливість — ключові конкурентні переваги американського ринку.

Основи торгівлі, які потрібно знати перед входом у американський ринок

Час торгів та перехід між часовими поясами

Американський ринок працює на основних біржах — NYSE і NASDAQ. Стандартний час торгів — за східним часом США: літо 9:30-16:00, зима 10:30-17:00. Також є передторговий час (літо 4:00-9:30) і післяторговий (літо 16:00-20:00).

Для інвесторів з Азії це означає торгівлю вночі або рано вранці. Різниця у часі — реальна проблема для довгострокових інвестицій.

Основна система торгівлі

Американські акції працюють за системою T+0, тобто купівля і продаж у той самий день можливі. Це значно покращує ліквідність у порівнянні з T+1. У США немає обмежень на ціну зростання або падіння, але запроваджено механізм “флеш-кріш” для запобігання різким коливанням. Валюта — долар США, мінімальна кількість — 1 акція.

Після продажу кошти можна вивести лише через T+2 (два робочі дні після операції), що є стандартом у галузі.

Структура витрат

Комісії за торгівлю в США складаються з брокерських комісій (приблизно 1% для ручної торгівлі, 0.5-1% для електронної) та інших можливих зборів. Важливо знати, що капітальні прибутки від торгівлі акціями у США зазвичай не оподатковуються, але дивіденди підлягають 30% утриманому податку.

Вибір рахунку визначає ваш стиль торгівлі

Грошовий рахунок: для консервативних інвесторів

Мінімальний депозит — зазвичай 500 доларів. На цьому рахунку ви купуєте і продаєте акції та ETF за наявний капітал, без можливості коротких позицій. Торгівля за системою T+0 (можна закрити позицію в той самий день), але розрахунок — T+3. Підходить для тих, хто прагне стабільних інвестицій і має обмежену толерантність до ризику.

Рахунок із маржею: інструмент для леверидж-інвесторів

Мінімальний депозит — зазвичай понад 2000 доларів. Власник рахунку може позичати кошти у брокера для інвестування, дозволяючи відкривати довгі і короткі позиції, за системою T+0. Леверидж може збільшити прибутки, але й ризики. Такий рахунок підходить досвідченим інвесторам із хорошим управлінням ризиками.

Контракти на різницю (CFD): найгнучкіший спосіб входу

Крім двох попередніх, існує третій шлях — CFD. Торгуючи CFD на американські акції, інвестор не володіє реальними цінними паперами, а торгує їхніми ціновими коливаннями. Мінімальна торгова кількість — 0.01 лота, маржа — всього 50-100 доларів. Це робить CFD популярним серед короткострокових трейдерів і тих, у кого обмежений капітал.

Три інвестиційні стратегії для початківців у американському ринку

Стратегія 1: пряме купівля реальних акцій

Купівля реальних американських акцій означає, що ви стаєте реальним власником компанії. Переваги — прозорість активів, чіткість прав, а система T+0 дозволяє торгувати в межах дня. Витрати мінімальні — лише комісія брокера, інших прихованих зборів немає.

Недоліки — потрібно враховувати різницю у часі (особливо для короткострокових трейдерів), складність відкриття рахунку. Вхідні умови для інвесторів з різних країн:

• Інвестори з Тайваню — через місцевих брокерів із сервісом “повторного доручення”, комісія близько 1%
• Інвестори з Малайзії — через платформи M+ Global, Moomoo з комісією 3.8-25 доларів
• Інвестори з материкового Китаю — через Futu, WeBull та ін.

Стратегія 2: диверсифікація через ETF

ETF — фонди, що слідкують за індексами або секторами. У США доступні технологічні ETF, медичні, облігаційні та інші. Вони зменшують ризики порівняно з окремими акціями і не вимагають глибокого аналізу.

Витрати на управління ETF дуже низькі, наприклад VOO — 0.04%, що значно менше, ніж у тайванських ETF. Це робить їх вигідним інструментом для довгострокових інвестицій, орієнтованих на зростання ринку. Підходять для тих, хто довіряє довгостроковому зростанню і віддає перевагу пасивним стратегіям.

Стратегія 3: торгівля через CFD

CFD дозволяє використовувати невеликий депозит для контролю великих позицій. Можна відкривати довгі і короткі позиції, не залежно від напрямку ринку. У системі T+0 це створює можливості для короткострокової торгівлі.

Але леверидж — меч двосічний. Неправильне використання може швидко знищити капітал. CFD підходять досвідченим трейдерам, що здатні керувати високими ризиками, і тим, хто шукає різноманітність інструментів (акції, валюта, товари, криптовалюти).

Популярні напрямки для початківців у виборі акцій

З понад 8000 американських акцій новачки часто губляться. Ось кілька компаній, що довгостроково вважаються високоякісними:

Технології: Apple (AAPL), Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN) — лідери у передових технологіях

Споживчий сектор і роздріб: Walmart (WMT), Starbucks (SBUX), Alibaba (BABA) — виграють від глобального зростання споживання

Медицина і виробництво: Johnson & Johnson (JNJ), Intel (INTC), Procter & Gamble (PG) — стабільні дивідендні компанії, захищені від ризиків

Ключ до вибору — не кількість, а розуміння бізнес-моделі, конкурентних переваг і довгострокових перспектив компанії. Сліпе слідування трендам часто веде до втрат.

Як перейти від новачка до досвідченого інвестора

Вступ до американського ринку — це легко, але стати активним учасником вимагає часу і досвіду. Багатий досвід Бенджаміна Грема і Воррена Баффета показує, що він здатний заробляти десятиліттями, бо пережив багато криз і кожна з них стала для нього можливістю здобути нові знання.

Новачкам важливо розуміти, що теорія і практика мають йти рука об руку. Спершу з невеликим капіталом тестуйте стратегії, відчувайте коливання ринку і перевіряйте свої підходи. Цей досвід цінніший за будь-який підручник.

Також потрібно пам’ятати, що інвестиції в американські акції — не швидкий шлях до багатства. Обіцянки швидкого заробітку часто супроводжуються високими ризиками. Стратегія зваженого підходу, глибокі знання і психологічна стійкість — основи довгострокового успіху.

Обирайте інвестиційний стиль відповідно до свого рівня ризиків, постійно вчіться і розумійте ринок — і Вступ до американського ринку стане не мрією, а реальним планом поступового досягнення.